Ally Financial Inc.

NYSE:ALLY Stok Raporu

Piyasa değeri: US$9.8b

Ally Financial Değerleme

ALLY gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında ALLY 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$43.84
Fair Value
27.5% undervalued intrinsic discount
18
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: ALLY ( $31.8 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $43.84 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: ALLY adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

ALLY için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: ALLY karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo ALLY için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, ALLY'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
ALLY'un PE Oranı nedir?
PE Oranı17.5x
KazançlarUS$559.00m
Piyasa DeğeriUS$9.77b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

ALLY'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla ALLY için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması7.6x
OMF OneMain Holdings
10.1x26.8%US$5.2b
SLM SLM
9.1x6.6%US$5.4b
SYF Synchrony Financial
5.2x-2.2%US$17.9b
QFIN Qifu Technology
5.9x8.2%US$5.1b
ALLY Ally Financial
17.5x27.8%US$9.8b

Price-To-Earnings vs Akranlar: ALLY Price-To-Earnings Oranı ( 17.5 x) açısından benzer ortalamaya ( 7.6 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

ALLY'nin PE Oranı, US Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

0 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
Bu PE aralığında başka şirket yok
ALLY 17.5xSektör Avg. 9.3xNo. of Companies8PE0816243240+
0 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: ALLY Price-To-Earnings Oranı ( 17.5 x) baz alındığında, US Consumer Finance sektör ortalamasına ( 9.3 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

ALLY 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

ALLY PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran17.5x
Adil PE Oran21.7x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: ALLY tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 17.5 21.7 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin ALLY tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$31.80
US$42.67
+34.2%
16.9%US$56.00US$30.00n/a18
Apr ’26US$36.69
US$44.06
+20.1%
16.2%US$56.00US$30.00n/a17
Mar ’26US$37.10
US$45.06
+21.5%
12.4%US$56.00US$34.00n/a16
Feb ’26US$38.97
US$44.63
+14.5%
13.3%US$56.00US$34.00n/a16
Jan ’26US$36.01
US$41.63
+15.6%
15.2%US$56.00US$32.00n/a16
Dec ’25US$39.98
US$40.62
+1.6%
12.3%US$55.00US$32.00n/a18
Nov ’25US$34.57
US$40.23
+16.4%
10.7%US$50.00US$32.00n/a18
Oct ’25US$34.71
US$41.56
+19.7%
11.5%US$50.00US$32.00n/a18
Sep ’25US$43.19
US$46.90
+8.6%
8.9%US$53.00US$37.00n/a19
Aug ’25US$42.55
US$47.01
+10.5%
9.1%US$53.00US$37.00n/a19
Jul ’25US$39.26
US$43.85
+11.7%
12.7%US$53.00US$33.00n/a20
Jun ’25US$38.97
US$43.22
+10.9%
13.2%US$54.00US$33.00n/a18
May ’25US$38.56
US$43.05
+11.6%
13.2%US$54.00US$33.00n/a18
Apr ’25US$39.59
US$41.22
+4.1%
16.0%US$53.00US$28.00US$36.6918
Mar ’25US$37.33
US$40.10
+7.4%
14.5%US$51.00US$28.00US$37.1020
Feb ’25US$37.09
US$39.80
+7.3%
14.0%US$51.00US$28.00US$38.9721
Jan ’25US$34.92
US$32.92
-5.7%
15.7%US$41.00US$25.32US$36.0120
Dec ’24US$30.86
US$30.91
+0.2%
18.4%US$40.00US$22.00US$39.9820
Nov ’24US$24.30
US$30.39
+25.1%
18.6%US$40.00US$20.50US$34.5719
Oct ’24US$26.68
US$32.67
+22.4%
17.0%US$45.00US$22.00US$34.7118
Sep ’24US$28.94
US$32.61
+12.7%
17.1%US$45.00US$22.00US$43.1918
Aug ’24US$30.42
US$32.74
+7.6%
16.2%US$45.00US$24.00US$42.5519
Jul ’24US$27.01
US$31.68
+17.3%
20.7%US$47.00US$22.00US$39.2619
Jun ’24US$27.12
US$32.11
+18.4%
19.9%US$47.00US$22.00US$38.9718
May ’24US$26.03
US$32.11
+23.4%
19.9%US$47.00US$22.00US$38.5618
Apr ’24US$25.49
US$34.06
+33.6%
22.2%US$51.00US$22.00US$39.5918
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 18 Analysts
US$42.67
Fair Value
25.5% undervalued intrinsic discount
18
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha yüksek, ancak analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında değil.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/04/14 10:32
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/04/11 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Ally Financial Inc. 37 Bu analistlerden 18, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Jason GoldbergBarclays
Jason GoldbergBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research