Community Financial System, Inc.

NYSE:CBU Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$3.3b

Community Financial System Valutazione

CBU è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di CBU se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: CBU ( $62.98 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $99.38 )

Significativamente al di sotto del valore equo: CBU viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di CBU?

Metrica chiave: Poiché CBU è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per CBU. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di CBU per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di CBU su PE?
Rapporto PE20x
GuadagniUS$165.75m
Cap. di mercatoUS$3.31b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto CBU di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di CBU rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari13.3x
FHB First Hawaiian
14.8x1.2%US$3.3b
CATY Cathay General Bancorp
11.9x5.5%US$3.4b
CBCY.B Central Bancompany
10.8xn/aUS$3.0b
CVBF CVB Financial
15.6x3.8%US$3.1b
CBU Community Financial System
20x17.4%US$3.3b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: CBU è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 20 x) rispetto alla media dei peer ( 13.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il CBU's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

4 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
CBU 20.0xMedia del settore 12.5xNo. of Companies81PE0612182430+
4 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: CBU è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 20 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il CBU's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

CBU PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 20x
Rapporto equo PE 16.4x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: CBU è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 20 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 16.4 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti CBU e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$62.98
US$70.67
+12.2%
5.4%US$77.00US$66.00n/a6
Dec ’25US$69.23
US$67.20
-2.9%
7.6%US$77.00US$63.00n/a5
Nov ’25US$61.25
US$65.20
+6.4%
2.5%US$67.00US$63.00n/a5
Oct ’25US$56.38
US$63.50
+12.6%
4.7%US$67.00US$59.00n/a4
Sep ’25US$61.16
US$63.50
+3.8%
4.7%US$67.00US$59.00n/a4
Aug ’25US$60.02
US$63.50
+5.8%
4.7%US$67.00US$59.00n/a4
Jul ’25US$46.89
US$50.50
+7.7%
5.5%US$55.00US$46.00n/a6
Jun ’25US$45.46
US$50.50
+11.1%
5.5%US$55.00US$46.00n/a6
May ’25US$44.31
US$51.86
+17.0%
8.1%US$60.00US$46.00n/a7
Apr ’25US$47.23
US$52.86
+11.9%
8.0%US$60.00US$46.00n/a7
Mar ’25US$45.19
US$53.29
+17.9%
6.8%US$60.00US$49.00n/a7
Feb ’25US$45.38
US$53.29
+17.4%
6.8%US$60.00US$49.00n/a7
Jan ’25US$52.11
US$48.36
-7.2%
6.6%US$55.00US$45.00n/a7
Dec ’24US$46.93
US$45.07
-4.0%
8.4%US$50.00US$38.00US$69.237
Nov ’24US$39.90
US$44.21
+10.8%
7.9%US$50.00US$38.00US$61.257
Oct ’24US$42.21
US$55.29
+31.0%
11.0%US$62.00US$42.00US$56.387
Sep ’24US$47.47
US$56.86
+19.8%
5.6%US$62.00US$53.00US$61.167
Aug ’24US$55.17
US$56.86
+3.1%
5.6%US$62.00US$53.00US$60.027
Jul ’24US$46.88
US$53.57
+14.3%
6.2%US$58.00US$47.00US$46.897
Jun ’24US$50.10
US$53.83
+7.5%
4.5%US$57.00US$50.00US$45.466
May ’24US$48.77
US$53.83
+10.4%
4.5%US$57.00US$50.00US$44.316
Apr ’24US$52.49
US$60.50
+15.3%
6.7%US$66.00US$54.00US$47.236
Mar ’24US$60.31
US$62.20
+3.1%
5.3%US$67.00US$57.00US$45.195
Feb ’24US$58.39
US$61.40
+5.2%
5.3%US$67.00US$57.00US$45.385
Jan ’24US$62.95
US$64.60
+2.6%
4.9%US$68.00US$59.00US$52.115
Dec ’23US$64.91
US$64.60
-0.5%
4.9%US$68.00US$59.00US$46.935

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2024/12/26 11:39
Prezzo dell'azione a fine giornata2024/12/24 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

Community Financial System, Inc. è coperta da 18 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Erik ZwickBoenning & Scattergood, Inc.
Manuel NavasD.A. Davidson & Co.
Russell Elliott GuntherD.A. Davidson & Co.