OFG Bancorp

NYSE:OFG Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$2.0b

OFG Bancorp Valutazione

OFG è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di OFG se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$114.01
Fair Value
61.4% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: OFG ( $43.96 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $114.01 )

Significativamente al di sotto del valore equo: OFG viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di OFG?

Metrica chiave: Poiché OFG è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per OFG. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di OFG per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di OFG su PE?
Rapporto PE10.2x
GuadagniUS$198.17m
Cap. di mercatoUS$1.98b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto OFG di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di OFG rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari18.2x
CASH Pathward Financial
11.5x5.7%US$2.0b
FBNC First Bancorp
24.9x27.8%US$1.9b
NBTB NBT Bancorp
16.4x25.0%US$2.3b
SYBT Stock Yards Bancorp
19.9x7.6%US$2.3b
OFG OFG Bancorp
10.2x-0.8%US$2.0b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: OFG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.2 x) rispetto alla media dei peer ( 18.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il OFG's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

3 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
OFG 10.2xMedia del settore 12.2xNo. of Companies84PE0612182430+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: OFG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.2 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il OFG's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

OFG PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 10.2x
Rapporto equo PE 11.4x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: OFG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.2 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.4 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti OFG e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$43.96
US$50.88
+15.7%
6.8%US$55.00US$47.00n/a4
Jan ’26US$42.32
US$50.38
+19.0%
4.9%US$53.00US$47.00n/a4
Dec ’25US$45.42
US$49.13
+8.2%
4.2%US$52.50US$47.00n/a4
Nov ’25US$40.81
US$48.50
+18.8%
2.3%US$50.00US$47.00n/a4
Oct ’25US$42.71
US$50.00
+17.1%
3.2%US$52.00US$48.00n/a4
Sep ’25US$45.99
US$49.00
+6.5%
2.5%US$51.00US$48.00n/a4
Aug ’25US$43.98
US$49.00
+11.4%
2.9%US$51.00US$48.00n/a3
Jul ’25US$37.81
US$43.00
+13.7%
4.0%US$44.00US$40.00n/a4
Jun ’25US$37.16
US$43.00
+15.7%
4.0%US$44.00US$40.00n/a4
May ’25US$36.70
US$43.00
+17.2%
4.0%US$44.00US$40.00n/a4
Apr ’25US$35.90
US$42.75
+19.1%
4.2%US$45.00US$41.00n/a4
Mar ’25US$36.22
US$42.75
+18.0%
4.2%US$45.00US$41.00n/a4
Feb ’25US$36.77
US$42.75
+16.3%
4.2%US$45.00US$41.00US$42.714
Jan ’25US$37.48
US$40.00
+6.7%
1.8%US$41.00US$39.00US$42.324
Dec ’24US$34.81
US$38.00
+9.2%
4.2%US$40.00US$36.00US$45.424
Nov ’24US$30.16
US$38.00
+26.0%
4.2%US$40.00US$36.00US$40.814
Oct ’24US$29.86
US$37.63
+26.0%
3.2%US$39.00US$36.00US$42.714
Sep ’24US$31.41
US$37.63
+19.8%
3.2%US$39.00US$36.00US$45.994
Aug ’24US$33.66
US$37.63
+11.8%
3.2%US$39.00US$36.00US$43.984
Jul ’24US$26.08
US$33.25
+27.5%
7.8%US$37.00US$30.00US$37.814
Jun ’24US$24.90
US$33.25
+33.5%
7.8%US$37.00US$30.00US$37.164
May ’24US$25.11
US$33.25
+32.4%
7.8%US$37.00US$30.00US$36.704
Apr ’24US$24.94
US$33.50
+34.3%
6.8%US$36.00US$30.00US$35.904
Mar ’24US$30.14
US$34.75
+15.3%
3.1%US$36.00US$33.00US$36.224
Feb ’24US$28.83
US$34.75
+20.5%
3.1%US$36.00US$33.00US$36.774
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 4 Analysts
US$50.88
Fair Value
13.6% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/06 11:18
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/06 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

OFG Bancorp è coperta da 11 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Joseph GladueB. Riley Securities, Inc.
Brett ScheinerFBR Capital Markets & Co.
Taylor BrodarickGuggenheim Securities, LLC