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Community Financial System NYSE:CBU Rapporto sulle azioni

Ultimo prezzo

US$57.23

Cap. di mercato

US$3.0b

7D

1.1%

1Y

29.2%

Aggiornato

17 Mar, 2025

Dati

Dati finanziari dell'azienda +

Community Financial System, Inc.

NYSE:CBU Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$3.0b

CBU Panoramica delle azioni

Community Financial System, Inc. opera come holding bancaria per Community Bank, N.A.. Maggiori dettagli

CBU analisi fondamentale
Punteggio fiocco di neve
Valutazione3/6
Crescita futura3/6
Prestazioni passate4/6
Salute finanziaria6/6
Dividendi5/6

Premi

Negoziato a 44.1% al di sotto della nostra stima del suo valore equo

Si prevede che gli utili cresceranno del 15.95% all'anno

Gli utili sono cresciuti del 38.2% nell'ultimo anno

Paga un dividendo affidabile di 3.22%

Gli analisti concordano sul fatto che il prezzo delle azioni salirà di 23.5%

Analisi del rischio

Non sono stati rilevati rischi per CBU dai nostri controlli di rischio.

Community vs My Fair Value

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Community Financial System
WA
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 6 Analysts

Investments In Wealth Management And Insurance Acquisitions Will Support Future Performance

Key Takeaways Community Financial Systems is expanding market share and boosting revenue through strong loan growth and strategic acquisitions in employee benefit services and insurance segments. Investments in new products, talent, and branch expansion, as well as cost-efficient funding, are expected to enhance net margins and support future revenue growth.
View narrative
US$71.33
FV
19.8% undervalued intrinsic discount
10.95%
Revenue growth p.a.
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6 days ago author updated this narrative
View Community Financial System Community

Community Financial System, Inc. Concorrenti

Cathay General Bancorp

NasdaqGS:CATY

US$3.0b

First Hawaiian

NasdaqGS:FHB

US$3.1b

Atlantic Union Bankshares

NYSE:AUB

US$2.9b

First National of Nebraska

OTCPK:FINN

US$3.3b

Storia dei prezzi e prestazioni

Riepilogo dei massimi, dei minimi e delle variazioni dei prezzi delle azioni per Community Financial System
Prezzi storici delle azioni
Prezzo attuale dell'azioneUS$57.23
Massimo di 52 settimaneUS$73.39
Minimo di 52 settimaneUS$41.50
Beta0.67
Variazione di 1 mese-12.02%
Variazione a 3 mesi-12.29%
Variazione di 1 anno29.19%
Variazione a 3 anni-19.90%
Variazione a 5 anni18.24%
Variazione dall'IPO1,044.60%

Notizie e aggiornamenti recenti

Recent updates

Community Financial System: Earnings Outlook Is Positive, But Stock Appears Fairly Valued (Rating Downgrade)

Nov 03

Community Financial System: A Solid Dividend Aristocrat, But Still Too Expensive

Aug 11

Community Financial System's (NYSE:CBU) Dividend Will Be Increased To $0.46

Jul 22
Community Financial System's (NYSE:CBU) Dividend Will Be Increased To $0.46

Community Bank System: The Cost Of Total Deposits Remains Incredibly Low

Jan 28

The Community Bank System, Inc. (NYSE:CBU) Yearly Results Are Out And Analysts Have Published New Forecasts

Jan 26
The Community Bank System, Inc. (NYSE:CBU) Yearly Results Are Out And Analysts Have Published New Forecasts

Community Bank: Upgrading To Buy But Keeping Earnings Estimate Largely Unchanged

Sep 15

Community Bank System's (NYSE:CBU) Dividend Will Be Increased To $0.45

Sep 07
Community Bank System's (NYSE:CBU) Dividend Will Be Increased To $0.45

Community Bank System (NYSE:CBU) Is Increasing Its Dividend To $0.45

Aug 01
Community Bank System (NYSE:CBU) Is Increasing Its Dividend To $0.45

Community Bank System declares $0.44 dividend

Feb 15

Community Bank System Q4 2022 Earnings Preview

Jan 23

Community Bank System Enjoys A Bright Top Line Outlook But Appears Fairly Valued

Nov 14

Community Bank System Non-GAAP EPS of $0.94 beats by $0.02, revenue of $175.37M beats by $2.01M

