Oportun Financial Valutazione
OPRT è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Sales rispetto ai colleghi
Price-To-Sales rispetto al settore
Price-To-Sales rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di OPRT se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: Dati insufficienti per calcolare il valore equo di OPRT ai fini dell'analisi di valutazione.
Significativamente al di sotto del valore equo: Dati insufficienti per calcolare il valore equo di OPRT ai fini dell'analisi di valutazione.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di OPRT?
Metrica chiave: Poiché OPRT non è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/vendite per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di OPRT su PS? | |
|---|---|
| Rapporto PS | 0.2x |
| Vendite | US$796.99m |
| Cap. di mercato | US$138.85m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | n/a |
Prezzo alle vendite Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto OPRT di PS rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PS | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 0.8x | ||
MFIN Medallion Financial | 0.7x | -5.8% | US$213.3m |
CPSS Consumer Portfolio Services | 1.2x | 51.0% | US$226.5m |
RM Regional Management | 0.6x | 8.2% | US$334.8m |
YRD Yiren Digital | 0.5x | n/a | US$394.7m |
OPRT Oportun Financial | 0.2x | 11.5% | US$138.8m |
Price-To-Sales rispetto ai colleghi: OPRT ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Sales ( 0.2 x) rispetto alla media dei peer ( 0.8 x).
Prezzo alle vendite Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il OPRT's PS Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?
| 7 Aziende | Prezzo / Vendite | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media del settore | 1.6x | 11.4% | |
OPRT Oportun Financial | 0.2x | 11.5% | US$138.85m |
ELVT Elevate Credit | 0.1x | 1.0% | US$58.83m |
KPLT Katapult Holdings | 0.1x | 6.1% | US$28.06m |
| 7 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
| Media del settore | 1.6x | 13.2% | |
OPRT Oportun Financial | 0.2x | 114.1% | US$138.85m |
Price-To-Sales rispetto al settore: OPRT ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Sales ( 0.2 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 1.6 x).
Prezzo alle vendite Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il OPRT's PS Ratio rispetto al suo Fair PS Ratio? È il PS Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PS | 0.2x |
| Rapporto equo PS | 1.7x |
Price-To-Sales rispetto al rapporto equo: OPRT ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Sales ( 0.2 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Sales stimato ( 1.7 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$3.93 | US$6.17 +56.9% | 31.3% | US$8.00 | US$3.50 | n/a | 3 |
| Dec ’25 | US$3.98 | US$5.75 +44.5% | 39.1% | US$8.00 | US$3.50 | n/a | 2 |
| Nov ’25 | US$2.68 | US$5.75 +114.6% | 39.1% | US$8.00 | US$3.50 | n/a | 2 |
| Aug ’25 | US$3.09 | US$5.75 +86.1% | 39.1% | US$8.00 | US$3.50 | n/a | 2 |
| Jul ’25 | US$2.69 | US$5.75 +113.8% | 39.1% | US$8.00 | US$3.50 | n/a | 2 |
| Jun ’25 | US$3.38 | US$5.75 +70.1% | 39.1% | US$8.00 | US$3.50 | n/a | 2 |
| May ’25 | US$3.26 | US$5.75 +76.4% | 39.1% | US$8.00 | US$3.50 | n/a | 2 |
| Apr ’25 | US$2.37 | US$3.75 +58.2% | 6.7% | US$4.00 | US$3.50 | n/a | 2 |
| Mar ’25 | US$3.95 | US$7.25 +83.5% | 26.0% | US$9.00 | US$4.50 | n/a | 4 |
| Feb ’25 | US$3.69 | US$7.25 +96.5% | 26.0% | US$9.00 | US$4.50 | n/a | 4 |
| Jan ’25 | US$3.91 | US$7.10 +81.6% | 24.1% | US$9.00 | US$4.50 | n/a | 5 |
| Dec ’24 | US$2.60 | US$6.80 +161.5% | 21.6% | US$9.00 | US$4.50 | US$3.98 | 5 |
| Nov ’24 | US$5.85 | US$8.92 +52.4% | 22.1% | US$13.00 | US$7.00 | US$2.68 | 6 |
| Oct ’24 | US$7.22 | US$8.42 +16.6% | 26.7% | US$13.00 | US$6.00 | US$2.77 | 6 |
| Sep ’24 | US$7.27 | US$8.42 +15.8% | 26.7% | US$13.00 | US$6.00 | US$2.97 | 6 |
| Aug ’24 | US$6.15 | US$7.33 +19.2% | 14.6% | US$9.00 | US$5.50 | US$3.09 | 6 |
| Jul ’24 | US$5.97 | US$7.04 +18.0% | 18.6% | US$9.00 | US$4.75 | US$2.69 | 6 |
| Jun ’24 | US$5.62 | US$6.56 +16.8% | 17.9% | US$8.00 | US$4.75 | US$3.38 | 4 |
| May ’24 | US$4.10 | US$5.60 +36.6% | 24.2% | US$8.00 | US$4.00 | US$3.26 | 5 |
| Apr ’24 | US$3.86 | US$6.40 +65.8% | 30.6% | US$10.00 | US$4.00 | US$2.37 | 5 |
| Mar ’24 | US$6.02 | US$10.92 +81.3% | 40.0% | US$18.00 | US$6.00 | US$3.95 | 6 |
| Feb ’24 | US$7.35 | US$10.92 +48.5% | 40.0% | US$18.00 | US$6.00 | US$3.69 | 6 |
| Jan ’24 | US$5.51 | US$11.79 +113.9% | 36.0% | US$18.00 | US$6.50 | US$3.91 | 7 |
| Dec ’23 | US$5.77 | US$11.79 +104.3% | 36.0% | US$18.00 | US$6.50 | US$2.60 | 7 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni, ma gli analisti non sono entro un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/20 06:00 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/20 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Oportun Financial Corporation è coperta da 9 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Mark DeVries | Barclays |
| Mark DeVries | Barclays |
| Harold Goetsch | B. Riley Securities, Inc. |