Horace Mann Educators Corporation

NYSE:HMN Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$1.5b

Horace Mann Educators Waardering

Is HMN ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

1/6

Waarderingsscore 1/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van HMN als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: HMN ( $37.35 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( $35.54 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: HMN wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor HMN?

Andere financiële maatstaven die nuttig kunnen zijn voor relatieve waardering.

HMN belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten1.4x
Bedrijfswaarde/EBITDA13.3x
PEG-verhouding0.7x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt HMN's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor HMN ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde16x
AIG American International Group
14.8x36.0%US$48.8b
SAFT Safety Insurance Group
22.9xn/aUS$1.2b
TWFG TWFG
17.8x10.3%US$1.8b
EIG Employers Holdings
8.7x-20.9%US$1.2b
HMN Horace Mann Educators
18.7x28.4%US$1.5b

Price-To-Earnings versus peers: HMN is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 18.7 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 16 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt HMN's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Insurance industrie?

0 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde industrien/a8.1%
 n/an/an/a
No. of CompaniesPE048121620

Gegevens ophalen

0 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde industrien/a8.1%
 n/an/an/a
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: HMN is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 18.7 x) vergeleken met het US Insurance -industriegemiddelde ( 13.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is HMN's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

HMN PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio18.7x
Eerlijke PE Verhouding21.5x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: HMN is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 18.7 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 21.5 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten HMN voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$37.35
US$39.00
+4.4%
6.3%US$42.00US$36.00n/a3
Oct ’25US$35.01
US$38.33
+9.5%
8.6%US$42.00US$34.00n/a3
Sep ’25US$35.61
US$38.33
+7.6%
8.6%US$42.00US$34.00n/a3
Aug ’25US$33.83
US$37.50
+10.8%
6.7%US$40.00US$35.00n/a2
Jul ’25US$32.35
US$38.50
+19.0%
9.1%US$42.00US$35.00n/a2
Jun ’25US$34.17
US$39.50
+15.6%
6.3%US$42.00US$37.00n/a2
May ’25US$37.73
US$40.50
+7.3%
3.7%US$42.00US$39.00n/a2
Apr ’25US$36.57
US$41.00
+12.1%
2.4%US$42.00US$40.00n/a2
Mar ’25US$35.66
US$41.00
+15.0%
2.4%US$42.00US$40.00n/a2
Feb ’25US$36.36
US$37.00
+1.8%
8.1%US$40.00US$34.00n/a2
Jan ’25US$32.70
US$33.50
+2.4%
1.5%US$34.00US$33.00n/a2
Dec ’24US$33.37
US$33.50
+0.4%
1.5%US$34.00US$33.00n/a2
Nov ’24US$31.78
US$31.00
-2.5%
3.2%US$32.00US$30.00US$37.352
Oct ’24US$29.38
US$31.50
+7.2%
4.8%US$33.00US$30.00US$35.012
Sep ’24US$29.17
US$31.50
+8.0%
4.8%US$33.00US$30.00US$35.612
Aug ’24US$29.94
US$32.50
+8.6%
1.5%US$33.00US$32.00US$33.832
Jul ’24US$29.66
US$36.50
+23.1%
1.4%US$37.00US$36.00US$32.352
Jun ’24US$30.48
US$36.50
+19.8%
1.4%US$37.00US$36.00US$34.172
May ’24US$31.59
US$36.50
+15.5%
1.4%US$37.00US$36.00US$37.732
Apr ’24US$33.48
US$39.00
+16.5%
2.6%US$40.00US$38.00US$36.572
Mar ’24US$36.54
US$39.00
+6.7%
2.6%US$40.00US$38.00US$35.662
Feb ’24US$35.36
US$40.50
+14.5%
6.2%US$43.00US$38.00US$36.362
Jan ’24US$37.37
US$42.50
+13.7%
1.2%US$43.00US$42.00US$32.702
Dec ’23US$38.16
US$42.50
+11.4%
1.2%US$43.00US$42.00US$33.372
Nov ’23US$39.21
US$42.50
+8.4%
1.2%US$43.00US$42.00US$31.782

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y