Kemper Valutazione
KMPR è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di KMPR se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: KMPR ( $67.51 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $153.15 )
Significativamente al di sotto del valore equo: KMPR viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di KMPR?
Metrica chiave: Poiché KMPR è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di KMPR su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 13.6x |
| Guadagni | US$317.80m |
| Cap. di mercato | US$4.31b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.3x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 11.5x |
| Rapporto PEG | 1.2x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto KMPR di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 23.8x | ||
AGO Assured Guaranty | 6.3x | -37.5% | US$4.6b |
FAF First American Financial | 50x | 41.6% | US$6.6b |
THG Hanover Insurance Group | 13.8x | 14.3% | US$5.9b |
SIGI Selective Insurance Group | 25.3x | 41.0% | US$5.0b |
KMPR Kemper | 13.6x | 11.8% | US$4.3b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: KMPR ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto alla media dei peer ( 23.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il KMPR's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Insurance settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: KMPR è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto alla media del settore US Insurance ( 12.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il KMPR's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 13.6x |
| Rapporto equo PE | 15.4x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: KMPR ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 15.4 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$67.51 | US$84.40 +25.0% | 4.4% | US$90.00 | US$79.00 | n/a | 5 |
| Feb ’26 | US$67.18 | US$81.40 +21.2% | 5.3% | US$85.00 | US$73.00 | n/a | 5 |
| Jan ’26 | US$66.44 | US$81.40 +22.5% | 5.3% | US$85.00 | US$73.00 | n/a | 5 |
| Dec ’25 | US$71.49 | US$80.00 +11.9% | 6.2% | US$85.00 | US$73.00 | n/a | 5 |
| Nov ’25 | US$62.43 | US$77.60 +24.3% | 6.9% | US$85.00 | US$72.00 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | US$60.73 | US$76.60 +26.1% | 6.8% | US$85.00 | US$71.00 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | US$62.51 | US$76.60 +22.5% | 6.8% | US$85.00 | US$71.00 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | US$63.19 | US$73.20 +15.8% | 6.4% | US$80.00 | US$67.00 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | US$59.32 | US$72.20 +21.7% | 4.9% | US$77.00 | US$67.00 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | US$59.84 | US$72.20 +20.7% | 4.9% | US$77.00 | US$67.00 | n/a | 5 |
| May ’25 | US$58.49 | US$71.20 +21.7% | 3.7% | US$75.00 | US$67.00 | n/a | 5 |
| Apr ’25 | US$60.84 | US$70.80 +16.4% | 4.7% | US$75.00 | US$65.00 | n/a | 5 |
| Mar ’25 | US$57.57 | US$69.60 +20.9% | 5.3% | US$75.00 | US$65.00 | n/a | 5 |
| Feb ’25 | US$60.55 | US$68.60 +13.3% | 7.6% | US$75.00 | US$60.00 | US$67.18 | 5 |
| Jan ’25 | US$48.67 | US$62.50 +28.4% | 11.8% | US$75.00 | US$56.00 | US$66.44 | 4 |
| Dec ’24 | US$44.57 | US$60.25 +35.2% | 16.5% | US$75.00 | US$47.00 | US$71.49 | 4 |
| Nov ’24 | US$39.64 | US$61.00 +53.9% | 16.3% | US$75.00 | US$47.00 | US$62.43 | 4 |
| Oct ’24 | US$42.03 | US$68.00 +61.8% | 16.4% | US$85.00 | US$55.00 | US$60.73 | 4 |
| Sep ’24 | US$47.59 | US$68.00 +42.9% | 16.4% | US$85.00 | US$55.00 | US$62.51 | 4 |
| Aug ’24 | US$50.53 | US$68.00 +34.6% | 16.4% | US$85.00 | US$55.00 | US$63.19 | 4 |
| Jul ’24 | US$48.26 | US$67.25 +39.3% | 17.9% | US$85.00 | US$52.00 | US$59.32 | 4 |
| Jun ’24 | US$43.27 | US$67.25 +55.4% | 17.9% | US$85.00 | US$52.00 | US$59.84 | 4 |
| May ’24 | US$47.42 | US$71.40 +50.6% | 12.6% | US$85.00 | US$62.00 | US$58.49 | 5 |
| Apr ’24 | US$54.66 | US$69.80 +27.7% | 16.0% | US$85.00 | US$56.00 | US$60.84 | 5 |
| Mar ’24 | US$61.48 | US$69.80 +13.5% | 16.0% | US$85.00 | US$56.00 | US$57.57 | 5 |
| Feb ’24 | US$57.61 | US$58.50 +1.5% | 11.2% | US$68.00 | US$50.00 | US$60.55 | 4 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/02/16 15:14 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/02/14 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Kemper Corporation è coperta da 8 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Andrew Kligerman | Credit Suisse |
| Robert Glasspiegel | Janney Montgomery Scott LLC |
| Matthew Carletti | JMP Securities |