LexinFintech Holdings Ltd.

NasdaqGS:LX Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$547.5m

LexinFintech Holdings Waardering

Is LX ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van LX als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: LX ( $3.3 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $12.46 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: LX wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor LX?

Belangrijke metriek: Omdat LX winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor LX. Deze wordt berekend door LX's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is LX's PE Ratio?
PE-verhouding4.8x
InkomstenCN¥810.88m
MarktkapitalisatieCN¥3.96b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt LX's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor LX ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde9.5x
YRD Yiren Digital
1.7xn/aUS$422.5m
OPFI OppFi
21x66.9%US$612.1m
WRLD World Acceptance
7.6x-1.6%US$628.0m
EZPW EZCORP
7.9x10.3%US$658.5m
LX LexinFintech Holdings
4.8x31.1%US$547.5m

Price-To-Earnings versus peers: LX is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (4.8x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (9.5x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt LX's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Consumer Finance industrie?

3 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
YRD Yiren Digital
1.7xn/aUS$422.50m
JFIN Jiayin Group
1.9xn/aUS$309.71m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$308.99m
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
LX 4.8xGemiddelde industrie 12.1xNo. of Companies4PE0816243240+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: LX is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 4.8 x) vergeleken met het US Consumer Finance -industriegemiddelde ( 12.1 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is LX's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

LX PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio4.8x
Eerlijke PE Verhouding19.4x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: LX is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 4.8 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 19.4 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten LX voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$3.30
US$2.05
-38.0%
11.0%US$2.39US$1.80n/a4
Nov ’25US$3.20
US$2.05
-36.0%
11.0%US$2.39US$1.80n/a4
Oct ’25US$3.45
US$2.11
-39.0%
10.7%US$2.40US$1.81n/a5
Sep ’25US$1.73
US$2.11
+21.7%
10.7%US$2.40US$1.81n/a5
Aug ’25US$1.76
US$2.24
+27.5%
12.6%US$2.65US$1.95n/a5
Jul ’25US$1.66
US$2.23
+34.3%
13.1%US$2.66US$1.96n/a5
Jun ’25US$1.84
US$2.23
+21.2%
13.1%US$2.66US$1.96n/a5
May ’25US$1.68
US$2.36
+40.6%
9.8%US$2.65US$2.02n/a5
Apr ’25US$1.82
US$2.36
+29.7%
9.8%US$2.65US$2.02n/a5
Mar ’25US$1.88
US$2.60
+38.4%
10.2%US$2.93US$2.12n/a5
Feb ’25US$1.82
US$2.60
+43.0%
10.2%US$2.93US$2.12n/a5
Jan ’25US$1.84
US$2.60
+41.5%
10.2%US$2.93US$2.12n/a5
Dec ’24US$1.86
US$2.96
+59.4%
26.3%US$4.43US$2.12n/a5
Nov ’24US$1.88
US$3.51
+86.5%
15.3%US$4.34US$2.82US$3.205
Oct ’24US$2.21
US$3.51
+58.7%
15.3%US$4.34US$2.82US$3.455
Sep ’24US$2.65
US$3.45
+30.2%
15.0%US$4.36US$2.83US$1.736
Aug ’24US$2.85
US$3.51
+23.0%
17.2%US$4.74US$2.79US$1.766
Jul ’24US$2.29
US$3.50
+52.9%
17.6%US$4.79US$2.82US$1.666
Jun ’24US$2.13
US$3.50
+64.3%
17.6%US$4.79US$2.82US$1.846
May ’24US$2.47
US$3.59
+45.1%
18.9%US$5.00US$2.83US$1.686
Apr ’24US$2.71
US$3.59
+32.3%
18.9%US$5.00US$2.83US$1.826
Mar ’24US$2.89
US$2.74
-5.1%
42.7%US$5.31US$1.87US$1.886
Feb ’24US$3.65
US$2.96
-19.0%
39.8%US$5.40US$1.90US$1.827
Jan ’24US$1.90
US$2.40
+26.4%
24.8%US$3.76US$1.80US$1.847
Dec ’23US$1.69
US$2.40
+42.1%
24.8%US$3.76US$1.80US$1.867
Nov ’23US$1.36
US$2.43
+78.6%
22.5%US$3.71US$1.94US$1.887

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

VEF

SEK 2.2b

A venture capital firm specializing in early venture, emerging growth and growth capital investments.

VEFF.F

SEK 0.20

7D

0%

1Y

n/a

FinVolution Group

US$1.6b

Operates in the online consumer finance industry.

FINV

US$6.29

7D

8.1%

1Y

38.5%

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

IX

JP¥107.82

7D

-0.5%

1Y

18.6%