Hartford Financial Services Group Valutazione
HIG è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di HIG se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: HIG ( $118.13 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $309.61 )
Significativamente al di sotto del valore equo: HIG viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di HIG?
Metrica chiave: Poiché HIG è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di HIG su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 11.4x |
| Guadagni | US$3.01b |
| Cap. di mercato | US$34.19b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.5x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 9.1x |
| Rapporto PEG | 1.5x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto HIG di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 10.4x | ||
ALL Allstate | 12.9x | 5.0% | US$52.1b |
CINF Cincinnati Financial | 7.7x | -39.3% | US$23.7b |
WRB W. R. Berkley | 14.7x | 4.2% | US$23.1b |
ACGL Arch Capital Group | 6.4x | -14.5% | US$38.2b |
HIG Hartford Financial Services Group | 11.4x | 7.7% | US$34.2b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: HIG è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.4 x) rispetto alla media dei peer ( 10.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il HIG's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Insurance settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: HIG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.4 x) rispetto alla media del settore US Insurance ( 13.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il HIG's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 11.4x |
| Rapporto equo PE | 15.7x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: HIG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 15.7 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$118.13 | US$126.88 +7.4% | 7.6% | US$144.00 | US$100.00 | n/a | 17 |
| Nov ’25 | US$110.09 | US$127.12 +15.5% | 7.1% | US$144.00 | US$104.00 | n/a | 17 |
| Oct ’25 | US$117.96 | US$120.06 +1.8% | 8.6% | US$144.00 | US$104.00 | n/a | 18 |
| Sep ’25 | US$116.10 | US$118.76 +2.3% | 8.2% | US$144.00 | US$104.00 | n/a | 17 |
| Aug ’25 | US$109.62 | US$118.41 +8.0% | 8.6% | US$144.00 | US$101.00 | n/a | 17 |
| Jul ’25 | US$99.89 | US$110.94 +11.1% | 9.4% | US$144.00 | US$95.00 | n/a | 18 |
| Jun ’25 | US$103.45 | US$109.39 +5.7% | 10.7% | US$144.00 | US$85.50 | n/a | 19 |
| May ’25 | US$97.22 | US$108.97 +12.1% | 10.6% | US$144.00 | US$85.50 | n/a | 19 |
| Apr ’25 | US$102.49 | US$101.92 -0.6% | 12.7% | US$135.00 | US$85.00 | n/a | 19 |
| Mar ’25 | US$94.45 | US$100.55 +6.5% | 11.9% | US$135.00 | US$85.00 | n/a | 19 |
| Feb ’25 | US$87.07 | US$92.55 +6.3% | 13.4% | US$132.00 | US$77.00 | n/a | 19 |
| Jan ’25 | US$80.38 | US$86.81 +8.0% | 8.8% | US$100.00 | US$77.00 | n/a | 18 |
| Dec ’24 | US$77.82 | US$86.78 +11.5% | 8.8% | US$100.00 | US$77.00 | n/a | 18 |
| Nov ’24 | US$73.86 | US$86.44 +17.0% | 8.4% | US$100.00 | US$77.00 | US$110.09 | 18 |
| Oct ’24 | US$70.91 | US$85.71 +20.9% | 9.1% | US$100.00 | US$75.00 | US$117.96 | 17 |
| Sep ’24 | US$72.43 | US$85.71 +18.3% | 9.1% | US$100.00 | US$75.00 | US$116.10 | 17 |
| Aug ’24 | US$71.99 | US$85.59 +18.9% | 8.9% | US$100.00 | US$75.00 | US$109.62 | 17 |
| Jul ’24 | US$72.02 | US$85.71 +19.0% | 10.9% | US$101.00 | US$70.00 | US$99.89 | 17 |
| Jun ’24 | US$68.89 | US$86.63 +25.7% | 10.3% | US$101.00 | US$70.00 | US$103.45 | 16 |
| May ’24 | US$71.28 | US$87.59 +22.9% | 10.8% | US$104.00 | US$70.00 | US$97.22 | 17 |
| Apr ’24 | US$69.69 | US$87.24 +25.2% | 9.6% | US$104.00 | US$70.00 | US$102.49 | 17 |
| Mar ’24 | US$77.54 | US$87.65 +13.0% | 9.7% | US$104.00 | US$70.00 | US$94.45 | 17 |
| Feb ’24 | US$76.03 | US$86.94 +14.4% | 9.5% | US$104.00 | US$70.00 | US$87.07 | 17 |
| Jan ’24 | US$75.83 | US$85.44 +12.7% | 9.5% | US$104.00 | US$70.00 | US$80.38 | 16 |
| Dec ’23 | US$75.63 | US$85.12 +12.5% | 9.4% | US$104.00 | US$70.00 | US$77.82 | 17 |
| Nov ’23 | US$73.74 | US$84.59 +14.7% | 9.3% | US$104.00 | US$70.00 | US$73.86 | 17 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
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