Kemper Valutazione
KMPR è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di KMPR se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: KMPR ( $38.99 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $92.49 )
Significativamente al di sotto del valore equo: KMPR viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di KMPR?
Metrica chiave: Poiché KMPR è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di KMPR su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 9.2x |
| Utili | US$248.70m |
| Cap. di mercato | US$2.28b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 0.8x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 8.2x |
| Rapporto PEG | 0.4x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto KMPR di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 19.2x | ||
STC Stewart Information Services | 20.5x | 30.01% | US$2.1b |
HCI HCI Group | 11.4x | 1.42% | US$2.3b |
AHL Aspen Insurance Holdings | 8.4x | 9.99% | US$3.4b |
PRA ProAssurance | 36.7x | 25.57% | US$1.2b |
KMPR Kemper | 9.2x | 23.38% | US$2.3b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: KMPR ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.2 x) rispetto alla media dei peer ( 19.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il KMPR's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Insurance settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: KMPR ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.2 x) rispetto alla media del settore US Insurance ( 13.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il KMPR's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 9.2x |
| Rapporto equo PE | 17.8x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: KMPR ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.2 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 17.8 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$38.99 | US$59.60 +52.86% | 27.15% | US$81.00 | US$35.00 | n/a | 5 |
| Nov ’26 | US$44.99 | US$67.60 +50.26% | 16.49% | US$81.00 | US$50.00 | n/a | 5 |
| Oct ’26 | US$50.75 | US$67.60 +33.20% | 16.49% | US$81.00 | US$50.00 | n/a | 5 |
| Sep ’26 | US$53.65 | US$67.60 +26.00% | 16.49% | US$81.00 | US$50.00 | n/a | 5 |
| Aug ’26 | US$60.06 | US$82.20 +36.86% | 6.22% | US$90.00 | US$75.00 | n/a | 5 |
| Jul ’26 | US$64.74 | US$82.20 +26.97% | 6.22% | US$90.00 | US$75.00 | n/a | 5 |
| Jun ’26 | US$63.73 | US$82.20 +28.98% | 6.22% | US$90.00 | US$75.00 | n/a | 5 |
| May ’26 | US$59.14 | US$84.40 +42.71% | 4.41% | US$90.00 | US$79.00 | n/a | 5 |
| Apr ’26 | US$67.26 | US$84.40 +25.48% | 4.41% | US$90.00 | US$79.00 | n/a | 5 |
| Mar ’26 | US$67.58 | US$84.40 +24.89% | 4.41% | US$90.00 | US$79.00 | n/a | 5 |
| Feb ’26 | US$67.18 | US$81.40 +21.17% | 5.30% | US$85.00 | US$73.00 | n/a | 5 |
| Jan ’26 | US$66.44 | US$81.40 +22.52% | 5.30% | US$85.00 | US$73.00 | n/a | 5 |
| Dec ’25 | US$71.49 | US$80.00 +11.90% | 6.22% | US$85.00 | US$73.00 | n/a | 5 |
| Nov ’25 | US$62.43 | US$77.60 +24.30% | 6.90% | US$85.00 | US$72.00 | US$44.99 | 5 |
| Oct ’25 | US$60.73 | US$76.60 +26.13% | 6.84% | US$85.00 | US$71.00 | US$50.75 | 5 |
| Sep ’25 | US$62.51 | US$76.60 +22.54% | 6.84% | US$85.00 | US$71.00 | US$53.65 | 5 |
| Aug ’25 | US$63.19 | US$73.20 +15.84% | 6.43% | US$80.00 | US$67.00 | US$60.06 | 5 |
| Jul ’25 | US$59.32 | US$72.20 +21.71% | 4.91% | US$77.00 | US$67.00 | US$64.74 | 5 |
| Jun ’25 | US$59.84 | US$72.20 +20.66% | 4.91% | US$77.00 | US$67.00 | US$63.73 | 5 |
| May ’25 | US$58.49 | US$71.20 +21.73% | 3.71% | US$75.00 | US$67.00 | US$59.14 | 5 |
| Apr ’25 | US$60.84 | US$70.80 +16.37% | 4.68% | US$75.00 | US$65.00 | US$67.26 | 5 |
| Mar ’25 | US$57.57 | US$69.60 +20.90% | 5.35% | US$75.00 | US$65.00 | US$67.58 | 5 |
| Feb ’25 | US$60.55 | US$68.60 +13.29% | 7.58% | US$75.00 | US$60.00 | US$67.18 | 5 |
| Jan ’25 | US$48.67 | US$62.50 +28.42% | 11.78% | US$75.00 | US$56.00 | US$66.44 | 4 |
| Dec ’24 | US$44.57 | US$60.25 +35.18% | 16.49% | US$75.00 | US$47.00 | US$71.49 | 4 |
| Nov ’24 | US$39.64 | US$61.00 +53.88% | 16.27% | US$75.00 | US$47.00 | US$62.43 | 4 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni, ma gli analisti non sono entro un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/11/23 05:05 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/11/21 00:00 |
| Utili | 2025/09/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Kemper Corporation è coperta da 8 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Matthew Carletti | Citizens JMP Securities, LLC |
| Robert Glasspiegel | Janney Montgomery Scott LLC |
| Amit Kumar | Macquarie Research |