Horace Mann Educators Valutazione
HMN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di HMN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: HMN ( $40.61 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( $36.05 )
Significativamente al di sotto del valore equo: HMN è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di HMN?
Metrica chiave: Poiché HMN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di HMN su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 15.9x |
| Guadagni | US$104.10m |
| Cap. di mercato | US$1.68b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.4x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 11.9x |
| Rapporto PEG | 0.7x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto HMN di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 28.4x | ||
AIG American International Group | 12.5x | 37.4% | US$47.3b |
TWFG TWFG | 74.4x | 43.3% | US$1.7b |
SAFT Safety Insurance Group | 16.9x | n/a | US$1.3b |
EIG Employers Holdings | 9.7x | -20.9% | US$1.3b |
HMN Horace Mann Educators | 15.9x | 23.1% | US$1.7b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: HMN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.9 x) rispetto alla media dei peer ( 28.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il HMN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Insurance settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: HMN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.9 x) rispetto alla media del settore US Insurance ( 13.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il HMN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 15.9x |
| Rapporto equo PE | 18.9x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: HMN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 18.9 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$40.61 | US$42.67 +5.1% | 2.2% | US$44.00 | US$42.00 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | US$37.35 | US$39.00 +4.4% | 6.3% | US$42.00 | US$36.00 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | US$35.01 | US$38.33 +9.5% | 8.6% | US$42.00 | US$34.00 | n/a | 3 |
| Sep ’25 | US$35.61 | US$38.33 +7.6% | 8.6% | US$42.00 | US$34.00 | n/a | 3 |
| Aug ’25 | US$33.83 | US$37.50 +10.8% | 6.7% | US$40.00 | US$35.00 | n/a | 2 |
| Jul ’25 | US$32.35 | US$38.50 +19.0% | 9.1% | US$42.00 | US$35.00 | n/a | 2 |
| Jun ’25 | US$34.17 | US$39.50 +15.6% | 6.3% | US$42.00 | US$37.00 | n/a | 2 |
| May ’25 | US$37.73 | US$40.50 +7.3% | 3.7% | US$42.00 | US$39.00 | n/a | 2 |
| Apr ’25 | US$36.57 | US$41.00 +12.1% | 2.4% | US$42.00 | US$40.00 | n/a | 2 |
| Mar ’25 | US$35.66 | US$41.00 +15.0% | 2.4% | US$42.00 | US$40.00 | n/a | 2 |
| Feb ’25 | US$36.36 | US$37.00 +1.8% | 8.1% | US$40.00 | US$34.00 | n/a | 2 |
| Jan ’25 | US$32.70 | US$33.50 +2.4% | 1.5% | US$34.00 | US$33.00 | n/a | 2 |
| Dec ’24 | US$33.37 | US$33.50 +0.4% | 1.5% | US$34.00 | US$33.00 | n/a | 2 |
| Nov ’24 | US$31.78 | US$31.00 -2.5% | 3.2% | US$32.00 | US$30.00 | US$37.35 | 2 |
| Oct ’24 | US$29.38 | US$31.50 +7.2% | 4.8% | US$33.00 | US$30.00 | US$35.01 | 2 |
| Sep ’24 | US$29.17 | US$31.50 +8.0% | 4.8% | US$33.00 | US$30.00 | US$35.61 | 2 |
| Aug ’24 | US$29.94 | US$32.50 +8.6% | 1.5% | US$33.00 | US$32.00 | US$33.83 | 2 |
| Jul ’24 | US$29.66 | US$36.50 +23.1% | 1.4% | US$37.00 | US$36.00 | US$32.35 | 2 |
| Jun ’24 | US$30.48 | US$36.50 +19.8% | 1.4% | US$37.00 | US$36.00 | US$34.17 | 2 |
| May ’24 | US$31.59 | US$36.50 +15.5% | 1.4% | US$37.00 | US$36.00 | US$37.73 | 2 |
| Apr ’24 | US$33.48 | US$39.00 +16.5% | 2.6% | US$40.00 | US$38.00 | US$36.57 | 2 |
| Mar ’24 | US$36.54 | US$39.00 +6.7% | 2.6% | US$40.00 | US$38.00 | US$35.66 | 2 |
| Feb ’24 | US$35.36 | US$40.50 +14.5% | 6.2% | US$43.00 | US$38.00 | US$36.36 | 2 |
| Jan ’24 | US$37.37 | US$42.50 +13.7% | 1.2% | US$43.00 | US$42.00 | US$32.70 | 2 |
| Dec ’23 | US$38.16 | US$42.50 +11.4% | 1.2% | US$43.00 | US$42.00 | US$33.37 | 2 |
| Nov ’23 | US$39.21 | US$42.50 +8.4% | 1.2% | US$43.00 | US$42.00 | US$31.78 | 2 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
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