Horace Mann Educators Valutazione
HMN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di HMN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: HMN ( $43.31 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( $33 )
Significativamente al di sotto del valore equo: HMN è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di HMN?
Metrica chiave: Poiché HMN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di HMN su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 15.4x |
| Guadagni | US$114.50m |
| Cap. di mercato | US$1.77b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.4x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 11.2x |
| Rapporto PEG | 0.8x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto HMN di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 12.1x | ||
HG Hamilton Insurance Group | 6.8x | 18.26% | US$2.1b |
SPNT SiriusPoint | 15.4x | n/a | US$2.3b |
HCI HCI Group | 14.9x | 19.10% | US$1.9b |
EIG Employers Holdings | 11.4x | -12.08% | US$1.2b |
HMN Horace Mann Educators | 15.4x | 18.42% | US$1.8b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: HMN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.4 x) rispetto alla media dei peer ( 12.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il HMN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Insurance settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: HMN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.4 x) rispetto alla media del settore US Insurance ( 14.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il HMN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 15.4x |
| Rapporto equo PE | 17.3x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: HMN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 17.3 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$43.31 | US$46.50 +7.37% | 5.38% | US$49.00 | US$44.00 | n/a | 2 |
| May ’26 | US$41.38 | US$45.00 +8.75% | 2.22% | US$46.00 | US$44.00 | n/a | 2 |
| Apr ’26 | US$43.44 | US$45.00 +3.59% | 1.81% | US$46.00 | US$44.00 | n/a | 3 |
| Mar ’26 | US$42.33 | US$45.00 +6.31% | 1.81% | US$46.00 | US$44.00 | n/a | 3 |
| Feb ’26 | US$38.63 | US$44.00 +13.90% | 3.71% | US$46.00 | US$42.00 | n/a | 3 |
| Jan ’26 | US$39.23 | US$44.00 +12.16% | 3.71% | US$46.00 | US$42.00 | n/a | 3 |
| Dec ’25 | US$41.87 | US$42.67 +1.90% | 2.21% | US$44.00 | US$42.00 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | US$37.35 | US$39.00 +4.42% | 6.28% | US$42.00 | US$36.00 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | US$35.01 | US$38.33 +9.49% | 8.61% | US$42.00 | US$34.00 | n/a | 3 |
| Sep ’25 | US$35.61 | US$38.33 +7.65% | 8.61% | US$42.00 | US$34.00 | n/a | 3 |
| Aug ’25 | US$33.83 | US$37.50 +10.85% | 6.67% | US$40.00 | US$35.00 | n/a | 2 |
| Jul ’25 | US$32.35 | US$38.50 +19.01% | 9.09% | US$42.00 | US$35.00 | n/a | 2 |
| Jun ’25 | US$34.17 | US$39.50 +15.60% | 6.33% | US$42.00 | US$37.00 | n/a | 2 |
| May ’25 | US$37.73 | US$40.50 +7.34% | 3.70% | US$42.00 | US$39.00 | US$41.38 | 2 |
| Apr ’25 | US$36.57 | US$41.00 +12.11% | 2.44% | US$42.00 | US$40.00 | US$43.44 | 2 |
| Mar ’25 | US$35.66 | US$41.00 +14.97% | 2.44% | US$42.00 | US$40.00 | US$42.33 | 2 |
| Feb ’25 | US$36.36 | US$37.00 +1.76% | 8.11% | US$40.00 | US$34.00 | US$38.63 | 2 |
| Jan ’25 | US$32.70 | US$33.50 +2.45% | 1.49% | US$34.00 | US$33.00 | US$39.23 | 2 |
| Dec ’24 | US$33.37 | US$33.50 +0.39% | 1.49% | US$34.00 | US$33.00 | US$41.87 | 2 |
| Nov ’24 | US$31.78 | US$31.00 -2.45% | 3.23% | US$32.00 | US$30.00 | US$37.35 | 2 |
| Oct ’24 | US$29.38 | US$31.50 +7.22% | 4.76% | US$33.00 | US$30.00 | US$35.01 | 2 |
| Sep ’24 | US$29.17 | US$31.50 +7.99% | 4.76% | US$33.00 | US$30.00 | US$35.61 | 2 |
| Aug ’24 | US$29.94 | US$32.50 +8.55% | 1.54% | US$33.00 | US$32.00 | US$33.83 | 2 |
| Jul ’24 | US$29.66 | US$36.50 +23.06% | 1.37% | US$37.00 | US$36.00 | US$32.35 | 2 |
| Jun ’24 | US$30.48 | US$36.50 +19.75% | 1.37% | US$37.00 | US$36.00 | US$34.17 | 2 |
| May ’24 | US$31.59 | US$36.50 +15.54% | 1.37% | US$37.00 | US$36.00 | US$37.73 | 2 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/05/29 16:54 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/05/29 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Horace Mann Educators Corporation è coperta da 8 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Matthew Carletti | Citizens JMP Securities, LLC |
| Bijan Moazami | Guggenheim Securities, LLC |
| Robert Glasspiegel | Janney Montgomery Scott LLC |