UniCredit S.p.A.

WSE:UCG Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: zł263.6b

UniCredit Waardering

Is UCG ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van UCG als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: UCG ( PLN171.6 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( PLN258.22 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: UCG wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor UCG?

Belangrijke metriek: Omdat UCG winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor UCG. Deze wordt berekend door UCG's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is UCG's PE Ratio?
PE-verhouding5.9x
Inkomsten€10.39b
Marktkapitalisatie€61.06b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt UCG's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor UCG ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde7.8x
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
9.3x7.9%zł69.9b
SPL Santander Bank Polska
8.7x4.1%zł46.2b
PEO Bank Polska Kasa Opieki
5.8x-5.8%zł36.6b
ING ING Bank Slaski
7.5x1.0%zł32.6b
UCG UniCredit
5.9x-4.1%zł61.1b

Price-To-Earnings versus peers: UCG is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (5.9x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (7.8x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt UCG's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
UCG 5.9xGemiddelde industrie 7.4xNo. of Companies45PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: UCG is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5.9 x) vergeleken met het Polish Banks -industriegemiddelde ( 8.7 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is UCG's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

UCG PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio5.9x
Eerlijke PE Verhouding9.5x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: UCG is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5.9 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 9.5 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten UCG voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidigezł177.34
zł197.81
+11.5%
9.7%zł234.76zł152.16n/a18
Oct ’25zł164.50
zł195.75
+19.0%
9.5%zł231.62zł150.12n/a20
Sep ’25zł159.34
zł195.09
+22.4%
9.8%zł231.24zł141.31n/a21
Aug ’25zł159.00
zł192.38
+21.0%
10.6%zł231.86zł141.69n/a21
Jul ’25zł149.38
zł184.36
+23.4%
10.0%zł223.55zł141.87n/a21
Jun ’25zł155.46
zł181.63
+16.8%
10.4%zł222.47zł141.18n/a21
May ’25zł149.66
zł172.72
+15.4%
10.7%zł205.36zł138.70n/a21
Apr ’25zł150.60
zł160.14
+6.3%
11.1%zł202.49zł132.27n/a21
Mar ’25zł135.10
zł157.51
+16.6%
10.7%zł202.82zł132.48n/a22
Feb ’25zł115.56
zł143.53
+24.2%
10.3%zł174.32zł118.40n/a21
Jan ’25zł106.50
zł142.43
+33.7%
10.8%zł171.92zł116.77n/a21
Dec ’24zł109.84
zł144.14
+31.2%
11.0%zł176.37zł118.01n/a21
Nov ’24zł104.00
zł145.74
+40.1%
11.0%zł180.76zł120.95zł177.3420
Oct ’24zł106.48
zł139.05
+30.6%
10.1%zł170.46zł107.80zł164.5020
Sep ’24zł99.80
zł133.62
+33.9%
10.8%zł165.25zł104.51zł159.3422
Aug ’24zł100.10
zł125.93
+25.8%
16.5%zł164.54zł54.25zł159.0023
Jul ’24zł95.19
zł114.64
+20.4%
15.5%zł146.48zł54.15zł149.3823
Jun ’24zł82.66
zł114.22
+38.2%
16.1%zł142.87zł55.34zł155.4623
May ’24zł81.86
zł103.60
+26.6%
14.1%zł121.46zł55.92zł149.6623
Apr ’24zł80.85
zł102.67
+27.0%
14.3%zł126.37zł57.10zł150.6023
Mar ’24zł91.00
zł104.48
+14.8%
10.8%zł126.14zł76.69zł135.1022
Feb ’24zł82.32
zł97.71
+18.7%
15.1%zł118.75zł57.38zł115.5622
Jan ’24zł62.06
zł78.00
+25.7%
16.1%zł107.30zł57.16zł106.5023
Dec ’23zł59.40
zł77.47
+30.4%
16.0%zł107.15zł57.09zł109.8423
Nov ’23zł57.96
zł74.53
+28.6%
15.3%zł104.15zł56.33zł104.0023

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna

zł69.9b

Provides various banking products and services in Poland and internationally.

PKO

zł55.90

7D

-6.2%

1Y

16.5%

ING Bank Slaski

zł32.6b

Together with our subsidiaries, provides various banking products and services for retail clients and businesses in Poland.

ING

zł250.50

7D

-1.2%

1Y

3.1%

Bank Millennium

zł10.4b

Provides various banking products and services in Poland.

MIL

zł8.60

7D

-5.0%

1Y

8.2%