Enova International, Inc.

NYSE:ENVA Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$2.6b

Enova International Waardering

Is ENVA ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van ENVA als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: ENVA ( $100.28 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( $88.26 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: ENVA wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor ENVA?

Belangrijke metriek: Omdat ENVA winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor ENVA. Deze wordt berekend door ENVA's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is ENVA's PE Ratio?
PE-verhouding14.6x
InkomstenUS$180.52m
MarktkapitalisatieUS$2.63b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt ENVA's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor ENVA ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde15.4x
BFH Bread Financial Holdings
9.1x9.5%US$2.9b
LC LendingClub
32.7x52.7%US$1.7b
PRG PROG Holdings
12.3x-0.2%US$1.9b
QFIN Qifu Technology
7.6x10.2%US$5.0b
ENVA Enova International
14.6x23.9%US$2.6b

Price-To-Earnings versus peers: ENVA is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (14.6x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (15.4x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt ENVA's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Consumer Finance industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
YRD Yiren Digital
1.8xn/aUS$515.52m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$308.99m
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
ENVA 14.6xGemiddelde industrie 12.1xNo. of Companies5PE0816243240+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: ENVA is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.6 x) vergeleken met het US Consumer Finance -industriegemiddelde ( 12.1 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is ENVA's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

ENVA PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio14.6x
Eerlijke PE Verhouding18.8x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: ENVA is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.6 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 18.8 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten ENVA voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$100.28
US$103.43
+3.1%
9.2%US$110.00US$83.00n/a7
Nov ’25US$87.57
US$102.67
+17.2%
9.8%US$110.00US$83.00n/a6
Oct ’25US$81.84
US$90.67
+10.8%
6.9%US$100.00US$81.00n/a6
Sep ’25US$85.73
US$88.33
+3.0%
8.9%US$100.00US$76.00n/a6
Aug ’25US$84.12
US$88.20
+4.9%
9.5%US$100.00US$76.00n/a5
Jul ’25US$62.05
US$72.33
+16.6%
7.7%US$78.00US$62.00n/a6
Jun ’25US$61.65
US$72.33
+17.3%
7.7%US$78.00US$62.00n/a6
May ’25US$61.05
US$72.33
+18.5%
7.7%US$78.00US$62.00n/a6
Apr ’25US$61.77
US$67.17
+8.7%
7.4%US$73.00US$59.00n/a6
Mar ’25US$63.14
US$67.17
+6.4%
7.4%US$73.00US$59.00n/a6
Feb ’25US$55.03
US$65.57
+19.2%
9.2%US$73.00US$56.00n/a7
Jan ’25US$55.36
US$58.50
+5.7%
14.4%US$70.00US$45.00n/a6
Dec ’24US$42.67
US$58.17
+36.3%
14.3%US$70.00US$45.00n/a6
Nov ’24US$41.49
US$58.17
+40.2%
14.3%US$70.00US$45.00US$87.576
Oct ’24US$50.87
US$66.40
+30.5%
5.1%US$70.00US$61.00US$81.845
Sep ’24US$50.98
US$66.40
+30.2%
5.1%US$70.00US$61.00US$85.735
Aug ’24US$55.22
US$66.40
+20.2%
5.1%US$70.00US$61.00US$84.125
Jul ’24US$53.12
US$60.80
+14.5%
4.2%US$65.00US$57.00US$62.055
Jun ’24US$46.71
US$60.80
+30.2%
4.2%US$65.00US$57.00US$61.655
May ’24US$44.67
US$60.80
+36.1%
4.2%US$65.00US$57.00US$61.055
Apr ’24US$44.43
US$58.40
+31.4%
7.0%US$65.00US$54.00US$61.775
Mar ’24US$49.79
US$58.40
+17.3%
7.0%US$65.00US$54.00US$63.145
Feb ’24US$45.80
US$48.40
+5.7%
8.0%US$55.00US$44.00US$55.035
Jan ’24US$38.37
US$47.00
+22.5%
10.3%US$55.00US$42.00US$55.365
Dec ’23US$40.31
US$47.00
+16.6%
10.3%US$55.00US$42.00US$42.675
Nov ’23US$37.90
US$46.40
+22.4%
10.3%US$55.00US$42.00US$41.495

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Federal Home Loan Mortgage

US$10.4b

Operates in the secondary mortgage market in the United States.

FMCC

US$3.22

7D

10.3%

1Y

405.9%

Ameriprise Financial

US$54.6b

Provides various financial products and services to individual and institutional clients in the United States and internationally.

AMP

US$562.56

7D

0.5%

1Y

60.5%

Investor

SEK 905.1b

A private equity firm specializing in mature, middle market, buyouts and growth capital investments.

IVSB.F

SEK 26.69

7D

-4.0%

1Y

32.1%