First Commonwealth Financial Corporation

NYSE:FCF Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$1.9b

First Commonwealth Financial Valutazione

FCF è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di FCF se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: FCF ( $19.21 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $33.29 )

Significativamente al di sotto del valore equo: FCF viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di FCF?

Metrica chiave: Poiché FCF è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per FCF. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di FCF per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di FCF su PE?
Rapporto PE12.9x
GuadagniUS$151.55m
Cap. di mercatoUS$1.90b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto FCF di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di FCF rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari14.9x
CHCO City Holding
16.9x-2.1%US$1.9b
FBNC First Bancorp
19.6x14.9%US$1.9b
CASH Pathward Financial
12.3x5.6%US$2.0b
OFG OFG Bancorp
10.7x-1.4%US$2.0b
FCF First Commonwealth Financial
12.9x2.9%US$1.9b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: FCF ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.9 x) rispetto alla media dei peer ( 14.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il FCF's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

4 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
FCF 12.9xMedia del settore 12.9xNo. of Companies75PE0612182430+
4 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: FCF ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.9 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il FCF's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

FCF PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 12.9x
Rapporto equo PE 12.6x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: FCF è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 12.6 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti FCF e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$19.21
US$18.67
-2.8%
8.6%US$21.00US$16.00n/a6
Nov ’25US$16.47
US$18.17
+10.3%
6.7%US$20.00US$16.00n/a6
Oct ’25US$16.59
US$18.92
+14.0%
8.4%US$22.00US$17.00n/a6
Sep ’25US$17.22
US$18.92
+9.9%
8.4%US$22.00US$17.00n/a6
Aug ’25US$17.31
US$18.92
+9.3%
8.4%US$22.00US$17.00n/a6
Jul ’25US$13.79
US$15.92
+15.4%
6.4%US$17.00US$14.00n/a6
Jun ’25US$13.51
US$15.92
+17.8%
6.4%US$17.00US$14.00n/a6
May ’25US$13.48
US$15.92
+18.1%
6.4%US$17.00US$14.00n/a6
Apr ’25US$13.64
US$15.92
+16.7%
6.4%US$17.00US$14.00n/a6
Mar ’25US$13.03
US$16.08
+23.4%
4.5%US$17.00US$15.00n/a6
Feb ’25US$13.62
US$16.25
+19.3%
4.3%US$17.00US$15.00n/a6
Jan ’25US$15.44
US$15.25
-1.2%
10.0%US$18.00US$14.00n/a6
Dec ’24US$14.00
US$14.75
+5.4%
7.8%US$17.00US$14.00n/a6
Nov ’24US$12.25
US$14.75
+20.4%
7.8%US$17.00US$14.00US$16.476
Oct ’24US$12.21
US$15.83
+29.7%
7.7%US$18.00US$14.00US$16.596
Sep ’24US$13.30
US$16.00
+20.3%
6.3%US$18.00US$15.00US$17.226
Aug ’24US$14.34
US$15.67
+9.3%
9.5%US$18.00US$13.00US$17.316
Jul ’24US$12.65
US$15.00
+18.6%
8.6%US$17.00US$13.00US$13.796
Jun ’24US$12.90
US$15.17
+17.6%
10.4%US$18.00US$13.00US$13.516
May ’24US$12.31
US$15.33
+24.6%
9.7%US$18.00US$13.00US$13.486
Apr ’24US$12.43
US$16.25
+30.7%
10.0%US$18.00US$13.00US$13.646
Mar ’24US$15.94
US$16.92
+6.1%
7.3%US$19.00US$15.00US$13.036
Feb ’24US$14.80
US$16.50
+11.5%
7.4%US$19.00US$15.00US$13.627
Jan ’24US$13.97
US$16.50
+18.1%
7.4%US$19.00US$15.00US$15.447
Dec ’23US$14.70
US$16.36
+11.3%
7.4%US$19.00US$15.00US$14.007
Nov ’23US$14.37
US$16.36
+13.8%
7.4%US$19.00US$15.00US$12.257

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

UniCredit

€59.8b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

UNCF.F

€41.75

7D

-5.5%

1Y

54.5%

Crédit Agricole

€40.3b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

CRAR.F

€14.14

7D

4.0%

1Y

12.2%

Intesa Sanpaolo

€65.2b

Provides various financial products and services primarily in Italy.

IITS.F

€3.98

7D

-3.0%

1Y

39.8%