Community Financial System, Inc.

NYSE:CBU Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$2.8b

Community Financial System Valutazione

CBU è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di CBU se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$102.28
Fair Value
47.9% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: CBU ( $53.27 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $102.28 )

Significativamente al di sotto del valore equo: CBU viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di CBU?

Metrica chiave: Poiché CBU è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per CBU. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di CBU per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di CBU su PE?
Rapporto PE15.5x
GuadagniUS$181.74m
Cap. di mercatoUS$2.80b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto CBU di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di CBU rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari11x
UCB United Community Banks
12x13.9%US$2.9b
FHB First Hawaiian
12.2x4.8%US$2.8b
FULT Fulton Financial
10.4x14.1%US$2.9b
CATY Cathay General Bancorp
9.4x7.1%US$2.7b
CBU Community Financial System
15.5x15.7%US$2.8b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: CBU è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.5 x) rispetto alla media dei peer ( 11 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il CBU's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

3 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
CBU 15.5xMedia del settore 10.6xNo. of Companies115PE0612182430+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: CBU è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.5 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 10.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il CBU's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

CBU PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 15.5x
Rapporto equo PE 13.9x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: CBU è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 13.9 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti CBU e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$53.27
US$68.17
+28.0%
5.8%US$73.00US$63.00n/a6
Apr ’26US$56.85
US$69.83
+22.8%
6.9%US$76.00US$63.00n/a6
Mar ’26US$63.29
US$71.33
+12.7%
6.1%US$77.00US$66.00n/a6
Feb ’26US$65.53
US$71.33
+8.9%
6.1%US$77.00US$66.00n/a6
Jan ’26US$61.68
US$71.60
+16.1%
4.9%US$77.00US$67.00n/a5
Dec ’25US$69.23
US$67.20
-2.9%
7.6%US$77.00US$63.00n/a5
Nov ’25US$61.25
US$65.20
+6.4%
2.5%US$67.00US$63.00n/a5
Oct ’25US$56.38
US$63.50
+12.6%
4.7%US$67.00US$59.00n/a4
Sep ’25US$61.16
US$63.50
+3.8%
4.7%US$67.00US$59.00n/a4
Aug ’25US$60.02
US$63.50
+5.8%
4.7%US$67.00US$59.00n/a4
Jul ’25US$46.89
US$50.50
+7.7%
5.5%US$55.00US$46.00n/a6
Jun ’25US$45.46
US$50.50
+11.1%
5.5%US$55.00US$46.00n/a6
May ’25US$44.31
US$51.86
+17.0%
8.1%US$60.00US$46.00n/a7
Apr ’25US$47.23
US$52.86
+11.9%
8.0%US$60.00US$46.00US$56.857
Mar ’25US$45.19
US$53.29
+17.9%
6.8%US$60.00US$49.00US$63.297
Feb ’25US$45.38
US$53.29
+17.4%
6.8%US$60.00US$49.00US$65.537
Jan ’25US$52.11
US$48.36
-7.2%
6.6%US$55.00US$45.00US$61.687
Dec ’24US$46.93
US$45.07
-4.0%
8.4%US$50.00US$38.00US$69.237
Nov ’24US$39.90
US$44.21
+10.8%
7.9%US$50.00US$38.00US$61.257
Oct ’24US$42.21
US$55.29
+31.0%
11.0%US$62.00US$42.00US$56.387
Sep ’24US$47.47
US$56.86
+19.8%
5.6%US$62.00US$53.00US$61.167
Aug ’24US$55.17
US$56.86
+3.1%
5.6%US$62.00US$53.00US$60.027
Jul ’24US$46.88
US$53.57
+14.3%
6.2%US$58.00US$47.00US$46.897
Jun ’24US$50.10
US$53.83
+7.5%
4.5%US$57.00US$50.00US$45.466
May ’24US$48.77
US$53.83
+10.4%
4.5%US$57.00US$50.00US$44.316
Apr ’24US$52.49
US$60.50
+15.3%
6.7%US$66.00US$54.00US$47.236
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 6 Analysts
US$68.17
Fair Value
21.9% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/04/16 02:25
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/04/16 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Community Financial System, Inc. è coperta da 13 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Erik ZwickBoenning & Scattergood, Inc.
Manuel NavasD.A. Davidson & Co.
null nullD.A. Davidson & Co.