Hoe verhoudt GJF's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

GJF is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 20.5 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 9.6 x).

Hoe verhoudt GJF's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Insurance industrie?

GJF is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 20.5 x) vergeleken met het European Insurance -industriegemiddelde ( 11.8 x).

Wat is GJF's PE Ratio vergeleken met zijn Fair PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

GJF is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 20.5 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 18.7 x).

Wat is de reële prijs van GJF als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

GJF ( NOK201 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( NOK322.6 )

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

GJF Overzicht aandelen

Gjensidige Forsikring ASA levert algemene verzekerings- en pensioenproducten in Noorwegen, Zweden, Denemarken, Letland, Litouwen en Estland. Meer informatie

GJF fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	2/6
Toekomstige groei	4/6
Prestaties in het verleden	2/6
Financiële gezondheid	4/6
Dividenden	4/6

Beloningen

Verhandeld tegen 37.7% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 13.48% per jaar groeien

Risicoanalyse

Dividend van 4.35% wordt niet goed gedekt door vrije kasstromen

Mijn aantekeningen

Leg je gedachten, links en bedrijfsverhaal vast

Community Narratives

Create a narrative

Narratives bring a range of perspectives from our community.

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 13 Analysts

Nordic Insurance Price Increases Will Align With Long-Term Loss Trends

Key Takeaways Significant price hikes in insurance products align with loss trends, likely boosting revenue and profitability amidst changing market conditions. Operational efficiency, automation, and strategic divestments focus resources on higher-margin areas, enhancing profitability and financial performance.

View narrative

NOK 197.35

1.8% overvalued

1.34%

Revenue growth p.a.

3 days ago

Gjensidige Forsikring ASA Concurrenten

Protector Forsikring

OB:PROT

NOK 23.2b

Storebrand

OB:STB

NOK 52.1b

Mapfre

BME:MAP

€7.4b

Powszechny Zaklad Ubezpieczen

WSE:PZU

zł39.8b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor Gjensidige Forsikring
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	NOK 201.00
52 Week Hoogtepunt	NOK 207.80
52 Week Laag	NOK 155.50
Bèta	0.21
1 maand verandering	2.81%
3 maanden verandering	4.80%
1 Jaar Verandering	11.11%
3 jaar verandering	-4.42%
5 jaar verandering	8.71%
Verandering sinds IPO	242.13%

Recent nieuws en updates

Gjensidige Forsikring ASA's (OB:GJF) Business Is Trailing The Market But Its Shares Aren't

Jul 04

Subdued Growth No Barrier To Gjensidige Forsikring ASA's (OB:GJF) Price

Apr 03

Recent updates

Gjensidige Forsikring ASA's (OB:GJF) Business Is Trailing The Market But Its Shares Aren't

Jul 04

Subdued Growth No Barrier To Gjensidige Forsikring ASA's (OB:GJF) Price

Apr 03

Gjensidige Forsikring's (OB:GJF) Upcoming Dividend Will Be Larger Than Last Year's

Feb 28

Gjensidige Forsikring's (OB:GJF) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

Jan 28

Gjensidige Forsikring ASA Earnings Missed Analyst Estimates: Here's What Analysts Are Forecasting Now

Jan 27

Rendement voor aandeelhouders

	GJF	NO Insurance	NO Markt
7D	-1.9%	-3.0%	-2.8%
1Y	11.1%	16.8%	-0.8%

Rendement versus industrie: GJF presteerde slechter dan de Norwegian Insurance -sector, die het afgelopen jaar een rendement van 16.8 % opleverde.

Rendement versus markt: GJF overtrof de Norwegian markt, die het afgelopen jaar een rendement opleverde van -0.8 %.

Prijsvolatiliteit

Is GJF's price volatile compared to industry and market?
GJF volatility
GJF Average Weekly Movement	2.2%
Insurance Industry Average Movement	2.8%
Market Average Movement	5.0%
10% most volatile stocks in NO Market	10.9%
10% least volatile stocks in NO Market	2.6%

Stabiele aandelenkoers: GJF heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 2% ) van GJF is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1816	4,526	Geir Holmgren	www.gjensidige.no

Gjensidige Forsikring ASA houdt zich bezig met het aanbieden van algemene verzekerings- en pensioenproducten in Noorwegen, Zweden, Denemarken, Letland, Litouwen en Estland. Het bedrijf is actief in vijf segmenten: Algemene Verzekering Particulier, Algemene Verzekering Zakelijk, Algemene Verzekering Zweden, Algemene Verzekering Baltische Staten en Pensioen. Het bedrijf biedt motorrijtuigen-, eigendoms-, ongevallen- en ziektekosten-, aansprakelijkheids-, scheepvaart/transport-, natuurrampen-, landbouw-, reis-, pleziervaartuigen-, kostbaarheden-, commerciële en levensverzekeringsproducten aan.

