Stewart Information Services Valutazione
STC è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di STC se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: STC ( $75.18 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( $42.17 )
Significativamente al di sotto del valore equo: STC è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di STC?
Metrica chiave: Poiché STC è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di STC su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 20.7x |
| Utili | US$102.00m |
| Cap. di mercato | US$2.11b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 0.9x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 10.9x |
| Rapporto PEG | 0.7x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto STC di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 39x | ||
KMPR Kemper | 9.2x | 23.38% | US$2.3b |
PRA ProAssurance | 36.6x | 25.57% | US$1.2b |
HCI HCI Group | 11.4x | 1.42% | US$2.3b |
TRUP Trupanion | 98.9x | 31.58% | US$1.6b |
STC Stewart Information Services | 20.7x | 30.01% | US$2.1b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: STC ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 20.7 x) rispetto alla media dei peer ( 39 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il STC's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Insurance settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: STC è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 20.7 x) rispetto alla media del settore US Insurance ( 12.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il STC's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 20.7x |
| Rapporto equo PE | 21.5x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: STC ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 20.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 21.5 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$75.18 | US$80.00 +6.41% | 2.50% | US$82.00 | US$78.00 | n/a | 2 |
| May ’26 | US$65.06 | US$78.50 +20.66% | 4.46% | US$82.00 | US$75.00 | n/a | 2 |
| Apr ’26 | US$71.70 | US$79.00 +10.18% | 5.06% | US$83.00 | US$75.00 | n/a | 2 |
| Mar ’26 | US$71.20 | US$79.00 +10.96% | 5.06% | US$83.00 | US$75.00 | n/a | 2 |
| Feb ’26 | US$65.19 | US$78.00 +19.65% | 5.13% | US$82.00 | US$74.00 | n/a | 2 |
| Jan ’26 | US$67.49 | US$83.00 +22.98% | 1.20% | US$84.00 | US$82.00 | n/a | 2 |
| Dec ’25 | US$75.09 | US$80.50 +7.20% | 1.86% | US$82.00 | US$79.00 | n/a | 2 |
| Nov ’25 | US$67.35 | US$80.50 +19.52% | 1.86% | US$82.00 | US$79.00 | US$68.27 | 2 |
| Oct ’25 | US$72.75 | US$78.33 +7.67% | 2.62% | US$81.00 | US$76.00 | US$72.78 | 3 |
| Sep ’25 | US$73.91 | US$76.00 +2.83% | 5.37% | US$81.00 | US$71.00 | US$72.84 | 3 |
| Aug ’25 | US$68.79 | US$76.00 +10.48% | 5.37% | US$81.00 | US$71.00 | US$65.60 | 3 |
| Jul ’25 | US$62.24 | US$70.00 +12.47% | 10.50% | US$79.00 | US$61.00 | US$66.04 | 3 |
| Jun ’25 | US$63.31 | US$71.00 +12.15% | 8.68% | US$79.00 | US$64.00 | US$60.34 | 3 |
| May ’25 | US$61.70 | US$71.00 +15.07% | 8.68% | US$79.00 | US$64.00 | US$65.06 | 3 |
| Apr ’25 | US$64.03 | US$68.33 +6.72% | 10.30% | US$76.00 | US$59.00 | US$71.70 | 3 |
| Mar ’25 | US$63.23 | US$67.67 +7.02% | 11.72% | US$76.00 | US$57.00 | US$71.20 | 3 |
| Feb ’25 | US$62.34 | US$67.33 +8.01% | 12.45% | US$76.00 | US$56.00 | US$65.19 | 3 |
| Jan ’25 | US$58.75 | US$61.00 +3.83% | 10.45% | US$70.00 | US$56.00 | US$67.49 | 3 |
| Dec ’24 | US$47.93 | US$51.50 +7.45% | 10.68% | US$57.00 | US$46.00 | US$75.09 | 2 |
| Nov ’24 | US$44.78 | US$51.50 +15.01% | 10.68% | US$57.00 | US$46.00 | US$67.35 | 2 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/11/25 20:45 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/11/24 00:00 |
| Utili | 2025/09/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
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| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Stewart Information Services Corporation è coperta da 6 analisti. 2 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Ryan Byrnes | Janney Montgomery Scott LLC |
| Bose George | Keefe, Bruyette, & Woods |
| Mark Dwelle | RBC Capital Markets |