LexinFintech Holdings Ltd.

NasdaqGS:LX Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$529.4m

LexinFintech Holdings Valutazione

LX è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di LX se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: LX ( $3.22 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $12.45 )

Significativamente al di sotto del valore equo: LX viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di LX?

Metrica chiave: Poiché LX è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per LX. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di LX per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di LX su PE?
Rapporto PE4.7x
GuadagniCN¥810.88m
Cap. di mercatoCN¥3.83b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto LX di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di LX rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari9.5x
YRD Yiren Digital
1.8xn/aUS$515.5m
OPFI OppFi
20.7x66.9%US$614.7m
WRLD World Acceptance
7.5x-1.6%US$624.7m
EZPW EZCORP
7.9x10.3%US$655.8m
LX LexinFintech Holdings
4.7x31.1%US$529.4m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: LX ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 4.7 x) rispetto alla media dei peer ( 9.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il LX's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
YRD Yiren Digital
1.8xn/aUS$515.52m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$308.99m
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
LX 4.7xMedia del settore 12.1xNo. of Companies5PE0816243240+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: LX ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 4.7 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 12.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il LX's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

LX PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 4.7x
Rapporto equo PE 19.3x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: LX ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 4.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 19.3 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti LX e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$3.22
US$2.05
-36.4%
11.0%US$2.39US$1.80n/a4
Nov ’25US$3.20
US$2.05
-36.0%
11.0%US$2.39US$1.80n/a4
Oct ’25US$3.45
US$2.11
-39.0%
10.7%US$2.40US$1.81n/a5
Sep ’25US$1.73
US$2.11
+21.7%
10.7%US$2.40US$1.81n/a5
Aug ’25US$1.76
US$2.24
+27.5%
12.6%US$2.65US$1.95n/a5
Jul ’25US$1.66
US$2.23
+34.3%
13.1%US$2.66US$1.96n/a5
Jun ’25US$1.84
US$2.23
+21.2%
13.1%US$2.66US$1.96n/a5
May ’25US$1.68
US$2.36
+40.6%
9.8%US$2.65US$2.02n/a5
Apr ’25US$1.82
US$2.36
+29.7%
9.8%US$2.65US$2.02n/a5
Mar ’25US$1.88
US$2.60
+38.4%
10.2%US$2.93US$2.12n/a5
Feb ’25US$1.82
US$2.60
+43.0%
10.2%US$2.93US$2.12n/a5
Jan ’25US$1.84
US$2.60
+41.5%
10.2%US$2.93US$2.12n/a5
Dec ’24US$1.86
US$2.96
+59.4%
26.3%US$4.43US$2.12n/a5
Nov ’24US$1.88
US$3.51
+86.5%
15.3%US$4.34US$2.82US$3.205
Oct ’24US$2.21
US$3.51
+58.7%
15.3%US$4.34US$2.82US$3.455
Sep ’24US$2.65
US$3.45
+30.2%
15.0%US$4.36US$2.83US$1.736
Aug ’24US$2.85
US$3.51
+23.0%
17.2%US$4.74US$2.79US$1.766
Jul ’24US$2.29
US$3.50
+52.9%
17.6%US$4.79US$2.82US$1.666
Jun ’24US$2.13
US$3.50
+64.3%
17.6%US$4.79US$2.82US$1.846
May ’24US$2.47
US$3.59
+45.1%
18.9%US$5.00US$2.83US$1.686
Apr ’24US$2.71
US$3.59
+32.3%
18.9%US$5.00US$2.83US$1.826
Mar ’24US$2.89
US$2.74
-5.1%
42.7%US$5.31US$1.87US$1.886
Feb ’24US$3.65
US$2.96
-19.0%
39.8%US$5.40US$1.90US$1.827
Jan ’24US$1.90
US$2.40
+26.4%
24.8%US$3.76US$1.80US$1.847
Dec ’23US$1.69
US$2.40
+42.1%
24.8%US$3.76US$1.80US$1.867
Nov ’23US$1.36
US$2.43
+78.6%
22.5%US$3.71US$1.94US$1.887

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

Federal Home Loan Mortgage

US$10.4b

Operates in the secondary mortgage market in the United States.

FMCC

US$3.22

7D

10.3%

1Y

405.9%

Ameriprise Financial

US$54.6b

Provides various financial products and services to individual and institutional clients in the United States and internationally.

AMP

US$562.56

7D

0.5%

1Y

60.5%

Investor

SEK 905.1b

A private equity firm specializing in mature, middle market, buyouts and growth capital investments.

IVSB.F

SEK 26.69

7D

-4.0%

1Y

32.1%