Stellar Bancorp Performance degli utili passati
Criteri Il passato verificati 2/6
Stellar Bancorp ha registrato una crescita degli utili a un tasso medio annuo di 13.6%, mentre il settore Banks ha registrato utili in crescita a un tasso medio annuo di 2.3%. I ricavi sono stati in crescita a un tasso medio annuo di 17.4%. Il ritorno sul capitale proprio di Stellar Bancorp è 6.2% e ha margini netti di 24.9%.
Informazioni chiave
13.62%
Tasso di crescita degli utili
-7.42%
Tasso di crescita dell'EPS
| Banks Crescita del settore | 11.18% |
| Tasso di crescita dei ricavi | 17.43% |
| Rendimento del capitale proprio | 6.17% |
| Margine netto | 24.89% |
| Ultimo aggiornamento sugli utili | 31 Dec 2025 |
Aggiornamenti sulle prestazioni recenti
Recent updates
Relationship Banking And Low Cost Deposits Will Drive A Stronger Long Term Franchise
Catalysts About Stellar Bancorp Stellar Bancorp operates Stellar Bank, a Texas based community bank focused on relationship driven commercial and retail banking. What are the underlying business or industry changes driving this perspective?
Competitive Loan Growth And Funding Pressures Will Constrain Long Term Performance
Catalysts About Stellar Bancorp Stellar Bancorp operates a regional banking platform focused on relationship banking, with an emphasis on loans and deposits across its Texas markets. What are the underlying business or industry changes driving this perspective?Stellar Bancorp (NYSE:STEL) Is Increasing Its Dividend To $0.15
Nov 25
Stellar Bancorp (NYSE:STEL) Is Increasing Its Dividend To $0.14
Nov 27
Critical Shifts And High Costs Spell Trouble For Bank's Future Earnings
Strategic emphasis on maintaining strong capital and adjusting loan portfolios may suppress future earnings growth and impact return on equity.Stellar Bancorp (NYSE:STEL) Has Announced A Dividend Of $0.13
Aug 27Stellar Bancorp (NYSE:STEL) Is Paying Out A Dividend Of $0.13
May 27Stellar Bancorp (NYSE:STEL) Will Pay A Dividend Of $0.13
Nov 23Ripartizione dei ricavi e delle spese
Come Stellar Bancorp guadagna e spende denaro. In base agli ultimi utili dichiarati, su base LTM.
Storico di utili e ricavi
| Data | Ricavi | Utili | Spese G+A | Spese di R&S |
|---|---|---|---|---|
| 31 Dec 25 | 413 | 103 | 232 | 0 |
| 30 Sep 25 | 417 | 102 | 234 | 0 |
| 30 Jun 25 | 425 | 110 | 231 | 0 |
| 31 Mar 25 | 431 | 114 | 229 | 0 |
| 31 Dec 24 | 434 | 115 | 230 | 0 |
| 30 Sep 24 | 439 | 117 | 226 | 0 |
| 30 Jun 24 | 434 | 114 | 222 | 0 |
| 31 Mar 24 | 437 | 119 | 219 | 0 |
| 31 Dec 23 | 452 | 130 | 215 | 0 |
| 30 Sep 23 | 422 | 105 | 212 | 0 |
| 30 Jun 23 | 375 | 89 | 188 | 0 |
| 31 Mar 23 | 321 | 70 | 166 | 0 |
| 31 Dec 22 | 259 | 51 | 142 | 0 |
| 30 Sep 22 | 240 | 71 | 117 | 0 |
| 30 Jun 22 | 237 | 76 | 118 | 0 |
| 31 Mar 22 | 240 | 82 | 118 | 0 |
| 31 Dec 21 | 239 | 82 | 119 | 0 |
| 30 Sep 21 | 229 | 76 | 117 | 0 |
| 30 Jun 21 | 223 | 73 | 113 | 0 |
| 31 Mar 21 | 204 | 60 | 110 | 0 |
| 31 Dec 20 | 183 | 46 | 106 | 0 |
| 30 Sep 20 | 178 | 44 | 103 | 0 |
| 30 Jun 20 | 171 | 39 | 103 | 0 |
| 31 Mar 20 | 177 | 44 | 103 | 0 |
| 31 Dec 19 | 187 | 53 | 103 | 0 |
| 30 Sep 19 | 185 | 52 | 102 | 0 |
| 30 Jun 19 | 170 | 49 | 93 | 0 |
| 31 Mar 19 | 151 | 42 | 84 | 0 |
| 31 Dec 18 | 132 | 37 | 75 | 0 |
| 30 Sep 18 | 114 | 27 | 67 | 0 |
| 30 Jun 18 | 106 | 21 | 66 | 0 |
| 31 Mar 18 | 100 | 19 | 63 | 0 |
| 31 Dec 17 | 96 | 18 | 61 | 0 |
| 30 Sep 17 | 93 | 20 | 59 | 0 |
| 30 Jun 17 | 94 | 23 | 56 | 0 |
| 31 Mar 17 | 92 | 23 | 54 | 0 |
| 31 Dec 16 | 90 | 23 | 52 | 0 |
| 30 Sep 16 | 86 | 21 | 50 | 0 |
| 30 Jun 16 | 83 | 20 | 49 | 0 |
| 31 Mar 16 | 81 | 18 | 49 | 0 |
| 31 Dec 15 | 78 | 15 | 49 | 0 |
| 30 Sep 15 | 71 | 13 | 45 | 0 |
| 30 Jun 15 | 63 | 11 | 40 | 0 |
| 31 Mar 15 | 55 | 10 | 35 | 0 |
Guadagni di qualità: STEL ha guadagni di alta qualità.
Margine di profitto in crescita: Gli attuali margini di profitto netti di STEL (24.9%) sono inferiori rispetto allo scorso anno (26.5%).
Flusso di cassa libero e analisi degli utili
Analisi della crescita degli utili nel passato
Andamento degli utili: Gli utili di STEL sono cresciuti del 13.6% all'anno negli ultimi 5 anni.
Accelerare la crescita: STEL ha avuto una crescita negativa degli utili nell'ultimo anno, quindi non può essere confrontata con la sua media quinquennale.
Guadagni vs Settore: STEL ha avuto una crescita negativa degli utili ( -10.5% ) nell'ultimo anno, rendendo difficile il confronto con la media del settore Banks ( 19.8% ).
Rendimento del capitale proprio
ROE elevato: Il Return on Equity ( 6.2% ) di STEL è considerato basso.
Rendimento delle attività
Rendimento del capitale investito
Scoprire le aziende con forti performance passate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2026/02/23 03:05 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2026/02/23 00:00 |
| Utili | 2025/12/31 |
| Utili annuali | 2025/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
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| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina GitHub, abbiamo anche delle guide su come utilizzare i nostri report e dei tutorial su YouTube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Stellar Bancorp, Inc. è coperta da 9 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Bryce Rowe | Baird |
| John Rodis | Brean Capital Historical (Janney Montgomery) |
| Catherine Summerson Mealor | Keefe, Bruyette, & Woods |