Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna

WSE:PKO Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: zł88.7b

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna Waardering

Is PKO ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van PKO als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
zł108.34
Fair Value
34.5% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Onder de reële waarde: PKO ( PLN70.94 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( PLN108.34 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: PKO wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor PKO?

Belangrijke metriek: Omdat PKO winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor PKO. Deze wordt berekend door PKO's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is PKO's PE Ratio?
PE-verhouding11.8x
Inkomstenzł7.54b
Marktkapitalisatiezł88.68b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt PKO's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor PKO ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde10.1x
SPL Santander Bank Polska
10.4x9.1%zł54.3b
PEO Bank Polska Kasa Opieki
7.3x-5.9%zł46.0b
ING ING Bank Slaski
8.7x-1.1%zł38.0b
MBK mBank
14x11.9%zł31.4b
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
11.8x9.0%zł88.7b

Price-To-Earnings versus peers: PKO is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 11.8 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 10.1 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt PKO's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
PKO 11.8xGemiddelde industrie 8.3xNo. of Companies42PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: PKO is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 11.8 x) vergeleken met het Polish Banks -industriegemiddelde ( 10 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is PKO's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

PKO PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio11.8x
Eerlijke PE Verhouding10.3x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: PKO is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 11.8 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 10.3 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten PKO voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidigezł70.94
zł75.27
+6.1%
11.2%zł92.00zł60.00n/a13
Feb ’26zł66.92
zł75.07
+12.2%
11.3%zł92.00zł60.00n/a12
Jan ’26zł59.76
zł73.99
+23.8%
11.3%zł92.00zł60.00n/a12
Dec ’25zł55.90
zł74.28
+32.9%
11.7%zł94.00zł60.00n/a12
Nov ’25zł55.80
zł74.50
+33.5%
11.9%zł94.00zł60.00n/a12
Oct ’25zł54.86
zł74.50
+35.8%
11.9%zł94.00zł60.00n/a12
Sep ’25zł57.88
zł72.14
+24.6%
11.7%zł84.50zł55.00n/a12
Aug ’25zł57.96
zł70.88
+22.3%
12.2%zł84.50zł55.00n/a12
Jul ’25zł62.58
zł69.13
+10.5%
13.1%zł84.50zł55.00n/a12
Jun ’25zł59.36
zł68.13
+14.8%
13.1%zł84.50zł55.00n/a12
May ’25zł60.70
zł67.00
+10.4%
11.9%zł83.00zł55.00n/a11
Apr ’25zł59.34
zł62.36
+5.1%
12.3%zł74.00zł52.40n/a10
Mar ’25zł56.24
zł55.84
-0.7%
14.1%zł74.00zł42.60n/a11
Feb ’25zł51.20
zł55.11
+7.6%
12.3%zł68.00zł42.60zł66.9211
Jan ’25zł50.32
zł52.54
+4.4%
9.9%zł61.00zł42.60zł59.7611
Dec ’24zł49.55
zł50.56
+2.0%
10.9%zł61.00zł42.00zł55.9011
Nov ’24zł43.52
zł43.50
-0.05%
9.5%zł50.00zł36.00zł55.8011
Oct ’24zł34.72
zł41.79
+20.4%
8.5%zł48.00zł36.00zł54.8612
Sep ’24zł37.86
zł41.55
+9.7%
10.4%zł48.00zł35.00zł57.8812
Aug ’24zł40.33
zł40.68
+0.9%
9.4%zł46.70zł35.00zł57.9612
Jul ’24zł36.15
zł39.78
+10.0%
10.7%zł46.70zł34.20zł62.5812
Jun ’24zł32.80
zł37.63
+14.7%
9.9%zł46.00zł33.00zł59.3612
May ’24zł32.07
zł36.92
+15.1%
11.3%zł46.00zł32.00zł60.7012
Apr ’24zł28.52
zł37.21
+30.5%
11.6%zł46.00zł32.00zł59.3413
Mar ’24zł31.35
zł37.23
+18.8%
11.9%zł46.00zł30.00zł56.2413
Feb ’24zł32.16
zł37.27
+15.9%
11.8%zł46.00zł30.00zł51.2013
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 13 Analysts
zł75.27
Fair Value
5.8% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/02/23 06:25
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/02/21 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna wordt gevolgd door 38 analisten. 11 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Ivan BokhmatBarclays
Andreas MarkouBerenberg
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku