UnitedHealth Group Incorporated

NYSE:UNH Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$502.1b

UnitedHealth Group Valutazione

UNH è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di UNH se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: UNH ( $542.49 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $1316.41 )

Significativamente al di sotto del valore equo: UNH viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.


Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UNH?

Metrica chiave: Poiché UNH è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per UNH. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di UNH per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di UNH su PE?
Rapporto PE34.7x
GuadagniUS$14.41b
Cap. di mercatoUS$502.08b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto UNH di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di UNH rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari16.8x
ELV Elevance Health
15.3x12.8%US$92.6b
HUM Humana
26x11.5%US$35.8b
CNC Centene
10.5x3.3%US$32.6b
MOH Molina Healthcare
15.5x13.5%US$17.9b
UNH UnitedHealth Group
34.7x18.7%US$502.1b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UNH è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 34.7 x) rispetto alla media dei peer ( 16.8 x).


Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il UNH's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Healthcare settore?

3 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
NEUE NeueHealth
2.2xn/aUS$60.59m
IDXG Interpace Biosciences
1xn/aUS$5.24m
CMAX.Q CareMax
n/a77.2%US$3.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
UNH 34.7xMedia del settore 23.8xNo. of Companies9PE01632486480+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: UNH è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 34.7 x) rispetto alla media del settore US Healthcare ( 23.8 x).


Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il UNH's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

UNH PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 34.7x
Rapporto equo PE 53.6x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UNH ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 34.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 53.6 x).


Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti UNH e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$542.49
US$637.24
+17.5%
4.8%US$700.00US$590.00n/a26
Jan ’26US$505.86
US$636.59
+25.8%
4.6%US$700.00US$587.12n/a26
Dec ’25US$610.20
US$628.35
+3.0%
5.7%US$715.00US$550.00n/a26
Nov ’25US$567.56
US$618.87
+9.0%
4.6%US$658.00US$550.00n/a26
Oct ’25US$583.30
US$622.38
+6.7%
4.8%US$680.00US$550.00n/a25
Sep ’25US$590.20
US$621.94
+5.4%
4.9%US$680.00US$550.00n/a25
Aug ’25US$572.77
US$614.72
+7.3%
5.7%US$680.00US$545.00n/a25
Jul ’25US$494.65
US$575.77
+16.4%
6.3%US$675.00US$481.00n/a28
Jun ’25US$495.37
US$571.49
+15.4%
7.4%US$675.00US$460.00n/a28
May ’25US$484.11
US$567.36
+17.2%
7.7%US$675.00US$460.00n/a27
Apr ’25US$489.70
US$589.45
+20.4%
7.5%US$675.00US$470.00n/a27
Mar ’25US$489.53
US$593.47
+21.2%
7.3%US$675.00US$470.00n/a26
Feb ’25US$507.14
US$595.09
+17.3%
7.1%US$675.00US$470.00US$542.4926
Jan ’25US$526.47
US$588.30
+11.7%
7.4%US$675.00US$480.00US$505.8623
Dec ’24US$547.16
US$587.61
+7.4%
6.2%US$660.00US$500.00US$610.2023
Nov ’24US$531.60
US$587.78
+10.6%
6.6%US$660.00US$462.00US$567.5623
Oct ’24US$504.19
US$566.88
+12.4%
6.6%US$650.00US$462.00US$583.3024
Sep ’24US$476.24
US$569.79
+19.6%
6.7%US$650.00US$462.00US$590.2024
Aug ’24US$504.74
US$567.54
+12.4%
6.8%US$650.00US$462.00US$572.7724
Jul ’24US$480.64
US$576.38
+19.9%
6.8%US$650.00US$462.00US$494.6524
Jun ’24US$493.63
US$587.00
+18.9%
6.6%US$650.00US$462.00US$495.3724
May ’24US$495.70
US$587.65
+18.5%
6.9%US$650.00US$462.00US$484.1123
Apr ’24US$472.59
US$589.35
+24.7%
6.7%US$650.00US$462.00US$489.7023
Mar ’24US$475.22
US$590.83
+24.3%
6.4%US$650.00US$462.00US$489.5323
Feb ’24US$497.00
US$591.39
+19.0%
6.3%US$650.00US$462.00US$507.1423

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.


Scoprire le aziende sottovalutate

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/01/31 16:52
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/01/31 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

UnitedHealth Group Incorporated è coperta da 57 analisti. 23 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
David ToungArgus Research Company
Hua HaBaird
Joshua RaskinBarclays