FinVolution Group Waardering

Is FINV ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van FINV als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: FINV ( $6.23 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $19.27 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: FINV wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor FINV?

Belangrijke metriek: Omdat FINV winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor FINV. Deze wordt berekend door FINV's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is FINV's PE Ratio?
PE-verhouding	5.3x
Inkomsten	CN¥2.23b
Marktkapitalisatie	CN¥11.72b

FINV belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	0.2x
Bedrijfswaarde/EBITDA	0.4x
PEG-verhouding	0.4x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt FINV's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor FINV ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	21.2x
LC LendingClub	32.7x	52.7%	US$1.7b
DAVE Dave	25.2x	2.3%	US$1.0b
PRG PROG Holdings	12.3x	-0.2%	US$1.9b
ENVA Enova International	14.6x	23.9%	US$2.6b
FINV FinVolution Group	5.3x	11.7%	US$1.6b

Price-To-Earnings versus peers: FINV is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (5.3x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (21.2x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt FINV's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Consumer Finance industrie?

2 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
YRD Yiren Digital	1.8x	n/a	US$515.52m
XYF X Financial	1.7x	n/a	US$308.99m

Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range

2 Bedrijven		Geschatte groei	Marktkapitalisatie

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: FINV is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5.3 x) vergeleken met het US Consumer Finance -industriegemiddelde ( 12.1 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is FINV's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

FINV PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	5.3x
Eerlijke PE Verhouding	14.8x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: FINV is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5.3 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 14.8 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten FINV voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	US$6.23	US$7.09 +13.9%	11.5%	US$8.40	US$6.00	n/a	7
Nov ’25	US$5.94	US$6.71 +13.0%	8.8%	US$7.55	US$5.79	n/a	7
Oct ’25	US$6.37	US$6.71 +5.4%	8.8%	US$7.55	US$5.79	n/a	7
Sep ’25	US$5.30	US$6.65 +25.5%	9.5%	US$7.51	US$5.76	n/a	6
Aug ’25	US$5.38	US$6.30 +17.0%	9.6%	US$7.19	US$5.28	n/a	7
Jul ’25	US$4.80	US$6.27 +30.5%	9.1%	US$7.19	US$5.27	n/a	8
Jun ’25	US$4.78	US$6.27 +31.1%	9.1%	US$7.19	US$5.27	n/a	8
May ’25	US$4.87	US$6.23 +27.9%	9.3%	US$7.16	US$5.27	n/a	8
Apr ’25	US$5.09	US$6.26 +23.0%	9.3%	US$7.20	US$5.30	n/a	8
Mar ’25	US$5.39	US$6.39 +18.6%	9.5%	US$7.33	US$5.41	n/a	8
Feb ’25	US$4.83	US$6.39 +32.3%	9.5%	US$7.33	US$5.41	n/a	8
Jan ’25	US$4.90	US$6.44 +31.5%	9.5%	US$7.36	US$5.44	n/a	8
Dec ’24	US$4.46	US$6.50 +45.7%	9.7%	US$7.35	US$5.43	n/a	7
Nov ’24	US$4.79	US$6.61 +38.0%	7.0%	US$7.19	US$5.99	US$5.94	7
Oct ’24	US$4.98	US$6.61 +32.8%	7.0%	US$7.19	US$5.99	US$6.37	7
Sep ’24	US$5.12	US$6.63 +29.4%	6.6%	US$7.22	US$6.02	US$5.30	8
Aug ’24	US$5.94	US$5.97 +0.6%	11.0%	US$6.68	US$4.60	US$5.38	8
Jul ’24	US$4.60	US$5.90 +28.2%	11.1%	US$6.60	US$4.70	US$4.80	6
Jun ’24	US$4.01	US$5.90 +47.1%	11.1%	US$6.60	US$4.70	US$4.78	6
May ’24	US$4.03	US$6.10 +51.2%	8.4%	US$6.72	US$5.09	US$4.87	6
Apr ’24	US$4.17	US$6.10 +46.2%	8.4%	US$6.72	US$5.09	US$5.09	6
Mar ’24	US$5.15	US$6.70 +30.1%	7.5%	US$7.23	US$5.72	US$5.39	6
Feb ’24	US$5.77	US$6.69 +15.9%	7.6%	US$7.22	US$5.71	US$4.83	6
Jan ’24	US$4.96	US$6.26 +26.1%	7.2%	US$6.87	US$5.67	US$4.90	6
Dec ’23	US$4.70	US$6.26 +33.1%	7.2%	US$6.87	US$5.67	US$4.46	6
Nov ’23	US$4.44	US$5.71 +28.6%	8.1%	US$6.20	US$4.92	US$4.79	6

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Federal Home Loan Mortgage

US$10.4b

Operates in the secondary mortgage market in the United States.

FMCC

US$3.22

10.3%

405.9%

Ameriprise Financial

US$54.6b

Provides various financial products and services to individual and institutional clients in the United States and internationally.

AMP

US$562.56

0.5%

60.5%

Investor

SEK 905.1b

A private equity firm specializing in mature, middle market, buyouts and growth capital investments.

IVSB.F

SEK 26.69

-4.0%

32.1%