Citizens Financial Group, Inc.

NYSE:CFG Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$19.6b

Citizens Financial Group Valutazione

CFG è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di CFG se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$77.84
Fair Value
42.3% undervalued intrinsic discount
17
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: CFG ( $44.88 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $77.84 )

Significativamente al di sotto del valore equo: CFG viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di CFG?

Metrica chiave: Poiché CFG è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per CFG. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di CFG per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di CFG su PE?
Rapporto PE14.3x
GuadagniUS$1.37b
Cap. di mercatoUS$19.62b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto CFG di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di CFG rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari12.7x
RF Regions Financial
12x9.8%US$21.3b
HBAN Huntington Bancshares
13x8.7%US$23.5b
EWBC East West Bancorp
11.2x5.9%US$13.0b
FHN First Horizon
14.8x10.6%US$10.9b
CFG Citizens Financial Group
14.3x19.3%US$19.6b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: CFG è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.3 x) rispetto alla media dei peer ( 12.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il CFG's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

3 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
CFG 14.3xMedia del settore 11.7xNo. of Companies92PE0612182430+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: CFG è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.3 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il CFG's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

CFG PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 14.3x
Rapporto equo PE 18.5x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: CFG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 18.5 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti CFG e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$44.88
US$54.18
+20.7%
6.5%US$60.00US$49.00n/a17
Feb ’26US$47.57
US$53.14
+11.7%
8.4%US$60.00US$45.00n/a18
Jan ’26US$43.76
US$50.62
+15.7%
9.9%US$59.00US$42.60n/a18
Dec ’25US$48.14
US$48.62
+1.0%
9.4%US$59.00US$42.60n/a18
Nov ’25US$41.82
US$46.67
+11.6%
4.1%US$50.00US$42.60n/a18
Oct ’25US$39.92
US$45.37
+13.6%
6.3%US$50.00US$40.00n/a18
Sep ’25US$43.05
US$44.72
+3.9%
7.6%US$50.00US$37.00n/a19
Aug ’25US$40.71
US$43.77
+7.5%
8.4%US$50.00US$37.00n/a19
Jul ’25US$35.83
US$39.37
+9.9%
6.2%US$45.00US$35.00n/a19
Jun ’25US$35.29
US$39.16
+11.0%
6.6%US$45.00US$35.00n/a19
May ’25US$34.70
US$39.10
+12.7%
6.1%US$43.00US$35.00n/a19
Apr ’25US$35.64
US$37.97
+6.5%
6.3%US$42.00US$34.50n/a19
Mar ’25US$31.63
US$37.28
+17.9%
6.9%US$42.00US$33.00n/a19
Feb ’25US$31.18
US$36.86
+18.2%
7.9%US$42.00US$31.00US$47.5719
Jan ’25US$33.14
US$33.39
+0.8%
14.3%US$42.00US$25.00US$43.7618
Dec ’24US$28.52
US$31.11
+9.1%
14.3%US$42.00US$25.00US$48.1418
Nov ’24US$23.17
US$31.74
+37.0%
15.1%US$42.00US$25.00US$41.8219
Oct ’24US$26.80
US$33.88
+26.4%
12.5%US$44.00US$27.00US$39.9220
Sep ’24US$28.63
US$34.45
+20.3%
11.5%US$44.00US$27.00US$43.0521
Aug ’24US$31.10
US$34.24
+10.1%
13.1%US$44.00US$27.00US$40.7121
Jul ’24US$26.08
US$34.24
+31.3%
15.4%US$44.00US$25.00US$35.8321
Jun ’24US$26.39
US$35.83
+35.8%
14.9%US$52.00US$28.00US$35.2920
May ’24US$28.82
US$36.65
+27.2%
14.0%US$52.00US$28.00US$34.7020
Apr ’24US$30.37
US$44.93
+47.9%
14.3%US$57.00US$29.00US$35.6420
Mar ’24US$41.61
US$47.58
+14.3%
9.3%US$57.00US$38.00US$31.6320
Feb ’24US$43.66
US$46.90
+7.4%
9.2%US$57.00US$38.00US$31.1820
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 17 Analysts
US$54.18
Fair Value
17.2% undervalued intrinsic discount
17
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

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1Y

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7D

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/22 08:58
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/21 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Citizens Financial Group, Inc. è coperta da 34 analisti. 15 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
null nullArgus Research Company
David GeorgeBaird
Jason GoldbergBarclays