TowneBank Valutazione
TOWN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di TOWN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: TOWN ( $35.89 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $48.27 )
Significativamente al di sotto del valore equo: TOWN viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di TOWN?
Metrica chiave: Poiché TOWN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di TOWN su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 16.5x |
| Guadagni | US$161.76m |
| Cap. di mercato | US$2.67b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.8x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto TOWN di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 16.6x | ||
PRK Park National | 18.2x | -1.5% | US$2.8b |
PFS Provident Financial Services | 21x | 40.5% | US$2.4b |
BANR Banner | 14.5x | 7.7% | US$2.4b |
RNST Renasant | 12.7x | 27.8% | US$2.4b |
TOWN TowneBank | 16.5x | 20.2% | US$2.7b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: TOWN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 16.5 x) rispetto alla media dei peer ( 16.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il TOWN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: TOWN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 16.5 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il TOWN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 16.5x |
| Rapporto equo PE | 17x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: TOWN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 16.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 17 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$35.89 | US$40.75 +13.5% | 6.6% | US$45.00 | US$38.00 | n/a | 4 |
| Jan ’26 | US$34.06 | US$40.00 +17.4% | 8.5% | US$45.00 | US$36.00 | n/a | 4 |
| Dec ’25 | US$36.63 | US$38.00 +3.7% | 3.7% | US$40.00 | US$36.00 | n/a | 4 |
| Nov ’25 | US$32.39 | US$37.00 +14.2% | 4.7% | US$40.00 | US$36.00 | n/a | 4 |
| Oct ’25 | US$31.98 | US$37.00 +15.7% | 5.1% | US$40.00 | US$35.00 | n/a | 4 |
| Sep ’25 | US$34.65 | US$35.75 +3.2% | 2.3% | US$37.00 | US$35.00 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | US$32.17 | US$36.00 +11.9% | 2.0% | US$37.00 | US$35.00 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | US$27.01 | US$30.80 +14.0% | 2.4% | US$32.00 | US$30.00 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | US$27.19 | US$31.00 +14.0% | 2.9% | US$32.00 | US$30.00 | n/a | 5 |
| May ’25 | US$26.58 | US$31.20 +17.4% | 2.4% | US$32.00 | US$30.00 | n/a | 5 |
| Apr ’25 | US$27.54 | US$31.20 +13.3% | 2.4% | US$32.00 | US$30.00 | n/a | 5 |
| Mar ’25 | US$26.91 | US$31.40 +16.7% | 3.2% | US$33.00 | US$30.00 | n/a | 5 |
| Feb ’25 | US$27.87 | US$31.40 +12.7% | 3.2% | US$33.00 | US$30.00 | n/a | 5 |
| Jan ’25 | US$29.76 | US$29.80 +0.1% | 7.2% | US$33.00 | US$27.00 | US$34.06 | 5 |
| Dec ’24 | US$27.66 | US$26.60 -3.8% | 7.7% | US$29.00 | US$23.00 | US$36.63 | 5 |
| Nov ’24 | US$24.02 | US$26.00 +8.2% | 6.4% | US$28.00 | US$23.00 | US$32.39 | 5 |
| Oct ’24 | US$22.93 | US$26.20 +14.3% | 6.6% | US$28.00 | US$23.00 | US$31.98 | 5 |
| Sep ’24 | US$24.25 | US$27.50 +13.4% | 4.1% | US$29.00 | US$26.00 | US$34.65 | 4 |
| Aug ’24 | US$25.07 | US$27.67 +10.4% | 4.5% | US$29.00 | US$26.00 | US$32.17 | 3 |
| Jul ’24 | US$23.24 | US$26.67 +14.7% | 4.7% | US$28.00 | US$25.00 | US$27.01 | 3 |
| Jun ’24 | US$23.54 | US$27.00 +14.7% | 5.2% | US$28.00 | US$25.00 | US$27.19 | 3 |
| May ’24 | US$23.32 | US$30.00 +28.6% | 9.4% | US$34.00 | US$28.00 | US$26.58 | 3 |
| Apr ’24 | US$26.65 | US$32.33 +21.3% | 3.9% | US$34.00 | US$31.00 | US$27.54 | 3 |
| Mar ’24 | US$30.30 | US$33.00 +8.9% | 3.0% | US$34.00 | US$32.00 | US$26.91 | 2 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/30 04:36 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/30 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
TowneBank è coperta da 9 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Brett Scheiner | FBR Capital Markets & Co. |
| David Bishop | Hovde Group, LLC |
| Catherine Summerson Mealor | Keefe, Bruyette, & Woods |