Santander Bank Polska S.A.

WSE:SPL Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: zł53.7b

Santander Bank Polska Waardering

Is SPL ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van SPL als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
zł752.98
Fair Value
30.3% undervalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Onder de reële waarde: SPL ( PLN525.2 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( PLN752.98 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: SPL wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor SPL?

Belangrijke metriek: Omdat SPL winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor SPL. Deze wordt berekend door SPL's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is SPL's PE Ratio?
PE-verhouding10.3x
Inkomstenzł5.21b
Marktkapitalisatiezł53.67b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt SPL's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor SPL ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde10.2x
PEO Bank Polska Kasa Opieki
7.2x-5.9%zł45.2b
ING ING Bank Slaski
8.7x-1.1%zł37.8b
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
11.7x8.9%zł87.8b
MBK mBank
13.4x11.5%zł30.1b
SPL Santander Bank Polska
10.3x9.1%zł53.7b

Price-To-Earnings versus peers: SPL is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.3 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 10.2 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt SPL's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
SPL 10.3xGemiddelde industrie 8.2xNo. of Companies42PE0612182430+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: SPL is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.3 x) vergeleken met het Polish Banks -industriegemiddelde ( 9.5 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is SPL's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

SPL PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio10.3x
Eerlijke PE Verhouding10x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: SPL is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 10.3 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 10 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten SPL voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidigezł525.20
zł555.72
+5.8%
11.7%zł639.00zł450.00n/a10
Feb ’26zł507.00
zł555.58
+9.6%
12.3%zł639.00zł450.00n/a9
Jan ’26zł457.60
zł557.80
+21.9%
11.7%zł639.00zł470.00n/a9
Dec ’25zł437.20
zł562.01
+28.5%
10.5%zł639.00zł470.00n/a9
Nov ’25zł447.70
zł565.45
+26.3%
9.9%zł639.00zł470.00n/a9
Oct ’25zł452.60
zł565.45
+24.9%
9.9%zł639.00zł470.00n/a9
Sep ’25zł519.60
zł566.56
+9.0%
10.1%zł639.00zł470.00n/a9
Aug ’25zł508.40
zł561.43
+10.4%
10.3%zł639.00zł470.00n/a9
Jul ’25zł549.20
zł541.10
-1.5%
14.2%zł639.00zł420.00n/a9
Jun ’25zł504.40
zł543.99
+7.8%
14.8%zł646.00zł420.00n/a9
May ’25zł560.80
zł539.38
-3.8%
15.5%zł646.00zł420.00n/a9
Apr ’25zł569.50
zł517.07
-9.2%
15.6%zł646.00zł420.00n/a8
Mar ’25zł549.00
zł479.68
-12.6%
10.3%zł562.00zł409.00n/a9
Feb ’25zł484.20
zł478.57
-1.2%
10.6%zł562.00zł409.00zł507.009
Jan ’25zł489.80
zł437.51
-10.7%
13.2%zł562.00zł356.00zł457.609
Dec ’24zł509.50
zł411.96
-19.1%
16.2%zł486.63zł257.00zł437.209
Nov ’24zł456.40
zł398.07
-12.8%
17.5%zł486.63zł257.00zł447.709
Oct ’24zł360.00
zł366.07
+1.7%
15.2%zł413.63zł238.00zł452.609
Sep ’24zł379.60
zł369.44
-2.7%
15.8%zł427.00zł238.00zł519.609
Aug ’24zł393.20
zł349.78
-11.0%
20.6%zł427.00zł200.00zł508.409
Jul ’24zł389.00
zł344.00
-11.6%
18.3%zł420.00zł200.00zł549.208
Jun ’24zł345.40
zł333.78
-3.4%
16.7%zł408.70zł200.00zł504.408
May ’24zł338.20
zł322.03
-4.8%
16.9%zł408.70zł220.00zł560.808
Apr ’24zł291.80
zł296.61
+1.6%
15.0%zł352.00zł220.00zł569.509
Mar ’24zł300.00
zł293.11
-2.3%
14.0%zł351.00zł236.00zł549.009
Feb ’24zł283.00
zł282.69
-0.1%
12.2%zł338.00zł236.00zł484.2010
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 10 Analysts
zł555.72
Fair Value
5.5% undervalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/02/15 21:20
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/02/14 00:00
Inkomsten2024/12/31
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Santander Bank Polska S.A. wordt gevolgd door 29 analisten. 7 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Andreas MarkouBerenberg
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Olga VeselovaBofA Global Research