La traduzione di questa pagina è sperimentale e in fase di sviluppo. Siamo lieti di ricevere vostro !
Horace Mann Educators Valutazione
HMN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di HMN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: HMN ($33.99) is trading below our estimate of fair value ($69.51)
Significativamente al di sotto del valore equo: HMN is trading below fair value by more than 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di HMN?
Altre metriche finanziarie che possono essere utili per la valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di HMN su n/a? | |
|---|---|
| n/a | 0x |
| n/a | n/a |
| Cap. di mercato | US$1.39b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.3x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 12.5x |
| Rapporto PEG | 0.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto HMN di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 18x | ||
TFG Fortegra Group | 18.5x | n/a | US$1.4b |
AIG American International Group | 14.5x | 30.5% | US$47.4b |
TWFG TWFG | 14.7x | 6.7% | US$1.4b |
SAFT Safety Insurance Group | 24.2x | n/a | US$1.2b |
HMN Horace Mann Educators | 17x | 28.6% | US$1.4b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: HMN is good value based on its Price-To-Earnings Ratio (17x) compared to the peer average (18x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il HMN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Insurance settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: HMN is expensive based on its Price-To-Earnings Ratio (17x) compared to the US Insurance industry average (13.6x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il HMN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 17x |
| Rapporto equo PE | 21.8x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: HMN is good value based on its Price-To-Earnings Ratio (17x) compared to the estimated Fair Price-To-Earnings Ratio (21.8x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$33.99 | US$38.33 +12.8% | 8.6% | US$42.00 | US$34.00 | n/a | 3 |
| Aug ’25 | US$33.83 | US$37.50 +10.8% | 6.7% | US$40.00 | US$35.00 | n/a | 2 |
| Jul ’25 | US$32.35 | US$38.50 +19.0% | 9.1% | US$42.00 | US$35.00 | n/a | 2 |
| Jun ’25 | US$34.17 | US$39.50 +15.6% | 6.3% | US$42.00 | US$37.00 | n/a | 2 |
| May ’25 | US$37.73 | US$40.50 +7.3% | 3.7% | US$42.00 | US$39.00 | n/a | 2 |
| Apr ’25 | US$36.57 | US$41.00 +12.1% | 2.4% | US$42.00 | US$40.00 | n/a | 2 |
| Mar ’25 | US$35.66 | US$41.00 +15.0% | 2.4% | US$42.00 | US$40.00 | n/a | 2 |
| Feb ’25 | US$36.36 | US$37.00 +1.8% | 8.1% | US$40.00 | US$34.00 | n/a | 2 |
| Jan ’25 | US$32.70 | US$33.50 +2.4% | 1.5% | US$34.00 | US$33.00 | n/a | 2 |
| Dec ’24 | US$33.37 | US$33.50 +0.4% | 1.5% | US$34.00 | US$33.00 | n/a | 2 |
| Nov ’24 | US$31.78 | US$31.00 -2.5% | 3.2% | US$32.00 | US$30.00 | n/a | 2 |
| Oct ’24 | US$29.38 | US$31.50 +7.2% | 4.8% | US$33.00 | US$30.00 | n/a | 2 |
| Sep ’24 | US$29.17 | US$31.50 +8.0% | 4.8% | US$33.00 | US$30.00 | n/a | 2 |
| Aug ’24 | US$29.94 | US$32.50 +8.6% | 1.5% | US$33.00 | US$32.00 | US$33.83 | 2 |
| Jul ’24 | US$29.66 | US$36.50 +23.1% | 1.4% | US$37.00 | US$36.00 | US$32.35 | 2 |
| Jun ’24 | US$30.48 | US$36.50 +19.8% | 1.4% | US$37.00 | US$36.00 | US$34.17 | 2 |
| May ’24 | US$31.59 | US$36.50 +15.5% | 1.4% | US$37.00 | US$36.00 | US$37.73 | 2 |
| Apr ’24 | US$33.48 | US$39.00 +16.5% | 2.6% | US$40.00 | US$38.00 | US$36.57 | 2 |
| Mar ’24 | US$36.54 | US$39.00 +6.7% | 2.6% | US$40.00 | US$38.00 | US$35.66 | 2 |
| Feb ’24 | US$35.36 | US$40.50 +14.5% | 6.2% | US$43.00 | US$38.00 | US$36.36 | 2 |
| Jan ’24 | US$37.37 | US$42.50 +13.7% | 1.2% | US$43.00 | US$42.00 | US$32.70 | 2 |
| Dec ’23 | US$38.16 | US$42.50 +11.4% | 1.2% | US$43.00 | US$42.00 | US$33.37 | 2 |
| Nov ’23 | US$39.21 | US$42.50 +8.4% | 1.2% | US$43.00 | US$42.00 | US$31.78 | 2 |
| Aug ’23 | US$34.33 | US$40.00 +16.5% | 5.0% | US$42.00 | US$38.00 | US$29.94 | 2 |
Previsione dell'analista: Target price is less than 20% higher than the current share price.