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Pagaya Technologies Ltd.NasdaqCM:PGY 株式レポート

時価総額 US$952.7m
株価
US$12.41
n/a
1Y-2.1%
7D-1.8%
ポートフォリオ価値
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Pagaya Technologies Ltd.

NasdaqCM:PGY 株式レポート

時価総額：US$952.7m

Pagaya Technologies（PGY）株式概要

パガヤ・テクノロジーズ・リミテッドは、製品に特化したテクノロジー企業で、米国、イスラエル、ケイマン諸島の金融サービスその他のサービスプロバイダー、その顧客、資産投資家向けに、データサイエンスと独自の人工知能を活用したテクノロジーを展開している。 詳細

PGY ファンダメンタル分析
スノーフレーク・スコア
評価5/6
将来の成長5/6
過去の実績2/6
財務の健全性4/6
配当金0/6

報酬

当社が推定した公正価値より94.8%で取引されている

収益は年間36.15%増加すると予測されています

今年は黒字化を達成

同業他社や業界と比較して、良好な取引価格

リスク分析

財務結果に影響を与える大きな一時的項目

US市場と比較した過去 3 か月間の株価の変動


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Pagaya Technologies

Advanced AI Underwriting And Embedded Finance Will Open Markets

Key Takeaways Ongoing product expansion and new bank partnerships are driving greater revenue diversification, smoother growth, and increased market opportunity across financial service verticals. Advancements in AI-driven underwriting, combined with financing optimization, enhance profitability and cash flow, enabling scalable growth and continued investment.
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US$38.18
FV
67.5% 割安 内在価値ディスカウント
16.52%
Revenue growth p.a.
713
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Pagaya Technologies

Rising Regulations And Fierce Fintech Competition Will Erode Prospects

Key Takeaways Mounting regulatory challenges and market commoditization threaten Pagaya's growth, margins, and ability to differentiate in an increasingly competitive landscape. Heavy dependence on a few partners and exposure to macroeconomic downturns heighten risks of revenue volatility and profitability pressures.
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US$27
FV
54.0% 割安 内在価値ディスカウント
13.07%
Revenue growth p.a.
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Pagaya Technologies

AI Expansion And Lending Diversification Will Transform The Credit Landscape

Key Takeaways Proven AI products and strategic partnerships could trigger rapid network growth, exponential fee expansion, and higher recurring margins as embedded finance adoption accelerates. Diversification into new lending verticals and improved access to institutional capital position the company for sustained margin expansion, with regulatory barriers strengthening competitive advantages.
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US$33
FV
62.4% 割安 内在価値ディスカウント
15.02%
Revenue growth p.a.
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Pagaya Technologies

PGY is a Buy

Catalysts 1. Products or Services That Could Move Sales or Earnings Meaningfully (for Pagaya Technologies - PGY) Pagaya is well-positioned to benefit from a few key products and services that could significantly drive its sales or earnings in the future: AI-Driven Underwriting Platform Core Product : Pagaya’s AI-powered platform for financial underwriting and risk assessment is a key driver of revenue.
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US$34.05
FV
63.6% 割安 内在価値ディスカウント
16.00%
Revenue growth p.a.
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Pagaya Technologies Ltd. 競合他社

価格と性能

株価の高値、安値、推移の概要Pagaya Technologies
過去の株価
現在の株価US$12.41
52週高値US$44.99
52週安値US$8.50
ベータ5.88
1ヶ月の変化-40.25%
3ヶ月変化-50.26%
1年変化-2.13%
3年間の変化-2.44%
5年間の変化n/a
IPOからの変化-89.66%

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Digital Transformation And AI Will Broaden Lending Channels

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Core Product: Pagaya’s AI-powered platform for financial underwriting and risk assessment is a key driver of revenue. As financial institutions increasingly adopt AI solutions for more accurate and ef

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Sep 18
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Returns On Capital Signal Tricky Times Ahead For Pagaya Technologies (NASDAQ:PGY)

Jun 20
Returns On Capital Signal Tricky Times Ahead For Pagaya Technologies (NASDAQ:PGY)

株主還元

PGYUS SoftwareUS 市場
7D-1.8%0.7%0.6%
1Y-2.1%-6.9%18.4%

業界別リターン: PGY過去 1 年間で-6.9 % の収益を上げたUS Software業界を上回りました。

リターン対市場: PGYは、過去 1 年間で18.4 % のリターンを上げたUS市場を下回りました。

価格変動

Is PGY's price volatile compared to industry and market?
PGY volatility
PGY Average Weekly Movement11.7%
Software Industry Average Movement8.8%
Market Average Movement6.5%
10% most volatile stocks in US Market16.1%
10% least volatile stocks in US Market3.1%

