Stellar Bancorp, Inc.

NYSE:STEL Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$1.4b

Stellar Bancorp Valutazione

STEL è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di STEL se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$30.27
Fair Value
9.2% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: STEL ( $27.5 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $30.27 )

Significativamente al di sotto del valore equo: STEL viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di STEL?

Metrica chiave: Poiché STEL è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per STEL. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di STEL per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di STEL su PE?
Rapporto PE12.5x
GuadagniUS$113.56m
Cap. di mercatoUS$1.42b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto STEL di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di STEL rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari16.9x
CCB Coastal Financial
27.8x48.04%US$1.3b
NBHC National Bank Holdings
13.1x7.09%US$1.5b
PEBO Peoples Bancorp
9.7x3.48%US$1.1b
BFC Bank First
16.9x5.72%US$1.2b
STEL Stellar Bancorp
12.5x-7.89%US$1.4b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: STEL ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.5 x) rispetto alla media dei peer ( 16.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il STEL's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

3 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
STEL 12.5xMedia del settore 11.3xNo. of Companies101PE0612182430+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: STEL è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.5 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il STEL's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

STEL PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 12.5x
Rapporto equo PE 9.1x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: STEL è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.1 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti STEL e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$27.50
US$28.20
+2.55%
2.65%US$29.00US$27.00n/a5
May ’26US$25.32
US$28.20
+11.37%
2.65%US$29.00US$27.00n/a5
Apr ’26US$27.54
US$30.60
+11.11%
3.33%US$32.00US$29.00n/a5
Mar ’26US$29.09
US$30.60
+5.19%
3.33%US$32.00US$29.00n/a5
Feb ’26US$28.40
US$31.40
+10.56%
5.91%US$34.00US$29.00n/a5
Jan ’26US$28.35
US$30.80
+8.64%
7.52%US$34.00US$28.00n/a5
Dec ’25US$31.01
US$28.80
-7.13%
4.05%US$30.00US$27.00n/a5
Nov ’25US$26.67
US$28.80
+7.99%
4.05%US$30.00US$27.00n/a5
Oct ’25US$24.89
US$28.60
+14.91%
5.68%US$31.00US$27.00n/a5
Sep ’25US$27.27
US$28.60
+4.88%
5.68%US$31.00US$27.00n/a5
Aug ’25US$26.43
US$28.60
+8.21%
5.68%US$31.00US$27.00n/a5
Jul ’25US$22.52
US$25.50
+13.23%
3.51%US$27.00US$24.50n/a5
Jun ’25US$22.59
US$25.50
+12.88%
3.51%US$27.00US$24.50n/a5
May ’25US$22.80
US$27.50
+20.61%
9.48%US$31.00US$24.50US$25.325
Apr ’25US$23.89
US$29.70
+24.32%
4.47%US$31.00US$27.50US$27.545
Mar ’25US$23.80
US$29.70
+24.79%
4.47%US$31.00US$27.50US$29.095
Feb ’25US$24.90
US$29.70
+19.28%
4.47%US$31.00US$27.50US$28.405
Jan ’25US$27.84
US$27.00
-3.02%
9.66%US$31.00US$24.00US$28.355
Dec ’24US$24.94
US$25.60
+2.65%
5.30%US$27.00US$24.00US$31.015
Nov ’24US$21.79
US$25.60
+17.49%
5.30%US$27.00US$24.00US$26.675
Oct ’24US$21.32
US$28.00
+31.33%
5.98%US$31.00US$26.00US$24.895
Sep ’24US$21.77
US$28.20
+29.54%
6.10%US$31.00US$26.00US$27.275
Aug ’24US$24.34
US$28.20
+15.86%
6.10%US$31.00US$26.00US$26.435
Jul ’24US$22.89
US$27.80
+21.45%
7.68%US$31.00US$25.00US$22.525
Jun ’24US$23.76
US$27.40
+15.32%
7.52%US$31.00US$25.00US$22.595
May ’24US$22.27
US$27.40
+23.04%
7.52%US$31.00US$25.00US$22.805
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 5 Analysts
US$28.20
Fair Value
2.5% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/19 14:52
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/16 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Stellar Bancorp, Inc. è coperta da 9 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Bryce RoweBaird
John RodisJanney Montgomery Scott LLC
Catherine Summerson MealorKeefe, Bruyette, & Woods