The Travelers Companies, Inc.

NYSE:TRV Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$54.4b

Travelers Companies Valutazione

TRV è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di TRV se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$551.50
Fair Value
56.6% undervalued intrinsic discount
21
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: TRV ( $239.52 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $551.5 )

Significativamente al di sotto del valore equo: TRV viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di TRV?

Metrica chiave: Poiché TRV è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per TRV. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di TRV per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di TRV su PE?
Rapporto PE12.1x
GuadagniUS$4.51b
Cap. di mercatoUS$54.38b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto TRV di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di TRV rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari10x
ALL Allstate
12.2x5.2%US$50.0b
HIG Hartford Financial Services Group
10.8x7.5%US$32.4b
CB Chubb
10.9x2.2%US$108.6b
ACGL Arch Capital Group
6.3x-10.9%US$35.8b
TRV Travelers Companies
12.1x2.9%US$54.4b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: TRV è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.1 x) rispetto alla media dei peer ( 10 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il TRV's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Insurance settore?

4 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
UTGN UTG
2.1xn/aUS$93.81m
AIFU AIX
1.1xn/aUS$22.14m
AORE.F American Overseas Group
2.3xn/aUS$15.74m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
TRV 12.1xMedia del settore 13.1xNo. of Companies17PE01020304050+
4 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: TRV ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.1 x) rispetto alla media del settore US Insurance ( 13.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il TRV's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

TRV PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 12.1x
Rapporto equo PE 13.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: TRV ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.1 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 13.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti TRV e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$239.52
US$263.67
+10.1%
9.8%US$310.00US$213.00n/a21
Jan ’26US$240.89
US$264.39
+9.8%
9.9%US$310.00US$214.00n/a21
Dec ’25US$266.04
US$264.58
-0.6%
8.9%US$310.00US$214.00n/a21
Nov ’25US$245.64
US$262.67
+6.9%
8.9%US$310.00US$214.00n/a21
Oct ’25US$235.12
US$227.74
-3.1%
8.6%US$286.00US$196.00n/a22
Sep ’25US$228.07
US$224.77
-1.4%
6.8%US$250.00US$196.00n/a21
Aug ’25US$212.05
US$223.91
+5.6%
6.9%US$250.00US$196.00n/a21
Jul ’25US$202.97
US$227.24
+12.0%
6.8%US$252.00US$200.00n/a22
Jun ’25US$215.70
US$228.42
+5.9%
6.3%US$252.00US$202.00n/a22
May ’25US$213.15
US$228.01
+7.0%
6.4%US$252.00US$202.00n/a22
Apr ’25US$228.16
US$218.46
-4.3%
9.6%US$261.00US$175.60n/a23
Mar ’25US$218.82
US$217.11
-0.8%
9.5%US$261.00US$175.60n/a23
Feb ’25US$212.02
US$215.98
+1.9%
9.0%US$247.00US$175.60n/a23
Jan ’25US$190.49
US$193.35
+1.5%
8.4%US$230.00US$167.00US$240.8922
Dec ’24US$181.98
US$191.68
+5.3%
8.4%US$230.00US$167.00US$266.0420
Nov ’24US$169.28
US$191.68
+13.2%
8.4%US$230.00US$167.00US$245.6420
Oct ’24US$163.31
US$192.89
+18.1%
8.1%US$230.00US$168.00US$235.1219
Sep ’24US$162.30
US$192.89
+18.9%
8.1%US$230.00US$168.00US$228.0719
Aug ’24US$172.31
US$192.89
+11.9%
8.1%US$230.00US$168.00US$212.0519
Jul ’24US$173.66
US$195.89
+12.8%
7.3%US$230.00US$172.00US$202.9718
Jun ’24US$171.30
US$196.53
+14.7%
7.4%US$230.00US$172.00US$215.7017
May ’24US$181.76
US$196.11
+7.9%
7.6%US$230.00US$165.00US$213.1518
Apr ’24US$171.41
US$197.72
+15.4%
7.0%US$230.00US$175.00US$228.1618
Mar ’24US$184.05
US$198.39
+7.8%
6.9%US$230.00US$175.00US$218.8218
Feb ’24US$185.23
US$198.39
+7.1%
6.9%US$230.00US$175.00US$212.0218
Jan ’24US$187.49
US$183.65
-2.0%
6.6%US$220.00US$168.00US$190.4917
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 21 Analysts
US$263.67
Fair Value
9.2% undervalued intrinsic discount
21
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/01/20 15:55
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/01/17 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

The Travelers Companies, Inc. è coperta da 48 analisti. 16 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Jacob KilsteinArgus Research Company
Ishan MajumdarBaptista Research
Alex ScottBarclays