安定した株価: PGYの株価は、 US市場と比較して過去 3 か月間で変動しています。

時間の経過による変動: PGYの weekly volatility ( 12% ) は過去 1 年間安定していますが、依然としてUSの株式の 75% よりも高くなっています。

会社概要

設立従業員CEO（最高経営責任者ウェブサイト
2016531Gal Krubinerpagaya.com

パガヤ・テクノロジーズ・リミテッド（Pagaya Technologies Ltd.）は、製品に特化したテクノロジー企業で、米国、イスラエル、ケイマン諸島の金融サービスその他のサービスプロバイダー、その顧客、資産投資家向けに、データサイエンスと独自の人工知能を搭載したテクノロジーを展開している。同社は、独自の人工知能技術と関連ソフトウェア・ソリューションを開発・導入し、ローンやその他の資産の組成を支援するパートナー企業を支援している。同社のパートナーには、金融テクノロジー企業、既存の銀行や金融機関、自動車金融プロバイダー、住宅用不動産サービスプロバイダーなどが含まれる。同社は2016年に法人化され、ニューヨーク州ニューヨークに本社を置いている。

Pagaya Technologies Ltd. 基礎のまとめ

Pagaya Technologies の収益と売上を時価総額と比較するとどうか。
PGY 基礎統計学
時価総額US$952.69m
収益（TTM）US$81.39m
売上高(TTM)US$1.30b
12.3x
PER（株価収益率
0.8x
P/Sレシオ

PGY は割高か？

公正価値と評価分析を参照

収益と収入

最新の決算報告書（TTM）に基づく主な収益性統計
PGY 損益計算書（TTM）
収益US$1.30b
売上原価US$749.17m
売上総利益US$552.19m
その他の費用US$470.80m
収益US$81.39m

直近の収益報告

Dec 31, 2025

次回決算日

該当なし

一株当たり利益（EPS）1.01
グロス・マージン42.43%
純利益率6.25%
有利子負債／自己資本比率140.8%

PGY の長期的なパフォーマンスは？

過去の実績と比較を見る

企業分析と財務データの現状

データ最終更新日（UTC時間）
企業分析2026/02/26 16:58
終値2026/02/26 00:00
収益2025/12/31
年間収益2025/12/31

データソース

企業分析に使用したデータはS&P Global Market Intelligence LLC のものです。本レポートを作成するための分析モデルでは、以下のデータを使用しています。データは正規化されているため、ソースが利用可能になるまでに時間がかかる場合があります。

パッケージデータタイムフレーム米国ソース例
会社財務10年
  • 損益計算書
  • キャッシュ・フロー計算書
  • 貸借対照表
アナリストのコンセンサス予想+プラス3年
  • 予想財務
  • アナリストの目標株価
市場価格30年
  • 株価
  • 配当、分割、措置
所有権10年
  • トップ株主
  • インサイダー取引
マネジメント10年
  • リーダーシップ・チーム
  • 取締役会
主な進展10年
  • 会社からのお知らせ

* 米国証券を対象とした例であり、非米国証券については、同等の規制書式および情報源を使用。

特に断りのない限り、すべての財務データは1年ごとの期間に基づいていますが、四半期ごとに更新されます。これは、TTM（Trailing Twelve Month）またはLTM（Last Twelve Month）データとして知られています。詳細はこちら。

分析モデルとスノーフレーク

このレポートを生成するために使用された分析モデルの詳細は弊社の Githubページ でご覧いただけます。また、レポートの利用方法に関する ガイド と YouTubeのチュートリアル も用意しています。

シンプリー・ウォールストリート分析モデルを設計・構築した世界トップクラスのチームについてご紹介します。

業界およびセクターの指標

私たちの業界とセクションの指標は、Simply Wall Stによって6時間ごとに計算されます。

アナリスト筋

Pagaya Technologies Ltd. 11 これらのアナリストのうち、弊社レポートのインプットとして使用した売上高または利益の予想を提出したのは、 。アナリストの投稿は一日中更新されます。13

アナリスト機関
Mark PalmerBenchmark Company
Michael LeggBenchmark Company
Harold GoetschB. Riley Securities, Inc.