Green Dot Valutazione
GDOT è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Book rispetto ai colleghi
Price-To-Book rispetto al settore
Price-To-Book rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di GDOT se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: GDOT ( $10.19 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $10.74 )
Significativamente al di sotto del valore equo: GDOT viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di GDOT?
Metrica chiave: Poiché GDOT è una banca non redditizia, utilizziamo il suo rapporto prezzo/valore contabile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di GDOT su PB? | |
|---|---|
| Rapporto PB | 0.6x |
| Libro | US$932.25m |
| Cap. di mercato | US$561.00m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | n/a |
Prezzo per la prenotazione Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto GDOT di PB rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PB | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 1.8x | ||
LX LexinFintech Holdings | 0.5x | 37.5% | US$559.0m |
OPFI OppFi | 4.9x | 66.9% | US$166.6m |
WRLD World Acceptance | 1.5x | -1.6% | US$650.0m |
YRD Yiren Digital | 0.3x | n/a | US$406.0m |
GDOT Green Dot | 0.6x | 120.1% | US$561.0m |
Price-To-Book rispetto ai colleghi: GDOT ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Book ( 0.6 x) rispetto alla media dei peer ( 1.8 x).
Prezzo per la prenotazione Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il GDOT's PB Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?
Price-To-Book rispetto al settore: GDOT ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Book ( 0.6 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 1.3 x).
Prezzo per la prenotazione Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il GDOT's PB Ratio rispetto al suo Fair PB Ratio? È il PB Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PB | 0.6x |
| Rapporto equo PB | n/a |
Price-To-Book rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di GDOT Price-To-Book per l'analisi di valutazione.
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$10.19 | US$12.33 +21.0% | 16.7% | US$15.00 | US$10.00 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | US$11.27 | US$12.00 +6.5% | 15.6% | US$15.00 | US$10.00 | n/a | 4 |
| Oct ’25 | US$11.02 | US$11.75 +6.6% | 17.4% | US$15.00 | US$10.00 | n/a | 4 |
| Sep ’25 | US$11.17 | US$10.75 -3.8% | 26.6% | US$15.00 | US$7.00 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | US$9.37 | US$10.75 +14.7% | 26.6% | US$15.00 | US$7.00 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | US$9.35 | US$10.75 +15.0% | 26.6% | US$15.00 | US$7.00 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | US$9.91 | US$10.75 +8.5% | 26.6% | US$15.00 | US$7.00 | n/a | 4 |
| May ’25 | US$9.09 | US$10.75 +18.3% | 26.6% | US$15.00 | US$7.00 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | US$9.11 | US$10.60 +16.4% | 26.9% | US$15.00 | US$7.00 | n/a | 5 |
| Mar ’25 | US$8.04 | US$10.67 +32.7% | 24.5% | US$15.00 | US$7.00 | n/a | 6 |
| Feb ’25 | US$9.04 | US$12.50 +38.3% | 28.8% | US$18.00 | US$7.00 | n/a | 6 |
| Jan ’25 | US$9.90 | US$13.17 +33.0% | 28.9% | US$18.00 | US$7.00 | n/a | 6 |
| Dec ’24 | US$8.54 | US$13.33 +56.1% | 26.6% | US$18.00 | US$8.00 | n/a | 6 |
| Nov ’24 | US$11.21 | US$18.17 +62.1% | 20.5% | US$25.00 | US$13.00 | US$11.27 | 6 |
| Oct ’24 | US$13.93 | US$21.33 +53.1% | 13.7% | US$25.00 | US$16.00 | US$11.02 | 6 |
| Sep ’24 | US$15.08 | US$21.83 +44.8% | 9.7% | US$25.00 | US$19.00 | US$11.17 | 6 |
| Aug ’24 | US$19.79 | US$21.83 +10.3% | 9.7% | US$25.00 | US$19.00 | US$9.37 | 6 |
| Jul ’24 | US$18.74 | US$21.00 +12.1% | 11.0% | US$25.00 | US$18.00 | US$9.35 | 6 |
| Jun ’24 | US$18.07 | US$20.50 +13.4% | 13.4% | US$25.00 | US$17.00 | US$9.91 | 6 |
| May ’24 | US$16.98 | US$20.43 +20.3% | 12.5% | US$25.00 | US$17.00 | US$9.09 | 7 |
| Apr ’24 | US$17.18 | US$20.43 +18.9% | 12.5% | US$25.00 | US$17.00 | US$9.11 | 7 |
| Mar ’24 | US$19.01 | US$20.43 +7.5% | 12.5% | US$25.00 | US$17.00 | US$8.04 | 7 |
| Feb ’24 | US$18.62 | US$22.71 +22.0% | 18.2% | US$30.00 | US$17.00 | US$9.04 | 7 |
| Jan ’24 | US$15.82 | US$23.25 +47.0% | 13.4% | US$30.00 | US$20.00 | US$9.90 | 8 |
| Dec ’23 | US$20.29 | US$23.75 +17.1% | 14.4% | US$30.00 | US$20.00 | US$8.54 | 8 |
| Nov ’23 | US$19.54 | US$28.25 +44.6% | 19.6% | US$40.00 | US$22.00 | US$11.21 | 8 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni, ma gli analisti non sono entro un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Qifu Technology
US$5.4b
Operates credit-tech platform under the 360 Jietiao brand in the People’s Republic of China.
QFIN
US$33.85
7D
4.9%
1Y
115.6%
Guild Holdings
US$844.7m
Guild Holdings Company originates, sells, and services residential mortgage loans in the United States.
GHLD
US$13.79
7D
-1.4%
1Y
12.6%
FinVolution Group
US$1.6b
Operates in the online consumer finance industry.
FINV
US$6.24
7D
3.5%
1Y
40.2%