LexinFintech Holdings Ltd.

NasdaqGS:LX Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$1.0b

LexinFintech Holdings Waardering

Is LX ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van LX als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: LX ( $5.89 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $15.04 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: LX wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor LX?

Belangrijke metriek: Omdat LX winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor LX. Deze wordt berekend door LX's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is LX's PE Ratio?
PE-verhouding9.4x
InkomstenCN¥749.81m
MarktkapitalisatieCN¥7.39b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt LX's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor LX ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde13.3x
EZPW EZCORP
8x10.3%US$671.3m
DAVE Dave
29.2x13.0%US$1.2b
FINV FinVolution Group
5.8x11.8%US$1.8b
ATLC Atlanticus Holdings
10.3x26.9%US$840.1m
LX LexinFintech Holdings
9.4x47.1%US$1.0b

Price-To-Earnings versus peers: LX is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (9.4x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (13.3x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt LX's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Consumer Finance industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
YRD Yiren Digital
1.6xn/aUS$423.37m
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
LX 9.4xGemiddelde industrie 11.4xNo. of Companies6PE0816243240+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: LX is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.4 x) vergeleken met het US Consumer Finance -industriegemiddelde ( 11.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is LX's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

LX PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio9.4x
Eerlijke PE Verhouding26.7x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: LX is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.4 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 26.7 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten LX voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$5.89
US$4.12
-30.0%
29.5%US$5.19US$2.07n/a4
Dec ’25US$5.07
US$4.12
-18.7%
29.5%US$5.19US$2.07n/a4
Nov ’25US$3.20
US$2.05
-36.1%
11.1%US$2.39US$1.80n/a4
Oct ’25US$3.45
US$2.10
-39.0%
10.7%US$2.40US$1.81n/a5
Sep ’25US$1.73
US$2.10
+21.7%
10.7%US$2.40US$1.81n/a5
Aug ’25US$1.76
US$2.24
+27.5%
12.6%US$2.65US$1.95n/a5
Jul ’25US$1.66
US$2.23
+34.3%
13.1%US$2.66US$1.96n/a5
Jun ’25US$1.84
US$2.23
+21.2%
13.1%US$2.66US$1.96n/a5
May ’25US$1.68
US$2.36
+40.6%
9.8%US$2.65US$2.02n/a5
Apr ’25US$1.82
US$2.36
+29.7%
9.8%US$2.65US$2.02n/a5
Mar ’25US$1.88
US$2.60
+38.4%
10.2%US$2.93US$2.12n/a5
Feb ’25US$1.82
US$2.60
+43.0%
10.2%US$2.93US$2.12n/a5
Jan ’25US$1.84
US$2.60
+41.5%
10.2%US$2.93US$2.12n/a5
Dec ’24US$1.86
US$2.96
+59.4%
26.3%US$4.43US$2.12US$5.075
Nov ’24US$1.88
US$3.51
+86.5%
15.3%US$4.34US$2.82US$3.205
Oct ’24US$2.21
US$3.51
+58.7%
15.3%US$4.34US$2.82US$3.455
Sep ’24US$2.65
US$3.45
+30.2%
15.0%US$4.36US$2.83US$1.736
Aug ’24US$2.85
US$3.51
+23.0%
17.2%US$4.74US$2.79US$1.766
Jul ’24US$2.29
US$3.50
+52.9%
17.6%US$4.79US$2.82US$1.666
Jun ’24US$2.13
US$3.50
+64.3%
17.6%US$4.79US$2.82US$1.846
May ’24US$2.47
US$3.59
+45.1%
18.9%US$5.00US$2.83US$1.686
Apr ’24US$2.71
US$3.59
+32.3%
18.9%US$5.00US$2.83US$1.826
Mar ’24US$2.89
US$2.74
-5.1%
42.7%US$5.31US$1.87US$1.886
Feb ’24US$3.65
US$2.96
-19.0%
39.8%US$5.40US$1.90US$1.827
Jan ’24US$1.90
US$2.40
+26.4%
24.8%US$3.76US$1.80US$1.847
Dec ’23US$1.69
US$2.40
+42.1%
24.8%US$3.76US$1.80US$1.867

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2024/12/30 10:00
Aandelenkoers aan het einde van de dag2024/12/30 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

LexinFintech Holdings Ltd. wordt gevolgd door 19 analisten. 5 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Munyoung ChaBNP Paribas Securities (Asia)
Eddie LeungBofA Global Research
Yada LiChina International Capital Corporation Limited