Synchrony Financial

NYSE:SYF Stok Raporu

Piyasa değeri: US$25.7b

Synchrony Financial Değerleme

SYF gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında SYF 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: SYF ( $65.05 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $115.4 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: SYF adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

SYF için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: SYF karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo SYF için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, SYF'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
SYF'un PE Oranı nedir?
PE Oranı8.2x
KazançlarUS$3.10b
Piyasa DeğeriUS$25.67b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

SYF'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla SYF için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması33.8x
DFS Discover Financial Services
12.3x1.1%US$43.9b
ALLY Ally Financial
14x27.7%US$10.9b
COF Capital One Financial
16.7x15.0%US$68.8b
SOFI SoFi Technologies
92x35.0%US$17.3b
SYF Synchrony Financial
8.2x-5.6%US$25.7b

Price-To-Earnings vs Akranlar: SYF, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (8.2x) kıyasla oran (33.8x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

SYF'nin PE Oranı, US Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
YRD Yiren Digital
1.6xn/aUS$423.37m
Bu PE aralığında başka şirket yok
SYF 8.2xSektör Avg. 11.4xNo. of Companies6PE0816243240+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: SYF Price-To-Earnings Oranı ( 8.2 x) baz alındığında, US Consumer Finance sektör ortalamasına ( 11.4 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

SYF 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

SYF PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran8.2x
Adil PE Oran16x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: SYF tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 8.2 16 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin SYF tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$65.05
US$71.01
+9.2%
14.0%US$85.00US$48.00n/a21
Dec ’25US$67.52
US$63.53
-5.9%
14.1%US$76.00US$40.00n/a21
Nov ’25US$55.25
US$59.80
+8.2%
11.6%US$68.00US$40.00n/a21
Oct ’25US$49.01
US$54.70
+11.6%
10.4%US$62.00US$37.00n/a21
Sep ’25US$50.26
US$54.94
+9.3%
10.3%US$62.00US$37.00n/a22
Aug ’25US$48.56
US$55.12
+13.5%
10.3%US$62.00US$37.00n/a22
Jul ’25US$48.11
US$48.86
+1.6%
15.2%US$62.00US$30.00n/a21
Jun ’25US$43.80
US$47.79
+9.1%
14.7%US$62.00US$30.00n/a19
May ’25US$43.96
US$46.32
+5.4%
13.0%US$58.00US$30.00n/a19
Apr ’25US$41.75
US$43.00
+3.0%
15.2%US$58.00US$30.00n/a19
Mar ’25US$41.05
US$42.43
+3.4%
13.5%US$58.00US$30.00n/a21
Feb ’25US$38.61
US$42.36
+9.7%
13.2%US$58.00US$30.00n/a22
Jan ’25US$38.19
US$37.33
-2.2%
16.5%US$54.00US$29.00n/a21
Dec ’24US$33.83
US$35.71
+5.6%
16.6%US$54.00US$27.00US$67.5221
Nov ’24US$27.97
US$35.80
+28.0%
17.1%US$54.00US$27.00US$55.2520
Oct ’24US$30.57
US$39.22
+28.3%
15.0%US$55.00US$29.00US$49.0118
Sep ’24US$32.66
US$39.44
+20.8%
14.9%US$55.00US$29.00US$50.2618
Aug ’24US$34.72
US$39.33
+13.3%
14.8%US$55.00US$29.00US$48.5618
Jul ’24US$33.92
US$36.68
+8.1%
17.2%US$51.00US$24.00US$48.1119
Jun ’24US$31.55
US$36.65
+16.2%
16.9%US$51.00US$24.00US$43.8020
May ’24US$28.87
US$36.86
+27.7%
16.3%US$51.00US$24.00US$43.9621
Apr ’24US$29.08
US$38.43
+32.1%
15.4%US$53.00US$24.00US$41.7521
Mar ’24US$35.98
US$39.90
+10.9%
13.4%US$53.00US$27.00US$41.0520
Feb ’24US$35.31
US$39.70
+12.4%
13.4%US$53.00US$27.00US$38.6120
Jan ’24US$32.86
US$40.75
+24.0%
14.6%US$56.00US$27.00US$38.1920
Dec ’23US$35.94
US$40.50
+12.7%
14.2%US$52.00US$27.00US$33.8320

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/30 04:01
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/30 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Synchrony Financial 45 Bu analistlerden 14, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
David GeorgeBaird
Brennan CrowleyBaird
Mark DeVriesBarclays