Affirm Holdings, Inc.

NasdaqGS:AFRM Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$16.7b

Affirm Holdings Waardering

Is AFRM ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

0/6

Waarderingsscore 0/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Sales versus peers

  • Price-To-Sales versus industrie

  • Price-To-Sales versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van AFRM als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$7.68
Fair Value
563.7% overvalued intrinsic discount
21
Number of Analysts

Onder de reële waarde: AFRM ( $51 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( $7.68 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: AFRM wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor AFRM?

Belangrijke metriek: Omdat AFRM verliesgevend is, gebruiken we de Prijs-omzetverhouding voor een relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs naar verkoop ratio voor AFRM. Deze wordt berekend door AFRM's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is AFRM's PS Ratio?
PS Verhouding5.8x
VerkoopUS$2.80b
MarktkapitalisatieUS$16.67b

Prijs naar verkoop Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt AFRM's PS Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PS ratio voor AFRM ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PSGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde4.3x
TOST Toast
4.1x15.2%US$20.7b
GPN Global Payments
1.9x1.6%US$19.5b
JKHY Jack Henry & Associates
5.5x6.8%US$12.6b
CPAY Corpay
5.8x9.3%US$23.1b
AFRM Affirm Holdings
5.8x18.9%US$16.7b

Price-To-Sales versus peers: AFRM is duur op basis van de Price-To-Sales -ratio ( 5.8 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 4.3 x).

Prijs naar verkoop Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt AFRM's PS Ratio zich tot andere bedrijven in de US Diversified Financial industrie?

11 BedrijvenPrijs / VerkoopGeschatte groeiMarktkapitalisatie
RKT Rocket Companies
0.3x14.9%US$23.02b
UWMC UWM Holdings
0.4x20.4%US$7.63b
LDI loanDepot
0.2x17.0%US$359.55m
ONIT Onity Group
0.3x8.0%US$299.92m
AFRM 5.8xGemiddelde industrie 2.4xNo. of Companies18PS01.63.24.86.48+
11 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Sales versus industrie: AFRM is duur op basis van de Price-To-Sales -ratio ( 5.8 x) vergeleken met het US Diversified Financial -industriegemiddelde ( 2.4 x).

Prijs naar verkoop Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is AFRM's PS Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PS Ratio? Dit is de verwachte PS Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

AFRM PS Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PS Ratio5.8x
Eerlijke PS Verhouding3x

Price-To-Sales versus eerlijke verhouding: AFRM is duur op basis van de Price-To-Sales Ratio ( 5.8 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Sales Ratio ( 3 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten AFRM voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$51.00
US$67.85
+33.0%
18.6%US$85.00US$45.00n/a21
Apr ’26US$45.51
US$72.55
+59.4%
15.0%US$85.00US$45.00n/a20
Mar ’26US$64.15
US$74.67
+16.4%
15.3%US$90.00US$45.00n/a18
Feb ’26US$61.07
US$66.06
+8.2%
22.0%US$82.00US$26.60n/a19
Jan ’26US$60.90
US$60.67
-0.4%
31.1%US$82.00US$20.00n/a18
Dec ’25US$70.01
US$53.59
-23.4%
28.3%US$75.00US$20.00n/a17
Nov ’25US$43.22
US$45.81
+6.0%
25.8%US$68.00US$20.00n/a17
Oct ’25US$38.48
US$40.80
+6.0%
30.3%US$65.00US$20.00n/a16
Sep ’25US$44.01
US$38.78
-11.9%
30.9%US$65.00US$20.00n/a15
Aug ’25US$26.42
US$37.43
+41.7%
31.7%US$65.00US$20.00n/a14
Jul ’25US$29.83
US$38.33
+28.5%
30.4%US$65.00US$20.00n/a15
Jun ’25US$29.27
US$36.93
+26.2%
33.5%US$65.00US$20.00n/a15
May ’25US$32.12
US$37.85
+17.8%
32.1%US$65.00US$20.00US$49.7517
Apr ’25US$34.83
US$38.11
+9.4%
35.4%US$65.00US$13.00US$45.5116
Mar ’25US$38.01
US$38.27
+0.7%
37.8%US$65.00US$13.00US$64.1518
Feb ’25US$39.67
US$31.23
-21.3%
52.1%US$65.00US$6.00US$61.0719
Jan ’25US$49.14
US$28.68
-41.6%
55.8%US$65.00US$6.00US$60.9018
Dec ’24US$37.67
US$22.17
-41.1%
40.5%US$41.00US$6.00US$70.0119
Nov ’24US$17.61
US$16.19
-8.0%
35.5%US$28.00US$6.00US$43.2218
Oct ’24US$21.27
US$15.94
-25.1%
35.8%US$25.00US$6.00US$38.4816
Sep ’24US$21.86
US$15.61
-28.6%
32.5%US$25.00US$6.00US$44.0118
Aug ’24US$19.61
US$14.67
-25.2%
31.9%US$24.00US$6.00US$26.4218
Jul ’24US$15.33
US$14.00
-8.7%
30.2%US$24.00US$6.00US$29.8318
Jun ’24US$14.58
US$13.34
-8.5%
24.6%US$17.00US$6.00US$29.2716
May ’24US$9.99
US$13.69
+37.1%
23.0%US$18.00US$6.00US$32.1217
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 21 Analysts
US$67.85
Fair Value
24.8% undervalued intrinsic discount
21
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers, maar analisten zijn het statistisch gezien niet eens over de overeengekomen marge.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/05/06 06:11
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/05/06 00:00
Inkomsten2024/12/31
Jaarlijkse inkomsten2024/06/30

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Affirm Holdings, Inc. wordt gevolgd door 36 analisten. 23 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Ramsey El-AssalBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research
Rufus HoneBMO Capital Markets Equity Research