Bread Financial Holdings, Inc.

NYSE:BFH Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$2.8b

Bread Financial Holdings Waardering

Is BFH ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van BFH als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: BFH ( $56.8 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $74.87 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: BFH wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor BFH?

Belangrijke metriek: Omdat BFH winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor BFH. Deze wordt berekend door BFH's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is BFH's PE Ratio?
PE-verhouding8.9x
InkomstenUS$316.00m
MarktkapitalisatieUS$2.84b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt BFH's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor BFH ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde16.9x
ENVA Enova International
14.8x23.9%US$2.6b
QFIN Qifu Technology
7.2x7.2%US$5.5b
PRG PROG Holdings
12.2x-0.2%US$2.0b
NNI Nelnet
33.5xn/aUS$3.8b
BFH Bread Financial Holdings
8.9x9.5%US$2.8b

Price-To-Earnings versus peers: BFH is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (8.9x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (16.9x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt BFH's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Consumer Finance industrie?

3 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
YRD Yiren Digital
1.7xn/aUS$422.50m
JFIN Jiayin Group
1.9xn/aUS$309.71m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$308.99m
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
BFH 8.9xGemiddelde industrie 12.1xNo. of Companies4PE0816243240+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: BFH is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 8.9 x) vergeleken met het US Consumer Finance -industriegemiddelde ( 12.1 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is BFH's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

BFH PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio8.9x
Eerlijke PE Verhouding16x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: BFH is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 8.9 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 16 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten BFH voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$56.80
US$56.41
-0.7%
23.9%US$88.00US$34.00n/a15
Nov ’25US$50.75
US$53.88
+6.2%
23.2%US$88.00US$34.00n/a15
Oct ’25US$46.45
US$53.28
+14.7%
18.0%US$67.00US$35.00n/a15
Sep ’25US$58.17
US$54.94
-5.5%
17.2%US$67.00US$35.00n/a15
Aug ’25US$50.78
US$53.28
+4.9%
17.6%US$67.00US$35.00n/a15
Jul ’25US$45.33
US$42.86
-5.5%
24.7%US$67.00US$26.00n/a14
Jun ’25US$41.76
US$41.36
-1.0%
25.4%US$67.00US$26.00n/a14
May ’25US$38.38
US$37.21
-3.0%
15.1%US$48.00US$26.00n/a14
Apr ’25US$35.98
US$37.07
+3.0%
19.0%US$52.00US$27.00n/a14
Mar ’25US$38.28
US$37.07
-3.2%
19.0%US$52.00US$27.00n/a14
Feb ’25US$36.33
US$36.93
+1.7%
19.2%US$52.00US$25.00n/a15
Jan ’25US$32.94
US$34.62
+5.1%
23.5%US$53.00US$24.00n/a13
Dec ’24US$29.25
US$35.23
+20.4%
23.3%US$53.00US$24.00n/a13
Nov ’24US$26.71
US$37.67
+41.0%
23.0%US$53.00US$29.00US$50.7512
Oct ’24US$34.20
US$46.18
+35.0%
15.3%US$64.00US$37.00US$46.4511
Sep ’24US$38.73
US$46.45
+19.9%
15.1%US$64.00US$37.00US$58.1711
Aug ’24US$40.55
US$44.73
+10.3%
17.5%US$64.00US$34.00US$50.7811
Jul ’24US$31.39
US$39.09
+24.5%
25.6%US$64.00US$28.00US$45.3311
Jun ’24US$28.73
US$39.25
+36.6%
24.5%US$64.00US$28.00US$41.7612
May ’24US$26.85
US$40.50
+50.8%
24.4%US$64.00US$30.00US$38.3812
Apr ’24US$30.32
US$45.75
+50.9%
16.6%US$64.00US$35.00US$35.9812
Mar ’24US$40.93
US$53.54
+30.8%
36.5%US$116.00US$39.00US$38.2813
Feb ’24US$38.07
US$53.31
+40.0%
36.9%US$116.00US$39.00US$36.3313
Jan ’24US$37.66
US$48.50
+28.8%
18.6%US$64.00US$36.00US$32.9412
Dec ’23US$40.39
US$48.17
+19.3%
19.4%US$64.00US$36.00US$29.2512
Nov ’23US$36.71
US$48.17
+31.2%
19.4%US$64.00US$36.00US$26.7112

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

VEF

SEK 2.2b

A venture capital firm specializing in early venture, emerging growth and growth capital investments.

VEFF.F

SEK 0.20

7D

0%

1Y

n/a

FinVolution Group

US$1.6b

Operates in the online consumer finance industry.

FINV

US$6.29

7D

8.1%

1Y

38.5%

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

IX

JP¥107.82

7D

-0.5%

1Y

18.6%