Upstart Holdings Valutazione
UPST è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione vs valore del flusso di cassa futuro
Qual è il prezzo equo di UPST se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Ultimate guide to DCF valuation for stock investing
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Al di sotto del valore equo: UPST ( $28.56 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $56.2 )
Significativamente al di sotto del valore equo: UPST viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UPST?
Metrica chiave: Poiché UPST è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di UPST su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 55.3x |
| Utili | US$49.40m |
| Cap. di mercato | US$2.73b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 3.6x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 42.8x |
| Rapporto PEG | 1x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto UPST di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 11.2x | ||
DAVE Dave | 12.9x | 7.32% | US$2.9b |
ENVA Enova International | 12x | 19.09% | US$3.9b |
EZPW EZCORP | 14.2x | 10.67% | US$2.1b |
ECPG Encore Capital Group | 5.8x | -6.56% | US$1.7b |
UPST Upstart Holdings | 55.3x | 58.07% | US$2.7b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UPST è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 55.3 x) rispetto alla media dei peer ( 11.2 x).
Rapporto storico Rapporto prezzo/utili
Il rapporto storico prezzo/utili confronta il prezzo di un'azione con i suoi utili nel tempo. Rapporti più alti indicano che gli investitori sono disposti a pagare di più per il titolo.
Recupero dei dati storici
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il UPST's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: UPST è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 55.3 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 9.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il UPST's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 55.3x |
| Rapporto equo PE | 34.9x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UPST è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 55.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 34.9 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$28.56 | US$40.20 +40.76% | 34.54% | US$80.00 | US$20.00 | n/a | 15 |
| May ’27 | US$32.74 | US$43.93 +34.19% | 34.31% | US$80.00 | US$20.00 | n/a | 15 |
| Apr ’27 | US$25.36 | US$45.27 +78.50% | 31.88% | US$80.00 | US$20.00 | n/a | 15 |
| Mar ’27 | US$27.23 | US$50.67 +86.07% | 28.95% | US$80.00 | US$20.00 | n/a | 15 |
| Feb ’27 | US$39.25 | US$56.64 +44.31% | 26.90% | US$80.00 | US$20.00 | n/a | 14 |
| Jan ’27 | US$43.73 | US$55.38 +26.65% | 30.14% | US$80.00 | US$20.00 | n/a | 13 |
| Dec ’26 | US$44.26 | US$55.38 +25.13% | 30.14% | US$80.00 | US$20.00 | n/a | 13 |
| Nov ’26 | US$47.52 | US$74.69 +57.18% | 31.21% | US$105.00 | US$20.00 | n/a | 13 |
| Oct ’26 | US$52.13 | US$80.85 +55.09% | 25.16% | US$105.00 | US$20.00 | n/a | 13 |
| Sep ’26 | US$73.28 | US$80.85 +10.32% | 25.16% | US$105.00 | US$20.00 | n/a | 13 |
| Aug ’26 | US$79.22 | US$69.43 -12.36% | 29.25% | US$105.00 | US$20.00 | n/a | 14 |
| Jul ’26 | US$68.14 | US$62.39 -8.43% | 37.96% | US$105.00 | US$16.50 | n/a | 14 |
| Jun ’26 | US$47.17 | US$57.54 +21.99% | 38.40% | US$85.00 | US$16.50 | n/a | 12 |
| May ’26 | US$47.69 | US$73.92 +55.01% | 46.88% | US$110.00 | US$15.00 | US$32.74 | 13 |
| Apr ’26 | US$46.00 | US$79.00 +71.74% | 39.92% | US$110.00 | US$15.00 | US$25.36 | 14 |
| Mar ’26 | US$66.67 | US$80.29 +20.42% | 38.84% | US$110.00 | US$15.00 | US$27.23 | 14 |
| Feb ’26 | US$64.75 | US$62.18 -3.96% | 49.20% | US$100.00 | US$12.00 | US$39.25 | 14 |
| Jan ’26 | US$61.57 | US$63.19 +2.63% | 49.88% | US$100.00 | US$12.00 | US$43.73 | 13 |
| Dec ’25 | US$78.79 | US$54.54 -30.78% | 54.80% | US$90.00 | US$12.00 | US$44.26 | 12 |
| Nov ’25 | US$48.48 | US$30.62 -36.85% | 47.43% | US$56.00 | US$9.00 | US$47.52 | 13 |
| Oct ’25 | US$37.78 | US$25.00 -33.83% | 47.77% | US$48.00 | US$9.00 | US$52.13 | 13 |
| Sep ’25 | US$42.50 | US$23.38 -44.98% | 43.47% | US$37.00 | US$9.00 | US$73.28 | 13 |
| Aug ’25 | US$25.40 | US$19.96 -21.40% | 38.06% | US$31.00 | US$9.00 | US$79.22 | 14 |
| Jul ’25 | US$22.90 | US$18.96 -17.19% | 36.78% | US$30.00 | US$9.00 | US$68.14 | 14 |
| Jun ’25 | US$24.72 | US$19.12 -22.67% | 36.30% | US$30.00 | US$9.00 | US$47.17 | 13 |
| May ’25 | US$22.87 | US$20.61 -9.89% | 34.39% | US$30.00 | US$9.00 | US$47.69 | 14 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni, ma gli analisti non sono entro un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2026/05/24 11:56 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2026/05/22 00:00 |
| Utili | 2026/03/31 |
| Utili annuali | 2025/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Upstart Holdings, Inc. è coperta da 17 analisti. 14 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Ramsey El-Assal | Barclays |
| Mihir Bhatia | BofA Global Research |
| Harold Goetsch | B. Riley Securities, Inc. |