LendingClub Waardering
Is LC ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?
Waarderingsscore
0/6Waarderingsscore 0/6
Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose
Aandelenprijs vs Reële waarde
Wat is de reële prijs van LC als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.
Onder de reële waarde: LC ( $15.07 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( $14.35 )
Aanzienlijk onder de reële waarde: LC wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.
Belangrijkste waarderingsmaatstaf
Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor LC?
Belangrijke metriek: Omdat LC winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.
| Wat is LC's PE Ratio? | |
|---|---|
| PE-verhouding | 32.7x |
| Inkomsten | US$51.77m |
| Marktkapitalisatie | US$1.69b |
| Belangrijkste statistieken | |
|---|---|
| Bedrijfswaarde/inkomsten | 0.6x |
| Bedrijfswaarde/EBITDA | 5.9x |
| PEG-verhouding | 0.6x |
Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken
Hoe verhoudt LC's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?
| Bedrijf | Voorwaarts PE | Geschatte groei | Marktkapitalisatie |
|---|---|---|---|
| Gemiddelde | 10.3x | ||
FINV FinVolution Group | 5.3x | 11.7% | US$1.6b |
PRG PROG Holdings | 12.3x | -0.2% | US$1.9b |
ENVA Enova International | 14.6x | 23.9% | US$2.6b |
BFH Bread Financial Holdings | 9.1x | 9.5% | US$2.9b |
LC LendingClub | 32.7x | 52.7% | US$1.7b |
Price-To-Earnings versus peers: LC is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 32.7 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 10.3 x).
Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie
Hoe verhoudt LC's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Consumer Finance industrie?
Price-To-Earnings versus industrie: LC is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 32.7 x) vergeleken met het US Consumer Finance -industriegemiddelde ( 12.1 x).
Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio
Wat is LC's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.
| Eerlijke verhouding | |
|---|---|
| Huidige PE Ratio | 32.7x |
| Eerlijke PE Verhouding | 28.8x |
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: LC is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 32.7 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 28.8 x).
Koersdoelen analisten
Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?
| Datum | Prijs aandeel | Gemiddeld 1Y Koersdoel | Verspreiding | Hoog | Laag | 1J Werkelijke prijs | Analisten |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Huidige | US$15.07 | US$15.60 +3.5% | 14.4% | US$19.00 | US$11.00 | n/a | 10 |
| Nov ’25 | US$14.21 | US$15.60 +9.8% | 14.4% | US$19.00 | US$11.00 | n/a | 10 |
| Oct ’25 | US$11.15 | US$13.80 +23.8% | 10.8% | US$16.00 | US$11.00 | n/a | 10 |
| Sep ’25 | US$12.15 | US$13.80 +13.6% | 10.8% | US$16.00 | US$11.00 | n/a | 10 |
| Aug ’25 | US$11.42 | US$13.60 +19.1% | 11.6% | US$16.00 | US$11.00 | n/a | 10 |
| Jul ’25 | US$8.34 | US$10.68 +28.0% | 15.7% | US$13.00 | US$7.00 | n/a | 10 |
| Jun ’25 | US$8.92 | US$10.64 +19.3% | 15.9% | US$13.00 | US$7.00 | n/a | 9 |
| May ’25 | US$9.00 | US$10.42 +15.7% | 14.3% | US$13.00 | US$7.00 | n/a | 9 |
| Apr ’25 | US$8.76 | US$10.31 +17.6% | 14.9% | US$13.00 | US$7.00 | n/a | 9 |
| Mar ’25 | US$8.21 | US$10.31 +25.5% | 14.9% | US$13.00 | US$7.00 | n/a | 9 |
| Feb ’25 | US$8.68 | US$10.22 +17.8% | 15.0% | US$13.00 | US$7.00 | n/a | 9 |
| Jan ’25 | US$8.74 | US$9.23 +5.5% | 22.8% | US$13.00 | US$7.00 | n/a | 10 |
| Dec ’24 | US$6.75 | US$8.88 +31.5% | 24.0% | US$13.00 | US$7.00 | n/a | 10 |
| Nov ’24 | US$5.25 | US$8.97 +70.9% | 24.8% | US$13.00 | US$7.00 | US$14.21 | 9 |
| Oct ’24 | US$6.10 | US$11.50 +88.5% | 20.5% | US$15.00 | US$9.00 | US$11.15 | 9 |
| Sep ’24 | US$7.01 | US$11.83 +68.8% | 18.5% | US$15.00 | US$9.00 | US$12.15 | 9 |
| Aug ’24 | US$8.10 | US$11.72 +44.7% | 19.2% | US$15.00 | US$9.00 | US$11.42 | 9 |
| Jul ’24 | US$9.75 | US$11.39 +16.8% | 21.1% | US$15.00 | US$9.00 | US$8.34 | 9 |
| Jun ’24 | US$8.29 | US$11.13 +34.2% | 21.8% | US$15.00 | US$9.00 | US$8.92 | 8 |
| May ’24 | US$7.33 | US$11.13 +51.8% | 21.8% | US$15.00 | US$9.00 | US$9.00 | 8 |
| Apr ’24 | US$7.21 | US$12.43 +72.4% | 21.0% | US$17.00 | US$9.00 | US$8.76 | 7 |
| Mar ’24 | US$9.45 | US$12.71 +34.5% | 20.0% | US$17.00 | US$9.00 | US$8.21 | 7 |
| Feb ’24 | US$9.82 | US$12.71 +29.5% | 20.0% | US$17.00 | US$9.00 | US$8.68 | 7 |
| Jan ’24 | US$8.80 | US$16.57 +88.3% | 19.3% | US$20.00 | US$12.00 | US$8.74 | 7 |
| Dec ’23 | US$10.24 | US$16.29 +59.0% | 18.2% | US$20.00 | US$12.00 | US$6.75 | 7 |
| Nov ’23 | US$10.34 | US$16.29 +57.5% | 18.2% | US$20.00 | US$12.00 | US$5.25 | 7 |
Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.
Ontdek ondergewaardeerde bedrijven
Federal Home Loan Mortgage
US$10.4b
Operates in the secondary mortgage market in the United States.
FMCC
US$3.22
7D
10.3%
1Y
405.9%
Ameriprise Financial
US$54.6b
Provides various financial products and services to individual and institutional clients in the United States and internationally.
AMP
US$562.56
7D
0.5%
1Y
60.5%
Investor
SEK 905.1b
A private equity firm specializing in mature, middle market, buyouts and growth capital investments.
IVSB.F
SEK 26.69
7D
-4.0%
1Y
32.1%