Kemper Corporation

NYSE:KMPR Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$4.5b

Kemper Waardering

Is KMPR ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van KMPR als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: KMPR ( $72.1 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $157.5 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: KMPR wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor KMPR?

Belangrijke metriek: Omdat KMPR winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor KMPR. Deze wordt berekend door KMPR's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is KMPR's PE Ratio?
PE-verhouding17x
InkomstenUS$271.80m
MarktkapitalisatieUS$4.53b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt KMPR's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor KMPR ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde25.9x
AGO Assured Guaranty
6.4x-37.5%US$4.6b
MCY Mercury General
7.6x-12.8%US$4.1b
THG Hanover Insurance Group
16.1x18.3%US$5.8b
FAF First American Financial
73.7x80.0%US$6.8b
KMPR Kemper
17x16.9%US$4.5b

Price-To-Earnings versus peers: KMPR is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (17x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (25.9x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt KMPR's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Insurance industrie?

3 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
UTGN UTG
2xn/aUS$89.08m
AORE.F American Overseas Group
2.1xn/aUS$16.68m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
KMPR 17.0xGemiddelde industrie 13.5xNo. of Companies15PE01020304050+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: KMPR is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 17 x) vergeleken met het US Insurance -industriegemiddelde ( 13.5 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is KMPR's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

KMPR PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio17x
Eerlijke PE Verhouding16.4x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: KMPR is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 17 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 16.4 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten KMPR voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$72.10
US$80.00
+11.0%
6.2%US$85.00US$73.00n/a5
Nov ’25US$62.43
US$77.60
+24.3%
6.9%US$85.00US$72.00n/a5
Oct ’25US$60.73
US$76.60
+26.1%
6.8%US$85.00US$71.00n/a5
Sep ’25US$62.51
US$76.60
+22.5%
6.8%US$85.00US$71.00n/a5
Aug ’25US$63.19
US$73.20
+15.8%
6.4%US$80.00US$67.00n/a5
Jul ’25US$59.32
US$72.20
+21.7%
4.9%US$77.00US$67.00n/a5
Jun ’25US$59.84
US$72.20
+20.7%
4.9%US$77.00US$67.00n/a5
May ’25US$58.49
US$71.20
+21.7%
3.7%US$75.00US$67.00n/a5
Apr ’25US$60.84
US$70.80
+16.4%
4.7%US$75.00US$65.00n/a5
Mar ’25US$57.57
US$69.60
+20.9%
5.3%US$75.00US$65.00n/a5
Feb ’25US$60.55
US$68.60
+13.3%
7.6%US$75.00US$60.00n/a5
Jan ’25US$48.67
US$62.50
+28.4%
11.8%US$75.00US$56.00n/a4
Dec ’24US$44.57
US$60.25
+35.2%
16.5%US$75.00US$47.00n/a4
Nov ’24US$39.64
US$61.00
+53.9%
16.3%US$75.00US$47.00US$62.434
Oct ’24US$42.03
US$68.00
+61.8%
16.4%US$85.00US$55.00US$60.734
Sep ’24US$47.59
US$68.00
+42.9%
16.4%US$85.00US$55.00US$62.514
Aug ’24US$50.53
US$68.00
+34.6%
16.4%US$85.00US$55.00US$63.194
Jul ’24US$48.26
US$67.25
+39.3%
17.9%US$85.00US$52.00US$59.324
Jun ’24US$43.27
US$67.25
+55.4%
17.9%US$85.00US$52.00US$59.844
May ’24US$47.42
US$71.40
+50.6%
12.6%US$85.00US$62.00US$58.495
Apr ’24US$54.66
US$69.80
+27.7%
16.0%US$85.00US$56.00US$60.845
Mar ’24US$61.48
US$69.80
+13.5%
16.0%US$85.00US$56.00US$57.575
Feb ’24US$57.61
US$58.50
+1.5%
11.2%US$68.00US$50.00US$60.554
Jan ’24US$49.20
US$61.00
+24.0%
24.1%US$85.00US$44.00US$48.675
Dec ’23US$56.05
US$61.00
+8.8%
24.1%US$85.00US$44.00US$44.575
Nov ’23US$47.45
US$60.50
+27.5%
28.3%US$85.00US$44.00US$39.644

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Sagicor Financial

CA$874.2m

Provides insurance products and related financial services in Jamaica, Barbados, Trinidad, Tobago, other Caribbean region, and the United States.

SGCF.F

CA$4.46

7D

0%

1Y

-0.5%

Fairfax Financial Holdings

CA$42.8b

Through its subsidiaries, provides property and casualty insurance and reinsurance, and investment management services in the United States, Canada, Asia, and internationally.

FRFH.F

CA$1,401.10

7D

2.2%

1Y

54.5%

Aviva

UK£12.8b

Provides various insurance, retirement, investment, and savings products in the United Kingdom, Ireland, Canada, and internationally.

AVVI.Y

UK£12.41

7D

2.6%

1Y

16.3%