The Progressive Corporation

Report azionario NYSE:PGR

Capitalizzazione di mercato: US$132.0b

Progressive Valutazione

PGR è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di PGR se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

US$477.16
Fair Value
52.8% sottovalutato sconto intrinseco
19
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: PGR ( $225.35 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $477.16 )

Significativamente al di sotto del valore equo: PGR viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PGR?

Metrica chiave: Poiché PGR è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per PGR. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di PGR per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di PGR su PE?
Rapporto PE12.3x
UtiliUS$10.71b
Cap. di mercatoUS$132.04b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto PGR di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di PGR rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari9.4x
CB Chubb
12x3.45%US$116.3b
TRV Travelers Companies
10.9x-2.35%US$64.1b
ALL Allstate
6.6x-20.45%US$56.1b
ACGL Arch Capital Group
8.2x-3.31%US$33.4b
PGR Progressive
12.3x-4.96%US$132.0b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PGR è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.3 x) rispetto alla media dei peer ( 9.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il PGR's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Insurance settore?

2 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
KG Kestrel Group
1.7xn/aUS$123.02m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
PGR 12.3xMedia del settore 12.9xNo. of Companies18PE0816243240+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: PGR ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.3 x) rispetto alla media del settore US Insurance ( 12.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il PGR's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

PGR PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 12.3x
Rapporto equo PE 10.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: PGR è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti PGR e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$225.35
US$257.28
+14.17%
13.60%US$351.00US$189.00n/a19
Nov ’26US$206.00
US$261.02
+26.71%
12.83%US$351.00US$189.00n/a19
Oct ’26US$246.46
US$278.32
+12.93%
11.85%US$350.00US$189.00n/a19
Sep ’26US$247.06
US$282.63
+14.40%
11.74%US$344.00US$189.00n/a19
Aug ’26US$241.09
US$287.24
+19.14%
11.63%US$336.00US$189.00n/a17
Jul ’26US$264.30
US$291.02
+10.11%
14.41%US$336.00US$183.00n/a18
Jun ’26US$284.93
US$290.24
+1.86%
14.14%US$330.00US$183.00n/a18
May ’26US$277.66
US$293.47
+5.69%
10.91%US$324.00US$183.00n/a17
Apr ’26US$284.29
US$290.82
+2.30%
11.07%US$327.00US$183.00n/a17
Mar ’26US$282.00
US$285.18
+1.13%
12.92%US$338.00US$163.00n/a17
Feb ’26US$246.44
US$279.76
+13.52%
13.19%US$338.00US$163.00n/a17
Jan ’26US$239.61
US$278.24
+16.12%
14.06%US$339.00US$151.00n/a17
Dec ’25US$268.88
US$276.81
+2.95%
14.09%US$335.00US$151.00n/a16
Nov ’25US$242.72
US$272.44
+12.24%
15.47%US$331.00US$151.00US$206.0016
Oct ’25US$254.27
US$259.47
+2.05%
14.49%US$309.00US$151.00US$246.4617
Sep ’25US$252.20
US$246.81
-2.14%
13.58%US$294.00US$144.00US$247.0616
Aug ’25US$215.28
US$236.63
+9.91%
13.31%US$296.00US$144.00US$241.0916
Jul ’25US$209.46
US$228.50
+9.09%
13.62%US$281.00US$137.00US$264.3016
Jun ’25US$211.18
US$223.88
+6.01%
15.13%US$286.00US$137.00US$284.9317
May ’25US$211.80
US$220.59
+4.15%
14.91%US$273.00US$137.00US$277.6617
Apr ’25US$209.95
US$204.55
-2.57%
17.44%US$264.00US$114.00US$284.2918
Mar ’25US$187.83
US$188.61
+0.41%
15.89%US$256.00US$114.00US$282.0018
Feb ’25US$178.71
US$182.11
+1.90%
14.60%US$244.00US$114.00US$246.4418
Jan ’25US$159.28
US$167.58
+5.21%
13.04%US$225.00US$114.00US$239.6117
Dec ’24US$162.46
US$162.23
-0.14%
15.04%US$215.00US$112.00US$268.8817
Nov ’24US$159.61
US$158.99
-0.39%
14.50%US$199.00US$111.00US$242.7217
US$257.28
Fair Value
12.4% sottovalutato sconto intrinseco
19
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/11/17 19:59
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/11/17 00:00
Utili2025/09/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

The Progressive Corporation è coperta da 39 analisti. 13 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Jacob KilsteinArgus Research Company
Taylor ScottBarclays
Jay GelbBarclays