Banco Santander, S.A.

WSE:SAN Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: zł309.6b

Banco Santander Waardering

Is SAN ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van SAN als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
zł31.28
Fair Value
35.2% undervalued intrinsic discount
21
Number of Analysts

Onder de reële waarde: SAN ( PLN20.26 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( PLN31.28 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: SAN wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor SAN?

Belangrijke metriek: Omdat SAN winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor SAN. Deze wordt berekend door SAN's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is SAN's PE Ratio?
PE-verhouding6.2x
Inkomsten€11.66b
Marktkapitalisatie€72.63b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt SAN's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor SAN ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde8.3x
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
10.1x8.6%zł76.0b
SPL Santander Bank Polska
9.3x5.1%zł49.0b
ING ING Bank Slaski
8x0.9%zł34.5b
PEO Bank Polska Kasa Opieki
6.1x-5.5%zł38.3b
SAN Banco Santander
6.2x-0.03%zł72.6b

Price-To-Earnings versus peers: SAN is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (6.2x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (8.3x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt SAN's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
SAN 6.2xGemiddelde industrie 8.0xNo. of Companies48PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: SAN is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.2 x) vergeleken met het Polish Banks -industriegemiddelde ( 9 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is SAN's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

SAN PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio6.2x
Eerlijke PE Verhouding10x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: SAN is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.2 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 10 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten SAN voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidigezł20.26
zł24.45
+20.7%
7.3%zł26.96zł20.05n/a21
Jan ’26zł18.77
zł24.37
+29.9%
7.1%zł26.89zł20.00n/a21
Dec ’25zł18.78
zł24.69
+31.5%
7.4%zł27.23zł20.25n/a21
Nov ’25zł19.70
zł24.89
+26.3%
7.3%zł27.52zł20.46n/a21
Oct ’25zł18.91
zł24.04
+27.1%
7.6%zł27.00zł20.14n/a22
Sep ’25zł19.38
zł24.07
+24.2%
7.5%zł27.03zł20.17n/a22
Aug ’25zł18.17
zł24.05
+32.3%
7.4%zł27.04zł20.17n/a22
Jul ’25zł19.09
zł24.05
+26.0%
8.6%zł27.30zł18.63n/a22
Jun ’25zł20.50
zł23.49
+14.6%
8.8%zł26.95zł18.40n/a22
May ’25zł20.01
zł22.86
+14.3%
7.6%zł25.74zł18.60n/a22
Apr ’25zł19.55
zł22.00
+12.5%
9.1%zł24.99zł16.37n/a22
Mar ’25zł16.78
zł21.57
+28.6%
9.2%zł23.92zł16.38n/a23
Feb ’25zł16.30
zł21.41
+31.3%
10.0%zł23.95zł15.54n/a23
Jan ’25zł16.64
zł21.41
+28.7%
10.3%zł24.13zł15.65zł18.7722
Dec ’24zł16.40
zł21.40
+30.5%
10.3%zł24.17zł15.68zł18.7822
Nov ’24zł15.37
zł21.91
+42.6%
11.2%zł26.28zł16.04zł19.7023
Oct ’24zł17.00
zł22.45
+32.1%
10.0%zł26.44zł17.63zł18.9123
Sep ’24zł15.80
zł21.59
+36.7%
9.8%zł25.44zł16.96zł19.3824
Aug ’24zł15.84
zł21.35
+34.8%
10.2%zł25.35zł16.90zł18.1724
Jul ’24zł15.01
zł20.58
+37.1%
10.0%zł24.64zł16.90zł19.0921
Jun ’24zł14.20
zł20.79
+46.4%
12.4%zł25.13zł13.65zł20.5020
May ’24zł14.75
zł21.27
+44.2%
12.9%zł25.68zł13.81zł20.0120
Apr ’24zł16.05
zł21.69
+35.1%
12.0%zł25.93zł14.09zł19.5520
Mar ’24zł17.20
zł20.89
+21.5%
13.2%zł27.19zł14.07zł16.7820
Feb ’24zł15.45
zł19.07
+23.4%
14.6%zł24.48zł14.17zł16.3020
Jan ’24zł13.20
zł18.79
+42.4%
15.1%zł23.77zł14.03zł16.6419
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 21 Analysts
zł24.19
Fair Value
16.3% undervalued intrinsic discount
21
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/01/20 14:07
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/01/17 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Banco Santander, S.A. wordt gevolgd door 59 analisten. 16 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
José Valle CarrascalAhorro Corporación
David GrinsztajnAlphaValue
Carlos PeixotoBanco BPI, S.A.