TowneBank Valutazione
TOWN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di TOWN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: TOWN ( $34.02 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $62.64 )
Significativamente al di sotto del valore equo: TOWN viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di TOWN?
Metrica chiave: Poiché TOWN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di TOWN su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 15.6x |
| Utili | US$169.67m |
| Cap. di mercato | US$2.65b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.4x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto TOWN di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 13.1x | ||
PRK Park National | 14.5x | 7.88% | US$2.5b |
CUBI Customers Bancorp | 16.1x | 26.06% | US$2.6b |
FFBC First Financial Bancorp | 9.8x | 15.20% | US$2.5b |
WAFD WaFd | 12x | 7.69% | US$2.5b |
TOWN TowneBank | 15.6x | 37.57% | US$2.6b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: TOWN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.6 x) rispetto alla media dei peer ( 13.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il TOWN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 4 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
OCNB Oconomowoc Bancshares | 0.7x | n/a | US$10.72m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 4 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: TOWN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.6 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il TOWN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 15.6x |
| Rapporto equo PE | 18.6x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: TOWN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 18.6 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$34.02 | US$40.50 +19.05% | 4.09% | US$42.00 | US$38.00 | n/a | 4 |
| Dec ’26 | US$33.91 | US$40.50 +19.43% | 4.09% | US$42.00 | US$38.00 | n/a | 4 |
| Nov ’26 | US$32.51 | US$40.50 +24.58% | 4.09% | US$42.00 | US$38.00 | n/a | 4 |
| Oct ’26 | US$34.22 | US$41.25 +20.54% | 2.01% | US$42.00 | US$40.00 | n/a | 4 |
| Sep ’26 | US$36.69 | US$41.25 +12.43% | 2.01% | US$42.00 | US$40.00 | n/a | 4 |
| Aug ’26 | US$34.49 | US$41.00 +18.88% | 1.72% | US$42.00 | US$40.00 | n/a | 4 |
| Jul ’26 | US$34.88 | US$39.00 +11.81% | 4.80% | US$42.00 | US$37.00 | n/a | 4 |
| Jun ’26 | US$34.56 | US$39.00 +12.85% | 4.80% | US$42.00 | US$37.00 | n/a | 4 |
| May ’26 | US$32.98 | US$39.00 +18.25% | 4.80% | US$42.00 | US$37.00 | n/a | 4 |
| Apr ’26 | US$33.81 | US$40.75 +20.53% | 6.58% | US$45.00 | US$38.00 | n/a | 4 |
| Mar ’26 | US$36.88 | US$40.75 +10.49% | 6.58% | US$45.00 | US$38.00 | n/a | 4 |
| Feb ’26 | US$35.77 | US$40.75 +13.92% | 6.58% | US$45.00 | US$38.00 | n/a | 4 |
| Jan ’26 | US$34.06 | US$40.00 +17.44% | 8.48% | US$45.00 | US$36.00 | n/a | 4 |
| Dec ’25 | US$36.63 | US$38.00 +3.74% | 3.72% | US$40.00 | US$36.00 | US$33.91 | 4 |
| Nov ’25 | US$32.39 | US$37.00 +14.23% | 4.68% | US$40.00 | US$36.00 | US$32.51 | 4 |
| Oct ’25 | US$31.98 | US$37.00 +15.70% | 5.06% | US$40.00 | US$35.00 | US$34.22 | 4 |
| Sep ’25 | US$34.65 | US$35.75 +3.17% | 2.32% | US$37.00 | US$35.00 | US$36.69 | 4 |
| Aug ’25 | US$32.17 | US$36.00 +11.91% | 1.96% | US$37.00 | US$35.00 | US$34.49 | 4 |
| Jul ’25 | US$27.01 | US$30.80 +14.03% | 2.43% | US$32.00 | US$30.00 | US$34.88 | 5 |
| Jun ’25 | US$27.19 | US$31.00 +14.01% | 2.89% | US$32.00 | US$30.00 | US$34.56 | 5 |
| May ’25 | US$26.58 | US$31.20 +17.38% | 2.40% | US$32.00 | US$30.00 | US$32.98 | 5 |
| Apr ’25 | US$27.54 | US$31.20 +13.29% | 2.40% | US$32.00 | US$30.00 | US$33.81 | 5 |
| Mar ’25 | US$26.91 | US$31.40 +16.69% | 3.25% | US$33.00 | US$30.00 | US$36.88 | 5 |
| Feb ’25 | US$27.87 | US$31.40 +12.67% | 3.25% | US$33.00 | US$30.00 | US$35.77 | 5 |
| Jan ’25 | US$29.76 | US$29.80 +0.13% | 7.17% | US$33.00 | US$27.00 | US$34.06 | 5 |
| Dec ’24 | US$27.66 | US$26.60 -3.83% | 7.74% | US$29.00 | US$23.00 | US$36.63 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/12/24 02:47 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/12/24 00:00 |
| Utili | 2025/09/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
TowneBank è coperta da 9 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| David Bishop | Hovde Group, LLC |
| Catherine Summerson Mealor | Keefe, Bruyette, & Woods |
| Casey Orr Whitman | Piper Sandler Companies |