Gjensidige Forsikring ASA

OB:GJF Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: NOK 96.5b

Gjensidige Forsikring Waardering

Is GJF ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van GJF als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: GJF ( NOK193.1 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( NOK334.68 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: GJF wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor GJF?

Belangrijke metriek: Omdat GJF winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor GJF. Deze wordt berekend door GJF's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is GJF's PE Ratio?
PE-verhouding19.7x
InkomstenNOK 4.91b
MarktkapitalisatieNOK 96.54b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt GJF's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor GJF ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde9.8x
PROT Protector Forsikring
11.9x-3.3%NOK 23.2b
STB Storebrand
10.5x-7.9%NOK 53.4b
MAP Mapfre
9.4x5.6%€7.9b
PZU Powszechny Zaklad Ubezpieczen
7.4x1.2%zł36.9b
GJF Gjensidige Forsikring
19.7x13.3%NOK 96.5b

Price-To-Earnings versus peers: GJF is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 19.7 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 9.8 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt GJF's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Insurance industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
GJF 19.7xGemiddelde industrie 11.9xNo. of Companies12PE0816243240+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: GJF is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 19.7 x) vergeleken met het European Insurance -industriegemiddelde ( 11.9 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is GJF's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

GJF PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio19.7x
Eerlijke PE Verhouding18.7x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: GJF is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 19.7 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 18.7 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten GJF voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeNOK 193.10
NOK 197.35
+2.2%
12.4%NOK 235.00NOK 155.50n/a13
Nov ’25NOK 199.30
NOK 195.28
-2.0%
12.0%NOK 235.00NOK 155.50n/a13
Oct ’25NOK 198.90
NOK 190.91
-4.0%
11.7%NOK 233.00NOK 155.50n/a14
Sep ’25NOK 187.90
NOK 190.70
+1.5%
11.6%NOK 233.00NOK 155.50n/a14
Aug ’25NOK 184.60
NOK 190.70
+3.3%
11.6%NOK 233.00NOK 155.50n/a14
Jul ’25NOK 192.80
NOK 191.78
-0.5%
7.7%NOK 220.00NOK 170.90n/a14
Jun ’25NOK 183.70
NOK 188.35
+2.5%
10.0%NOK 220.00NOK 154.00n/a14
May ’25NOK 178.70
NOK 187.64
+5.0%
10.1%NOK 220.00NOK 154.00n/a14
Apr ’25NOK 157.20
NOK 190.16
+21.0%
11.8%NOK 245.00NOK 155.00n/a14
Mar ’25NOK 169.80
NOK 190.16
+12.0%
11.8%NOK 245.00NOK 155.00n/a14
Feb ’25NOK 168.40
NOK 194.38
+15.4%
10.0%NOK 245.00NOK 165.30n/a14
Jan ’25NOK 187.50
NOK 192.54
+2.7%
12.8%NOK 245.00NOK 140.50n/a14
Dec ’24NOK 182.90
NOK 191.61
+4.8%
13.1%NOK 245.00NOK 140.50n/a14
Nov ’24NOK 169.20
NOK 186.04
+10.0%
12.8%NOK 240.00NOK 140.50NOK 199.3014
Oct ’24NOK 157.50
NOK 187.94
+19.3%
12.4%NOK 240.00NOK 156.00NOK 198.9014
Sep ’24NOK 164.30
NOK 189.02
+15.0%
14.3%NOK 256.00NOK 156.00NOK 187.9013
Aug ’24NOK 161.30
NOK 189.02
+17.2%
14.3%NOK 256.00NOK 156.00NOK 184.6013
Jul ’24NOK 171.80
NOK 200.19
+16.5%
11.7%NOK 257.00NOK 159.00NOK 192.8014
Jun ’24NOK 180.00
NOK 200.98
+11.7%
11.0%NOK 257.00NOK 162.70NOK 183.7014
May ’24NOK 185.30
NOK 202.16
+9.1%
10.9%NOK 257.00NOK 168.10NOK 178.7013
Apr ’24NOK 171.30
NOK 201.36
+17.6%
13.0%NOK 260.00NOK 150.00NOK 157.2014
Mar ’24NOK 186.50
NOK 203.78
+9.3%
12.6%NOK 260.00NOK 150.00NOK 169.8013
Feb ’24NOK 180.90
NOK 205.08
+13.4%
13.0%NOK 260.00NOK 150.00NOK 168.4013
Jan ’24NOK 192.20
NOK 207.45
+7.9%
12.2%NOK 260.00NOK 158.00NOK 187.5013
Dec ’23NOK 191.10
NOK 209.45
+9.6%
11.6%NOK 260.00NOK 158.00NOK 182.9013
Nov ’23NOK 188.00
NOK 211.84
+12.7%
11.9%NOK 263.00NOK 158.00NOK 169.2014

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven