ING Bank Slaski S.A.

WSE:ING Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: zł40.0b

ING Bank Slaski Waardering

Is ING ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van ING als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

zł466.27
Fair Value
34.1% ondergewaardeerd intrinsieke korting
6
Number of Analysts

Onder de reële waarde: ING ( PLN307.5 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( PLN466.27 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: ING wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor ING?

Belangrijke metriek: Omdat ING winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor ING. Deze wordt berekend door ING's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is ING's PE Ratio?
PE-verhouding8.8x
Inkomstenzł4.56b
Marktkapitalisatiezł40.01b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt ING's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor ING ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde12.2x
MBK mBank
12.3x15.45%zł39.5b
SPL Santander Bank Polska
8.8x5.70%zł50.2b
PEO Bank Polska Kasa Opieki
7.1x-1.07%zł47.6b
MIL Bank Millennium
20.7x26.10%zł18.1b
ING ING Bank Slaski
8.8x-0.18%zł40.0b

Price-To-Earnings versus peers: ING is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (8.8x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (12.2x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt ING's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

3 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
ING 8.8xGemiddelde industrie 9.8xNo. of Companies43PE0612182430+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: ING is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 8.8 x) vergeleken met het Polish Banks -industriegemiddelde ( 8.8 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is ING's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

ING PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio8.8x
Eerlijke PE Verhouding8.2x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: ING is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 8.8 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 8.2 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten ING voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidigezł307.50
zł344.50
+12.03%
8.95%zł397.00zł296.00n/a6
Sep ’26zł307.00
zł337.50
+9.93%
6.37%zł360.00zł296.00n/a6
Aug ’26zł330.00
zł321.17
-2.68%
11.18%zł360.00zł256.00n/a6
Jul ’26zł310.00
zł321.17
+3.60%
11.18%zł360.00zł256.00n/a6
Jun ’26zł298.50
zł314.50
+5.36%
11.61%zł360.00zł256.00n/a6
May ’26zł327.50
zł316.00
-3.51%
12.12%zł364.00zł256.00n/a6
Apr ’26zł329.00
zł315.32
-4.16%
11.91%zł364.00zł256.00n/a6
Mar ’26zł295.50
zł306.67
+3.78%
10.62%zł363.00zł256.00n/a6
Feb ’26zł284.50
zł308.83
+8.55%
11.05%zł363.00zł256.00n/a6
Jan ’26zł241.50
zł308.83
+27.88%
11.05%zł363.00zł256.00n/a6
Dec ’25zł236.50
zł298.49
+26.21%
15.79%zł363.00zł213.40n/a7
Nov ’25zł248.50
zł295.41
+18.88%
16.81%zł363.00zł213.40n/a7
Oct ’25zł256.50
zł295.41
+15.17%
16.81%zł363.00zł213.40zł301.507
Sep ’25zł279.00
zł295.41
+5.88%
16.81%zł363.00zł213.40zł307.007
Aug ’25zł286.50
zł294.99
+2.96%
16.55%zł363.00zł213.40zł330.007
Jul ’25zł307.00
zł292.13
-4.84%
16.92%zł363.00zł213.40zł310.007
Jun ’25zł297.00
zł298.70
+0.57%
18.40%zł369.00zł213.40zł298.507
May ’25zł318.00
zł315.58
-0.76%
13.93%zł369.00zł239.50zł327.506
Apr ’25zł339.50
zł294.87
-13.15%
13.80%zł362.70zł239.50zł329.006
Mar ’25zł311.50
zł261.79
-15.96%
9.55%zł305.00zł233.00zł295.507
Feb ’25zł285.00
zł253.07
-11.20%
15.72%zł305.00zł172.00zł284.507
Jan ’25zł256.00
zł252.93
-1.20%
15.74%zł305.00zł172.00zł241.507
Dec ’24zł249.00
zł230.79
-7.31%
15.31%zł289.00zł172.00zł236.507
Nov ’24zł218.50
zł200.37
-8.30%
11.72%zł242.00zł171.60zł248.507
Oct ’24zł180.00
zł197.23
+9.57%
11.33%zł242.00zł171.60zł256.507
zł344.5
Fair Value
10.7% ondergewaardeerd intrinsieke korting
6
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/10/03 13:26
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/10/03 00:00
Inkomsten2025/06/30
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

ING Bank Slaski S.A. wordt gevolgd door 23 analisten. 6 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Michal KonarskiBiuro maklerskie mBanku
Maciej SzczesnyBofA Global Research