Upstart Holdings Valutazione
UPST è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Sales rispetto ai colleghi
Price-To-Sales rispetto al settore
Price-To-Sales rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di UPST se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: UPST ( $67.98 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( $2.19 )
Significativamente al di sotto del valore equo: UPST è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UPST?
Metrica chiave: Poiché UPST non è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/vendite per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di UPST su PS? | |
|---|---|
| Rapporto PS | 10.3x |
| Vendite | US$604.94m |
| Cap. di mercato | US$6.20b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 11.2x |
| Valore d'impresa/EBITDA | -47.3x |
| Rapporto PEG | n/a |
Prezzo alle vendite Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto UPST di PS rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PS | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 3.9x | ||
OMF OneMain Holdings | 2.5x | 25.5% | US$6.3b |
SLM SLM | 3.7x | 4.5% | US$5.9b |
CACC Credit Acceptance | 6.7x | 32.8% | US$5.7b |
QFIN Qifu Technology | 2.5x | 4.8% | US$5.9b |
UPST Upstart Holdings | 10.3x | 21.2% | US$6.2b |
Price-To-Sales rispetto ai colleghi: UPST è costoso in base al suo rapporto Price-To-Sales ( 10.3 x) rispetto alla media dei peer ( 3.9 x).
Prezzo alle vendite Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il UPST's PS Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?
Price-To-Sales rispetto al settore: UPST è costoso in base al suo rapporto Price-To-Sales ( 10.3 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 1.7 x).
Prezzo alle vendite Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il UPST's PS Ratio rispetto al suo Fair PS Ratio? È il PS Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PS | 10.3x |
| Rapporto equo PS | 3.3x |
Price-To-Sales rispetto al rapporto equo: UPST è costoso in base al suo rapporto Price-To-Sales ( 10.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Sales stimato ( 3.3 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$67.98 | US$61.50 -9.5% | 50.9% | US$100.00 | US$12.00 | n/a | 13 |
| Dec ’25 | US$78.79 | US$52.46 -33.4% | 55.1% | US$90.00 | US$12.00 | n/a | 12 |
| Nov ’25 | US$48.48 | US$30.62 -36.8% | 47.4% | US$56.00 | US$9.00 | n/a | 13 |
| Oct ’25 | US$37.78 | US$25.00 -33.8% | 47.8% | US$48.00 | US$9.00 | n/a | 13 |
| Sep ’25 | US$42.50 | US$23.38 -45.0% | 43.5% | US$37.00 | US$9.00 | n/a | 13 |
| Aug ’25 | US$25.40 | US$19.96 -21.4% | 38.1% | US$31.00 | US$9.00 | n/a | 14 |
| Jul ’25 | US$22.90 | US$18.96 -17.2% | 36.8% | US$30.00 | US$9.00 | n/a | 14 |
| Jun ’25 | US$24.72 | US$19.12 -22.7% | 36.3% | US$30.00 | US$9.00 | n/a | 13 |
| May ’25 | US$22.87 | US$20.61 -9.9% | 34.4% | US$30.00 | US$9.00 | n/a | 14 |
| Apr ’25 | US$26.43 | US$20.76 -21.5% | 34.4% | US$30.00 | US$9.00 | n/a | 14 |
| Mar ’25 | US$26.32 | US$20.94 -20.5% | 34.4% | US$30.00 | US$9.00 | n/a | 14 |
| Feb ’25 | US$32.30 | US$21.47 -33.5% | 45.7% | US$42.00 | US$6.00 | n/a | 15 |
| Jan ’25 | US$40.86 | US$19.85 -51.4% | 49.7% | US$42.00 | US$6.00 | n/a | 13 |
| Dec ’24 | US$32.37 | US$19.15 -40.8% | 42.3% | US$32.00 | US$6.00 | US$78.79 | 14 |
| Nov ’24 | US$24.59 | US$23.81 -3.2% | 60.2% | US$64.00 | US$6.00 | US$48.48 | 15 |
| Oct ’24 | US$28.54 | US$24.07 -15.7% | 60.2% | US$64.00 | US$6.00 | US$37.78 | 15 |
| Sep ’24 | US$32.95 | US$25.00 -24.1% | 64.3% | US$64.00 | US$6.00 | US$42.50 | 14 |
| Aug ’24 | US$72.09 | US$22.86 -68.3% | 88.8% | US$72.00 | US$6.00 | US$25.40 | 14 |
| Jul ’24 | US$35.81 | US$16.46 -54.0% | 59.0% | US$42.00 | US$6.00 | US$22.90 | 13 |
| Jun ’24 | US$29.75 | US$12.65 -57.5% | 26.1% | US$17.00 | US$6.00 | US$24.72 | 13 |
| May ’24 | US$12.98 | US$11.73 -9.6% | 28.0% | US$17.00 | US$6.00 | US$22.87 | 13 |
| Apr ’24 | US$15.89 | US$11.79 -25.8% | 28.9% | US$17.00 | US$6.00 | US$26.43 | 12 |
| Mar ’24 | US$17.94 | US$13.38 -25.4% | 32.6% | US$24.00 | US$6.00 | US$26.32 | 12 |
| Feb ’24 | US$20.20 | US$14.54 -28.0% | 27.5% | US$24.00 | US$8.00 | US$32.30 | 12 |
| Jan ’24 | US$13.22 | US$16.29 +23.2% | 38.8% | US$33.00 | US$10.00 | US$40.86 | 12 |
| Dec ’23 | US$19.04 | US$16.13 -15.3% | 39.7% | US$33.00 | US$10.00 | US$32.37 | 12 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/29 11:05 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/27 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Upstart Holdings, Inc. è coperta da 22 analisti. 13 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Ishan Majumdar | Baptista Research |
| Ramsey El-Assal | Barclays |
| Nathaniel Schindler | BofA Global Research |