mBank S.A.

WSE:MBK Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: zł33.2b

mBank Waardering

Is MBK ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van MBK als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
zł1.39k
Fair Value
43.6% undervalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

Onder de reële waarde: MBK ( PLN782 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( PLN1386.76 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: MBK wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor MBK?

Belangrijke metriek: Omdat MBK winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor MBK. Deze wordt berekend door MBK's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is MBK's PE Ratio?
PE-verhouding12.4x
Inkomstenzł2.69b
Marktkapitalisatiezł33.23b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt MBK's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor MBK ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde12.3x
ING ING Bank Slaski
8.8x-1.0%zł39.8b
PEO Bank Polska Kasa Opieki
6.7x-1.4%zł43.7b
SPL Santander Bank Polska
10.2x8.0%zł56.3b
MIL Bank Millennium
23.4x24.2%zł17.6b
MBK mBank
12.4x9.3%zł33.2b

Price-To-Earnings versus peers: MBK is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 12.4 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 12.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt MBK's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
MBK 12.4xGemiddelde industrie 8.6xNo. of Companies50PE0612182430+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: MBK is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 12.4 x) vergeleken met het Polish Banks -industriegemiddelde ( 10 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is MBK's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

MBK PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio12.4x
Eerlijke PE Verhouding11x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: MBK is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 12.4 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 11 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten MBK voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidigezł782.00
zł756.27
-3.3%
12.8%zł894.00zł626.00n/a7
Apr ’26zł832.20
zł756.27
-9.1%
12.8%zł894.00zł626.00n/a7
Mar ’26zł740.20
zł721.84
-2.5%
8.4%zł785.00zł626.00n/a7
Feb ’26zł629.80
zł691.48
+9.8%
10.3%zł784.00zł568.00n/a6
Jan ’26zł547.20
zł687.98
+25.7%
10.4%zł784.00zł568.00n/a6
Dec ’25zł530.00
zł694.98
+31.1%
11.3%zł784.00zł568.00n/a6
Nov ’25zł561.80
zł706.32
+25.7%
8.0%zł784.00zł637.90n/a6
Oct ’25zł605.60
zł706.32
+16.6%
8.0%zł784.00zł637.90n/a6
Sep ’25zł640.00
zł692.15
+8.1%
6.5%zł784.00zł637.90n/a6
Aug ’25zł606.60
zł689.98
+13.7%
6.6%zł784.00zł637.90n/a6
Jul ’25zł625.60
zł663.20
+6.0%
14.2%zł784.00zł495.00n/a5
Jun ’25zł626.00
zł678.40
+8.4%
15.4%zł784.00zł495.00n/a5
May ’25zł685.80
zł690.78
+0.7%
11.9%zł783.90zł560.00zł823.005
Apr ’25zł740.20
zł677.78
-8.4%
15.4%zł783.90zł495.00zł832.205
Mar ’25zł687.00
zł571.83
-16.8%
13.6%zł671.00zł462.00zł740.206
Feb ’25zł543.00
zł533.54
-1.7%
17.5%zł664.00zł377.00zł629.807
Jan ’25zł535.00
zł533.54
-0.3%
17.5%zł664.00zł377.00zł547.207
Dec ’24zł573.80
zł524.40
-8.6%
17.5%zł664.00zł377.00zł530.007
Nov ’24zł519.80
zł471.83
-9.2%
18.8%zł637.80zł360.00zł561.807
Oct ’24zł395.30
zł466.26
+18.0%
18.7%zł637.80zł360.00zł605.607
Sep ’24zł428.00
zł439.97
+2.8%
19.6%zł637.80zł360.00zł640.007
Aug ’24zł470.60
zł442.54
-6.0%
19.3%zł637.80zł360.00zł606.607
Jul ’24zł406.10
zł404.17
-0.5%
8.5%zł462.00zł360.00zł625.606
Jun ’24zł356.80
zł385.83
+8.1%
13.4%zł462.00zł300.00zł626.006
May ’24zł347.50
zł383.50
+10.4%
13.0%zł462.00zł300.00zł685.806
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 7 Analysts
zł756.27
Fair Value
3.4% overvalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/05/06 23:38
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/05/06 00:00
Inkomsten2025/03/31
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

mBank S.A. wordt gevolgd door 29 analisten. 6 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Maxence Patrick Le Gouvello du TimatCA Cheuvreux
Andrzej PowierzaCitigroup Inc
Gabor KemenyConCorde Securities Ltd.