Gjensidige Forsikring ASA Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Gjensidige Forsikring zich tot de beurswaarde?
GJF fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	NOK 100.49b
Inkomsten(TTM)	NOK 4.91b
Inkomsten(TTM)	NOK 43.41b

20.5x

Koers/Winstverhouding

2.3x

P/S-verhouding

Is GJF overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
GJF resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	NOK 43.41b
Kosten van inkomsten	NOK 28.79b
Brutowinst	NOK 14.62b
Overige uitgaven	NOK 9.71b
Inkomsten	NOK 4.91b

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

Jan 24, 2025

Winst per aandeel (EPS)	9.81
Brutomarge	33.67%
Nettowinstmarge	11.30%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	13.8%

Hoe presteerde GJF op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

4.4%

Huidig dividendrendement

90%

Uitbetalingsratio

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2024/12/22 08:44
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2024/12/20 00:00
Inkomsten	2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten	2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Gjensidige Forsikring ASA wordt gevolgd door 30 analisten. 10 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Fridtjof Berents	Arctic Securities ASA
Claudia Gaspari	Barclays
Robert Bate	Barclays

GJF Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

Nordic Insurance Price Increases Will Align With Long-Term Loss Trends

Gjensidige Forsikring ASA Concurrenten

OB:PROT

NOK 23.2b

OB:STB

NOK 52.1b

BME:MAP

€7.4b

WSE:PZU

zł39.8b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

Third quarter 2024 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

ERGO International AG agreed to acquire ADB Gjensidige from Gjensidige Forsikring ASA (OB:GJF) for €80 million.

Second quarter 2024 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Gjensidige Forsikring ASA's (OB:GJF) Business Is Trailing The Market But Its Shares Aren't

Subdued Growth No Barrier To Gjensidige Forsikring ASA's (OB:GJF) Price

Recent updates

Third quarter 2024 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

ERGO International AG agreed to acquire ADB Gjensidige from Gjensidige Forsikring ASA (OB:GJF) for €80 million.

Second quarter 2024 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Gjensidige Forsikring ASA's (OB:GJF) Business Is Trailing The Market But Its Shares Aren't

Subdued Growth No Barrier To Gjensidige Forsikring ASA's (OB:GJF) Price

Gjensidige Forsikring ASA(OB:GJF) dropped from Oslo OBX Total Return Index

Upcoming dividend of kr8.75 per share

Gjensidige Forsikring ASA to Report Q1, 2025 Results on Apr 29, 2025

Gjensidige Forsikring's (OB:GJF) Upcoming Dividend Will Be Larger Than Last Year's

Gjensidige Forsikring's (OB:GJF) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

Dividend increased to kr8.75

Gjensidige Forsikring ASA Earnings Missed Analyst Estimates: Here's What Analysts Are Forecasting Now

Full year 2023 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Gjensidige Forsikring ASA Proposes Cash Dividend, Payable on 5 April 2024

Third quarter 2023 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Consensus EPS estimates fall by 10%

Insufficient new directors

Gjensidige Forsikring ASA (OB:GJF) acquired Commercial Portfolio from Sønderjysk Forsikring for DKK 200 million.

Gjensidige Forsikring ASA (OB:GJF) agreed to acquire PenSam Forsikring A/S.

Gjensidige Forsikring ASA to Report Q3, 2024 Results on Oct 22, 2024

First quarter 2023 earnings released: EPS: kr2.26 (vs kr2.64 in 1Q 2022)

Upcoming dividend of kr8.25 per share at 4.7% yield

Full year 2022 earnings: EPS misses analyst expectations

Now 23% undervalued after recent price drop

Gjensidige Forsikring ASA Proposes Regular Dividend, Payable on 31 March 2023

Now 21% undervalued after recent price drop

High number of new directors

Third quarter 2022 earnings: EPS misses analyst expectations

Gjensidige Forsikring ASA(OB:GJF) dropped from Oslo OBX Total Return Index

Second quarter 2022 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Consensus forecasts updated

Gjensidige Forsikring ASA Announces CEO Changes

Gjensidige Forsikring ASA (OB:GJF) agreed to acquire 33.33% stake in Mycar Group As.

First quarter 2022 earnings: EPS in line with analyst expectations despite revenue beat

High number of new directors

Upcoming dividend of kr7.70 per share

Gjensidige Forsikring ASA to Report Q3, 2023 Results on Oct 19, 2023

Full year 2021 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Entra ASA (OB:ENTRA) completed the acquisition of Oslo Areal AS from Gjensidige Forsikring ASA (OB:GJF) and AMF Pensionsförsäkring AB.

Gjensidige Forsikring ASA (OB:GJF) agreed to acquire Falck Raddningskar Ab from Falck Investment Sverige AB for SEK 1.4 billion.

Upcoming dividend of kr4.00 per share

Third quarter 2021 earnings released: EPS kr2.99 (vs kr3.10 in 3Q 2020)

Second quarter 2021 earnings released: EPS kr3.64 (vs kr3.90 in 2Q 2020)

Gjensidige Forsikring ASA (OB:GJF) agreed to acquire NEM Forsikring A/S.

Independent Director recently bought kr192k worth of stock

First quarter 2021 earnings released: EPS kr2.68 (vs kr0.96 loss in 1Q 2020)

Upcoming Dividend of kr7.40 Per Share

Full year 2020 earnings released: EPS kr9.91 (vs kr13.11 in FY 2019)

Earnings beat expectations, revenue disappoints

Gjensidige Forsikring ASA to Report First Half, 2022 Results on Jul 15, 2022

Gjensidige Forsikring Asa Announces Executive Changes, Effective from March 2021

Chief Executive Officer recently bought kr849k worth of stock

Full year 2020 earnings released: EPS kr9.91

Earnings beat expectations, revenue disappoints

New 90-day high: kr197

Chief Executive Officer recently bought kr5.9m worth of stock

Head of Investments recently bought kr93k worth of stock

Head of Investments recently bought kr93k worth of stock

New 90-day low: kr182