Oct 24

Community Bank System's (NYSE:CBU) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

Sep 11
Community Bank System's (NYSE:CBU) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

Community Bank's Earnings Will Likely Grow Next Year But Stock Appears Overvalued

Jul 30

Rendimenti per gli azionisti

CBUUS BanksUS Mercato
7D1.1%1.8%0.3%
1Y29.2%17.0%9.0%

Ritorno vs Industria: CBU ha superato il US Banks che ha restituito 17 % nell'ultimo anno.

Rendimento vs Mercato: CBU ha superato il mercato US che ha restituito 9 % nell'ultimo anno.

Volatilità dei prezzi

Is CBU's price volatile compared to industry and market?
CBU volatility
CBU Average Weekly Movement4.2%
Banks Industry Average Movement4.1%
Market Average Movement6.4%
10% most volatile stocks in US Market17.4%
10% least volatile stocks in US Market3.4%

Prezzo delle azioni stabile: CBU non ha avuto una volatilità dei prezzi significativa negli ultimi 3 mesi rispetto al mercato US.

Volatilità nel tempo: La volatilità settimanale ( 4% ) di CBU è rimasta stabile nell'ultimo anno.

Informazioni sull'azienda

FondatoI dipendentiAMMINISTRATORE DELEGATOSito web
18662,824Dimitar Karaivanovcommunityfinancialsystem.com

Community Financial System, Inc. opera come holding bancaria di Community Bank, N.A. che fornisce vari servizi bancari e finanziari a clienti al dettaglio, commerciali, istituzionali e municipali. Opera attraverso tre segmenti: Servizi bancari, Servizi di previdenza per i dipendenti e Tutti gli altri. L'azienda offre vari prodotti di deposito, come conti correnti, conti di risparmio e conti del mercato monetario fruttiferi e non fruttiferi, nonché depositi a tempo.

Community Financial System, Inc. Riepilogo dei fondamenti

Come si confrontano gli utili e i ricavi di Community Financial System con la sua capitalizzazione di mercato?
CBU statistiche fondamentali
Capitalizzazione di mercatoUS$3.02b
Guadagni(TTM)US$181.74m
Ricavi(TTM)US$723.53m

16.6x

Rapporto P/E

1.7x

Rapporto P/B

CBU è sopravvalutato?

Vedi Fair Value e analisi di valutazione

Guadagni e ricavi

Statistiche chiave sulla redditività dall'ultima relazione sugli utili (TTM)
CBU Conto economico (TTM)
RicaviUS$723.53m
Costo del fatturatoUS$0
Profitto lordoUS$723.53m
Altre speseUS$541.79m
GuadagniUS$181.74m

Ultimi guadagni dichiarati

Dec 31, 2024

Prossima data di guadagno

n/a

Utile per azione (EPS)3.45
Margine lordo100.00%
Margine di profitto netto25.12%
Rapporto debito/patrimonio netto56.8%

Come si è comportato CBU nel lungo periodo?

Vedi performance storica e confronto

Dividendi

3.2%

Rendimento attuale del dividendo

53%

Rapporto di remunerazione
Quando è necessario acquistare CBU per ricevere un dividendo imminente?
Community Financial System date dei dividendi
Data di stacco del dividendoMar 14 2025
Data di pagamento dei dividendiApr 10 2025
Giorni fino al dividendo Ex3 days
Giorni prima della data di pagamento dei dividendi24 days

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/03/17 06:54
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/03/14 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Community Financial System, Inc. è coperta da 12 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Erik ZwickBoenning & Scattergood, Inc.
Manuel NavasD.A. Davidson & Co.
Jacob CivielloJanney Montgomery Scott LLC