Stellar Bancorp Valutazione
STEL è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di STEL se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: STEL ( $28.9 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $33.75 )
Significativamente al di sotto del valore equo: STEL viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di STEL?
Metrica chiave: Poiché STEL è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di STEL su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 13.1x |
| Guadagni | US$117.61m |
| Cap. di mercato | US$1.50b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -2.4x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto STEL di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 17.5x | ||
NBHC National Bank Holdings | 13.9x | 6.5% | US$1.6b |
CCB Coastal Financial | 31.7x | 49.2% | US$1.3b |
NIC Nicolet Bankshares | 14.4x | 3.9% | US$1.7b |
WABC Westamerica Bancorporation | 9.9x | -13.7% | US$1.3b |
STEL Stellar Bancorp | 13.1x | -5.5% | US$1.5b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: STEL ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.1 x) rispetto alla media dei peer ( 17.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il STEL's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: STEL è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.1 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il STEL's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 13.1x |
| Rapporto equo PE | 10.3x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: STEL è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.1 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.3 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$28.90 | US$30.60 +5.9% | 3.3% | US$32.00 | US$29.00 | n/a | 5 |
| Jan ’26 | US$28.35 | US$30.80 +8.6% | 7.5% | US$34.00 | US$28.00 | n/a | 5 |
| Dec ’25 | US$31.01 | US$28.80 -7.1% | 4.0% | US$30.00 | US$27.00 | n/a | 5 |
| Nov ’25 | US$26.67 | US$28.80 +8.0% | 4.0% | US$30.00 | US$27.00 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | US$24.89 | US$28.60 +14.9% | 5.7% | US$31.00 | US$27.00 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | US$27.27 | US$28.60 +4.9% | 5.7% | US$31.00 | US$27.00 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | US$26.43 | US$28.60 +8.2% | 5.7% | US$31.00 | US$27.00 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | US$22.52 | US$25.50 +13.2% | 3.5% | US$27.00 | US$24.50 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | US$22.59 | US$25.50 +12.9% | 3.5% | US$27.00 | US$24.50 | n/a | 5 |
| May ’25 | US$22.80 | US$27.50 +20.6% | 9.5% | US$31.00 | US$24.50 | n/a | 5 |
| Apr ’25 | US$23.89 | US$29.70 +24.3% | 4.5% | US$31.00 | US$27.50 | n/a | 5 |
| Mar ’25 | US$23.80 | US$29.70 +24.8% | 4.5% | US$31.00 | US$27.50 | n/a | 5 |
| Feb ’25 | US$24.90 | US$29.70 +19.3% | 4.5% | US$31.00 | US$27.50 | US$28.40 | 5 |
| Jan ’25 | US$27.84 | US$27.00 -3.0% | 9.7% | US$31.00 | US$24.00 | US$28.35 | 5 |
| Dec ’24 | US$24.94 | US$25.60 +2.6% | 5.3% | US$27.00 | US$24.00 | US$31.01 | 5 |
| Nov ’24 | US$21.79 | US$25.60 +17.5% | 5.3% | US$27.00 | US$24.00 | US$26.67 | 5 |
| Oct ’24 | US$21.32 | US$28.00 +31.3% | 6.0% | US$31.00 | US$26.00 | US$24.89 | 5 |
| Sep ’24 | US$21.77 | US$28.20 +29.5% | 6.1% | US$31.00 | US$26.00 | US$27.27 | 5 |
| Aug ’24 | US$24.34 | US$28.20 +15.9% | 6.1% | US$31.00 | US$26.00 | US$26.43 | 5 |
| Jul ’24 | US$22.89 | US$27.80 +21.5% | 7.7% | US$31.00 | US$25.00 | US$22.52 | 5 |
| Jun ’24 | US$23.76 | US$27.40 +15.3% | 7.5% | US$31.00 | US$25.00 | US$22.59 | 5 |
| May ’24 | US$22.27 | US$27.40 +23.0% | 7.5% | US$31.00 | US$25.00 | US$22.80 | 5 |
| Apr ’24 | US$24.61 | US$33.10 +34.5% | 9.5% | US$38.00 | US$29.00 | US$23.89 | 5 |
| Mar ’24 | US$29.11 | US$33.40 +14.7% | 9.4% | US$38.00 | US$29.00 | US$23.80 | 5 |
| Feb ’24 | US$28.10 | US$33.40 +18.9% | 9.4% | US$38.00 | US$29.00 | US$24.90 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/02/04 17:02 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/02/04 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Stellar Bancorp, Inc. è coperta da 9 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Bryce Rowe | Baird |
| John Rodis | Janney Montgomery Scott LLC |
| Catherine Summerson Mealor | Keefe, Bruyette, & Woods |