Santander Bank Polska Waardering

Is SPL ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van SPL als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: SPL ( PLN461 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( PLN812.53 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: SPL wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor SPL?

Andere financiële maatstaven die nuttig kunnen zijn voor relatieve waardering.

De bovenstaande tabel toont de n.v.t. ratio voor SPL. Deze wordt berekend door SPL's market cap te delen door hun huidige bij voorkeur meerdere.
Wat is SPL's n/a Ratio?
n.v.t.	0x
n/a	n/a
Marktkapitalisatie	zł47.11b

SPL belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	n/a
Bedrijfswaarde/EBITDA	n/a
PEG-verhouding	1.8x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt SPL's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor SPL ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	10.6x
PEO Bank Polska Kasa Opieki	6.1x	-5.3%	zł37.9b
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna	9.2x	7.1%	zł72.5b
ING ING Bank Slaski	7.5x	1.0%	zł32.3b
MBK mBank	19.8x	29.2%	zł24.5b
SPL Santander Bank Polska	8.9x	4.9%	zł47.1b

Price-To-Earnings versus peers: SPL is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (8.9x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (10.6x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt SPL's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

0 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde industrie	n/a	6.2%
	n/a	n/a	n/a

Gegevens ophalen

0 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde industrie	n/a	6.2%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: SPL is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 8.9 x) vergeleken met het Polish Banks -industriegemiddelde ( 8.9 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is SPL's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

SPL PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	8.9x
Eerlijke PE Verhouding	9.6x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: SPL is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 8.9 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 9.6 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten SPL voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	zł461.00	zł565.45 +22.7%	9.9%	zł639.00	zł470.00	n/a	9
Oct ’25	zł452.60	zł565.45 +24.9%	9.9%	zł639.00	zł470.00	n/a	9
Sep ’25	zł519.60	zł566.56 +9.0%	10.1%	zł639.00	zł470.00	n/a	9
Aug ’25	zł508.40	zł561.43 +10.4%	10.3%	zł639.00	zł470.00	n/a	9
Jul ’25	zł549.20	zł541.10 -1.5%	14.2%	zł639.00	zł420.00	n/a	9
Jun ’25	zł504.40	zł543.99 +7.8%	14.8%	zł646.00	zł420.00	n/a	9
May ’25	zł560.80	zł539.38 -3.8%	15.5%	zł646.00	zł420.00	n/a	9
Apr ’25	zł569.50	zł517.07 -9.2%	15.6%	zł646.00	zł420.00	n/a	8
Mar ’25	zł549.00	zł479.68 -12.6%	10.3%	zł562.00	zł409.00	n/a	9
Feb ’25	zł484.20	zł478.57 -1.2%	10.6%	zł562.00	zł409.00	n/a	9
Jan ’25	zł489.80	zł437.51 -10.7%	13.2%	zł562.00	zł356.00	n/a	9
Dec ’24	zł509.50	zł411.96 -19.1%	16.2%	zł486.63	zł257.00	n/a	9
Nov ’24	zł456.40	zł398.07 -12.8%	17.5%	zł486.63	zł257.00	zł447.70	9
Oct ’24	zł360.00	zł366.07 +1.7%	15.2%	zł413.63	zł238.00	zł452.60	9
Sep ’24	zł379.60	zł369.44 -2.7%	15.8%	zł427.00	zł238.00	zł519.60	9
Aug ’24	zł393.20	zł349.78 -11.0%	20.6%	zł427.00	zł200.00	zł508.40	9
Jul ’24	zł389.00	zł344.00 -11.6%	18.3%	zł420.00	zł200.00	zł549.20	8
Jun ’24	zł345.40	zł333.78 -3.4%	16.7%	zł408.70	zł200.00	zł504.40	8
May ’24	zł338.20	zł322.03 -4.8%	16.9%	zł408.70	zł220.00	zł560.80	8
Apr ’24	zł291.80	zł296.61 +1.6%	15.0%	zł352.00	zł220.00	zł569.50	9
Mar ’24	zł300.00	zł293.11 -2.3%	14.0%	zł351.00	zł236.00	zł549.00	9
Feb ’24	zł283.00	zł282.69 -0.1%	12.2%	zł338.00	zł236.00	zł484.20	10
Jan ’24	zł259.40	zł280.69 +8.2%	11.2%	zł328.96	zł236.00	zł489.80	10
Dec ’23	zł270.00	zł277.59 +2.8%	11.8%	zł328.96	zł220.00	zł509.50	10
Nov ’23	zł254.20	zł272.53 +7.2%	11.0%	zł325.00	zł220.00	zł456.40	10

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.