Lloyds Banking Group plc

LSE:LLOY 주식 리포트

시가총액: UK£52.5b

Lloyds Banking Group 가치 평가

LLOY이(가) 공정 가치, 애널리스트 전망 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

밸류에이션 점수

2/6

밸류에이션 점수 2/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 vs 공정 가치

미래 현금흐름을 고려할 때 LLOY의 공정 가치는 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름(DCF) 모델을 사용합니다.

UK£1.44
Fair Value
37.9% 저평가 내재 할인율
18
Number of Analysts

적정 가치 이하: LLOY ( £0.89 )는 당사 추정치인 공정 가치( £1.44 )

공정 가치보다 현저히 낮음: LLOY 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

핵심 가치평가 지표

LLOY의 상대 가치 평가에 가장 적합한 지표는 무엇인가요?

핵심 지표: LLOY는 수익성이 있으므로 상대 가치 분석에 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위 표는 LLOY의 주가수익비율 비율을 보여 줍니다. 이는 LLOY의 시가총액을 현재 이익로 나누어 계산합니다.
LLOY의 PE 비율은 얼마인가요?
PE 비율15.2x
이익UK£3.46b
시가총액UK£52.47b

주가수익비율 비율 vs 동종 기업

LLOY의 PE 비율은 동종 기업과 어떻게 비교되나요?

위 표는 LLOY의 PE 비율을 동종 기업과 비교하여 보여 줍니다. 추가로 시가총액과 예상 성장률도 표시합니다.
회사미래 PE예상 성장시가총액
동종 평균10.7x
NWG NatWest Group
8.9x2.42%UK£46.8b
BARC Barclays
9.3x8.51%UK£55.3b
STAN Standard Chartered
10.2x7.18%UK£35.5b
HSBA HSBC Holdings
14.4x13.83%UK£181.3b
LLOY Lloyds Banking Group
15.2x17.05%UK£52.5b

Price-To-Earnings 대 피어: LLOY은 Price-To-Earnings 비율(15.2x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(10.7x)과 비교했을 때 비쌉니다.

주가수익비율 비율 vs 업계

LLOY의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 기업들과 어떻게 비교되나요?

3개 기업Price / Earnings예상 성장시가총액
LLOY 15.2x업계 평균 9.7xNo. of Companies42PE0612182430+
3개 기업예상 성장시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: LLOY 은 UK Banks 와 비교하여 Price-To-Earnings 비율(15.2x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균(8.4x).

주가수익비율 비율 vs 공정 비율

LLOY의 PE 비율은 공정 PE 비율과 어떻게 비교되나요? 이는 회사의 예상 수익 성장, 이익률 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

LLOY PE 비율 vs 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율15.2x
공정 PE 비율9.7x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: LLOY 은 예상 공정 Price-To-Earnings 비율(9.7x)과 비교할 때 Price-To-Earnings 비율(15.2x)이 비쌉니다.

애널리스트 목표주가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표주가에 통계적 신뢰성이 있습니까?

위 표는 LLOY에 대한 애널리스트의 12개월 주가 전망과 예측을 보여 줍니다.
날짜주가평균 1년 목표가분산최고최저1년 실제 주가애널리스트
현재UK£0.89
UK£0.94
+5.77%
13.51%UK£1.10UK£0.53n/a18
Nov ’26UK£0.89
UK£0.94
+4.96%
13.51%UK£1.10UK£0.53n/a18
Oct ’26UK£0.83
UK£0.90
+7.95%
13.60%UK£1.03UK£0.53n/a18
Sep ’26UK£0.80
UK£0.89
+11.58%
13.89%UK£1.03UK£0.53n/a18
Aug ’26UK£0.76
UK£0.86
+13.99%
13.11%UK£1.00UK£0.53n/a18
Jul ’26UK£0.76
UK£0.80
+5.00%
13.87%UK£1.00UK£0.53n/a17
Jun ’26UK£0.77
UK£0.80
+3.27%
13.94%UK£1.00UK£0.53n/a18
May ’26UK£0.71
UK£0.77
+7.70%
13.56%UK£0.90UK£0.53n/a18
Apr ’26UK£0.73
UK£0.76
+4.45%
14.59%UK£0.90UK£0.53n/a18
Mar ’26UK£0.73
UK£0.70
-4.01%
14.77%UK£0.90UK£0.53n/a19
Feb ’26UK£0.62
UK£0.65
+4.77%
13.78%UK£0.83UK£0.53n/a19
Jan ’26UK£0.55
UK£0.65
+18.66%
12.46%UK£0.80UK£0.53n/a18
Dec ’25UK£0.53
UK£0.65
+22.29%
12.80%UK£0.80UK£0.53n/a18
Nov ’25UK£0.54
UK£0.66
+21.59%
13.02%UK£0.83UK£0.53UK£0.8918
Oct ’25UK£0.58
UK£0.63
+7.77%
10.51%UK£0.78UK£0.53UK£0.8318
Sep ’25UK£0.58
UK£0.63
+6.84%
10.05%UK£0.78UK£0.53UK£0.8018
Aug ’25UK£0.56
UK£0.62
+11.09%
11.23%UK£0.78UK£0.50UK£0.7618
Jul ’25UK£0.56
UK£0.61
+9.29%
11.30%UK£0.78UK£0.50UK£0.7619
Jun ’25UK£0.56
UK£0.60
+8.97%
11.49%UK£0.78UK£0.50UK£0.7718
May ’25UK£0.52
UK£0.60
+15.90%
13.45%UK£0.78UK£0.47UK£0.7118
Apr ’25UK£0.52
UK£0.58
+12.62%
14.78%UK£0.77UK£0.41UK£0.7317
Mar ’25UK£0.47
UK£0.59
+24.44%
16.37%UK£0.80UK£0.41UK£0.7319
Feb ’25UK£0.42
UK£0.59
+40.50%
17.59%UK£0.80UK£0.41UK£0.6219
Jan ’25UK£0.48
UK£0.60
+25.43%
17.54%UK£0.80UK£0.41UK£0.5519
Dec ’24UK£0.44
UK£0.60
+34.86%
19.92%UK£0.80UK£0.40UK£0.5319
Nov ’24UK£0.40
UK£0.60
+50.64%
20.90%UK£0.82UK£0.40UK£0.5419
UK£0.94
Fair Value
5.5% 저평가 내재 할인율
18
Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20% 미만입니다.

저평가된 기업 찾기

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석2025/11/18 12:34
종가2025/11/18 00:00
수익2025/09/30
연간 수익2024/12/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
기업 재무제표10년
  • 손익계산서
  • 현금흐름표
  • 대차대조표
분석가 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 분석가 목표주가
시장 가격30년
  • 주가
  • 배당, 분할 및 기타 조치
지분 구조10년
  • 주요 주주
  • 내부자 거래
경영진10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발10년
  • 회사 공시

* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델의 세부 정보는 당사의 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 Youtube 튜토리얼도 제공합니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

Lloyds Banking Group plc는 33명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 14명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가기관
Jesús Gómez DominguezBanco Santander
Amandeep RakkarBarclays
Thomas Andrew RaynerBarclays