Horace Mann Educators Corporation

NYSE:HMN Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$1.6b

Horace Mann Educators Waardering

Is HMN ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van HMN als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: HMN ( $39.16 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( $35.41 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: HMN wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor HMN?

Belangrijke metriek: Omdat HMN winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor HMN. Deze wordt berekend door HMN's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is HMN's PE Ratio?
PE-verhouding15.3x
InkomstenUS$104.10m
MarktkapitalisatieUS$1.60b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt HMN's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor HMN ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde26.3x
AIG American International Group
11.9x35.7%US$45.5b
TWFG TWFG
67.7x38.8%US$1.6b
SAFT Safety Insurance Group
16.3xn/aUS$1.2b
EIG Employers Holdings
9.3x-19.2%US$1.3b
HMN Horace Mann Educators
15.3x23.9%US$1.6b

Price-To-Earnings versus peers: HMN is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (15.3x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (26.3x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt HMN's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Insurance industrie?

3 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
UTGN UTG
2xn/aUS$93.02m
AORE.F American Overseas Group
2.1xn/aUS$16.44m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
HMN 15.3xGemiddelde industrie 12.9xNo. of Companies14PE01020304050+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: HMN is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 15.3 x) vergeleken met het US Insurance -industriegemiddelde ( 12.9 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is HMN's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

HMN PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio15.3x
Eerlijke PE Verhouding19.1x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: HMN is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 15.3 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 19.1 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten HMN voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$39.16
US$44.00
+12.4%
3.7%US$46.00US$42.00n/a3
Dec ’25US$41.87
US$42.67
+1.9%
2.2%US$44.00US$42.00n/a3
Nov ’25US$37.35
US$39.00
+4.4%
6.3%US$42.00US$36.00n/a3
Oct ’25US$35.01
US$38.33
+9.5%
8.6%US$42.00US$34.00n/a3
Sep ’25US$35.61
US$38.33
+7.6%
8.6%US$42.00US$34.00n/a3
Aug ’25US$33.83
US$37.50
+10.8%
6.7%US$40.00US$35.00n/a2
Jul ’25US$32.35
US$38.50
+19.0%
9.1%US$42.00US$35.00n/a2
Jun ’25US$34.17
US$39.50
+15.6%
6.3%US$42.00US$37.00n/a2
May ’25US$37.73
US$40.50
+7.3%
3.7%US$42.00US$39.00n/a2
Apr ’25US$36.57
US$41.00
+12.1%
2.4%US$42.00US$40.00n/a2
Mar ’25US$35.66
US$41.00
+15.0%
2.4%US$42.00US$40.00n/a2
Feb ’25US$36.36
US$37.00
+1.8%
8.1%US$40.00US$34.00n/a2
Jan ’25US$32.70
US$33.50
+2.4%
1.5%US$34.00US$33.00n/a2
Dec ’24US$33.37
US$33.50
+0.4%
1.5%US$34.00US$33.00US$41.872
Nov ’24US$31.78
US$31.00
-2.5%
3.2%US$32.00US$30.00US$37.352
Oct ’24US$29.38
US$31.50
+7.2%
4.8%US$33.00US$30.00US$35.012
Sep ’24US$29.17
US$31.50
+8.0%
4.8%US$33.00US$30.00US$35.612
Aug ’24US$29.94
US$32.50
+8.6%
1.5%US$33.00US$32.00US$33.832
Jul ’24US$29.66
US$36.50
+23.1%
1.4%US$37.00US$36.00US$32.352
Jun ’24US$30.48
US$36.50
+19.8%
1.4%US$37.00US$36.00US$34.172
May ’24US$31.59
US$36.50
+15.5%
1.4%US$37.00US$36.00US$37.732
Apr ’24US$33.48
US$39.00
+16.5%
2.6%US$40.00US$38.00US$36.572
Mar ’24US$36.54
US$39.00
+6.7%
2.6%US$40.00US$38.00US$35.662
Feb ’24US$35.36
US$40.50
+14.5%
6.2%US$43.00US$38.00US$36.362
Jan ’24US$37.37
US$42.50
+13.7%
1.2%US$43.00US$42.00US$32.702
Dec ’23US$38.16
US$42.50
+11.4%
1.2%US$43.00US$42.00US$33.372

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2024/12/30 18:40
Aandelenkoers aan het einde van de dag2024/12/30 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Horace Mann Educators Corporation wordt gevolgd door 9 analisten. 4 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Bijan MoazamiGuggenheim Securities, LLC
Robert GlasspiegelJanney Montgomery Scott LLC
Matthew CarlettiJMP Securities