Pagaya Technologies Valutazione
PGY è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Sales rispetto ai colleghi
Price-To-Sales rispetto al settore
Price-To-Sales rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di PGY se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: PGY ( $8.95 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $34.02 )
Significativamente al di sotto del valore equo: PGY viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PGY?
Metrica chiave: Poiché PGY non è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/vendite per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di PGY su PS? | |
|---|---|
| Rapporto PS | 0.7x |
| Vendite | US$970.90m |
| Cap. di mercato | US$659.22m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.4x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 20.9x |
| Rapporto PEG | n/a |
Prezzo alle vendite Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto PGY di PS rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PS | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 10.1x | ||
DJCO Daily Journal | 10.5x | n/a | US$754.3m |
RDVT Red Violet | 7.4x | 14.3% | US$521.5m |
DMRC Digimarc | 20.2x | 19.3% | US$776.0m |
RSKD Riskified | 2.4x | 7.6% | US$761.2m |
PGY Pagaya Technologies | 0.7x | 15.5% | US$659.2m |
Price-To-Sales rispetto ai colleghi: PGY ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Sales ( 0.7 x) rispetto alla media dei peer ( 8.6 x).
Prezzo alle vendite Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il PGY's PS Ratio rispetto ad altre aziende del US Software settore?
| 79 Aziende | Prezzo / Vendite | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media del settore | 5.5x | 12.6% | |
PGY Pagaya Technologies | 0.7x | 15.5% | US$659.22m |
VYX NCR Voyix | 0.6x | -22.3% | US$2.03b |
XPER Xperi | 0.9x | 1.8% | US$456.82m |
| 79 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
| Media del settore | 5.5x | 16.8% | |
PGY Pagaya Technologies | 0.7x | 114.7% | US$659.22m |
Price-To-Sales rispetto al settore: PGY ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Sales ( 0.7 x) rispetto alla media del settore US Software ( 5.5 x).
Prezzo alle vendite Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il PGY's PS Ratio rispetto al suo Fair PS Ratio? È il PS Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PS | 0.7x |
| Rapporto equo PS | 2.2x |
Price-To-Sales rispetto al rapporto equo: PGY ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Sales ( 0.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Sales stimato ( 2.2 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$8.95 | US$20.70 +131.3% | 40.0% | US$36.00 | US$11.00 | n/a | 10 |
| Dec ’25 | US$10.93 | US$21.78 +99.2% | 36.9% | US$36.00 | US$11.00 | n/a | 9 |
| Nov ’25 | US$11.68 | US$22.89 +96.0% | 35.9% | US$36.00 | US$12.00 | n/a | 9 |
| Oct ’25 | US$9.94 | US$22.89 +130.3% | 35.9% | US$36.00 | US$12.00 | n/a | 9 |
| Sep ’25 | US$15.06 | US$27.00 +79.3% | 43.4% | US$48.00 | US$13.00 | n/a | 8 |
| Aug ’25 | US$14.13 | US$27.13 +92.0% | 42.9% | US$48.00 | US$13.00 | n/a | 8 |
| Jul ’25 | US$13.33 | US$27.13 +103.5% | 42.9% | US$48.00 | US$13.00 | n/a | 8 |
| Jun ’25 | US$11.81 | US$27.71 +134.7% | 44.5% | US$48.00 | US$13.00 | n/a | 7 |
| May ’25 | US$9.77 | US$38.00 +288.9% | 50.8% | US$72.00 | US$11.00 | n/a | 6 |
| Apr ’25 | US$9.46 | US$38.92 +311.4% | 48.0% | US$72.00 | US$11.50 | n/a | 6 |
| Mar ’25 | US$18.36 | US$40.00 +117.9% | 43.0% | US$72.00 | US$18.00 | n/a | 6 |
| Feb ’25 | US$14.16 | US$38.50 +171.9% | 49.0% | US$72.00 | US$12.00 | n/a | 6 |
| Jan ’25 | US$16.56 | US$40.50 +144.6% | 40.5% | US$72.00 | US$24.00 | n/a | 6 |
| Dec ’24 | US$17.64 | US$42.60 +141.5% | 40.4% | US$72.00 | US$24.00 | US$10.93 | 5 |
| Nov ’24 | US$15.48 | US$42.60 +175.2% | 40.4% | US$72.00 | US$24.00 | US$11.68 | 5 |
| Oct ’24 | US$18.96 | US$46.20 +143.7% | 30.1% | US$72.00 | US$33.00 | US$9.94 | 5 |
| Sep ’24 | US$28.80 | US$44.00 +52.8% | 30.9% | US$72.00 | US$33.00 | US$15.06 | 6 |
| Aug ’24 | US$31.32 | US$28.80 -8.0% | 48.5% | US$48.00 | US$13.20 | US$14.13 | 4 |
| Jul ’24 | US$16.80 | US$20.40 +21.4% | 54.1% | US$36.00 | US$12.00 | US$13.33 | 3 |
| Jun ’24 | US$13.56 | US$20.40 +50.4% | 54.1% | US$36.00 | US$12.00 | US$11.81 | 3 |
| May ’24 | US$10.01 | US$25.40 +153.8% | 32.1% | US$36.00 | US$16.20 | US$9.77 | 3 |
| Apr ’24 | US$12.24 | US$25.40 +107.5% | 32.1% | US$36.00 | US$16.20 | US$9.46 | 3 |
| Mar ’24 | US$13.20 | US$25.40 +92.4% | 32.1% | US$36.00 | US$16.20 | US$18.36 | 3 |
| Feb ’24 | US$13.56 | US$19.00 +40.1% | 19.7% | US$24.00 | US$15.00 | US$14.16 | 3 |
| Jan ’24 | US$14.88 | US$21.00 +41.1% | 14.3% | US$24.00 | US$18.00 | US$16.56 | 2 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni, ma gli analisti non sono entro un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/22 02:03 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/20 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Pagaya Technologies Ltd. è coperta da 10 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Mark Palmer | Benchmark Company |
| Michael Legg | Benchmark Company |
| Harold Goetsch | B. Riley Securities, Inc. |