UniCredit S.p.A.

WSE:UCG Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: zł278.7b

UniCredit Valutazione

UCG è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di UCG se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
zł258.34
Fair Value
30.0% undervalued intrinsic discount
18
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: UCG ( PLN180.8 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( PLN258.34 )

Significativamente al di sotto del valore equo: UCG viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UCG?

Metrica chiave: Poiché UCG è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per UCG. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di UCG per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di UCG su PE?
Rapporto PE6.3x
Guadagni€10.39b
Cap. di mercato€65.95b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto UCG di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di UCG rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari8.7x
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
10.8x8.6%zł77.7b
SPL Santander Bank Polska
9.5x5.8%zł49.4b
PEO Bank Polska Kasa Opieki
6.4x-5.1%zł39.3b
ING ING Bank Slaski
8.3x0.9%zł35.3b
UCG UniCredit
6.3x-4.8%zł66.0b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UCG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6.3 x) rispetto alla media dei peer ( 8.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il UCG's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
UCG 6.3xMedia del settore 8.2xNo. of Companies50PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: UCG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6.3 x) rispetto alla media del settore Polish Banks ( 9.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il UCG's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

UCG PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 6.3x
Rapporto equo PE 9x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UCG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti UCG e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attualezł180.80
zł196.75
+8.8%
9.0%zł228.23zł147.93n/a18
Jan ’26zł164.50
zł199.26
+21.1%
9.9%zł242.88zł149.14n/a18
Dec ’25zł155.32
zł201.42
+29.7%
9.9%zł245.30zł150.62n/a18
Nov ’25zł177.34
zł197.81
+11.5%
9.7%zł234.76zł152.16n/a18
Oct ’25zł164.50
zł195.75
+19.0%
9.5%zł231.62zł150.12n/a20
Sep ’25zł159.34
zł195.09
+22.4%
9.8%zł231.24zł141.31n/a21
Aug ’25zł159.00
zł192.38
+21.0%
10.6%zł231.86zł141.69n/a21
Jul ’25zł149.38
zł184.36
+23.4%
10.0%zł223.55zł141.87n/a21
Jun ’25zł155.46
zł181.63
+16.8%
10.4%zł222.47zł141.18n/a21
May ’25zł149.66
zł172.72
+15.4%
10.7%zł205.36zł138.70n/a21
Apr ’25zł150.60
zł160.14
+6.3%
11.1%zł202.49zł132.27n/a21
Mar ’25zł135.10
zł157.51
+16.6%
10.7%zł202.82zł132.48n/a22
Feb ’25zł115.56
zł143.53
+24.2%
10.3%zł174.32zł118.40n/a21
Jan ’25zł106.50
zł142.43
+33.7%
10.8%zł171.92zł116.77zł164.5021
Dec ’24zł109.84
zł144.14
+31.2%
11.0%zł176.37zł118.01zł155.3221
Nov ’24zł104.00
zł145.74
+40.1%
11.0%zł180.76zł120.95zł177.3420
Oct ’24zł106.48
zł139.05
+30.6%
10.1%zł170.46zł107.80zł164.5020
Sep ’24zł99.80
zł133.62
+33.9%
10.8%zł165.25zł104.51zł159.3422
Aug ’24zł100.10
zł125.93
+25.8%
16.5%zł164.54zł54.25zł159.0023
Jul ’24zł95.19
zł114.64
+20.4%
15.5%zł146.48zł54.15zł149.3823
Jun ’24zł82.66
zł114.22
+38.2%
16.1%zł142.87zł55.34zł155.4623
May ’24zł81.86
zł103.60
+26.6%
14.1%zł121.46zł55.92zł149.6623
Apr ’24zł80.85
zł102.67
+27.0%
14.3%zł126.37zł57.10zł150.6023
Mar ’24zł91.00
zł104.48
+14.8%
10.8%zł126.14zł76.69zł135.1022
Feb ’24zł82.32
zł97.71
+18.7%
15.1%zł118.75zł57.38zł115.5622
Jan ’24zł62.06
zł78.00
+25.7%
16.1%zł107.30zł57.16zł106.5023
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 18 Analysts
zł198.27
Fair Value
8.8% undervalued intrinsic discount
18
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/01/22 13:10
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/01/22 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

UniCredit S.p.A. è coperta da 52 analisti. 17 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Marta Sánchez RomeroAhorro Corporación
Luigi TramontanaBanca Akros S.p.A. (ESN)
Javier Esteban LarioBanco de Sabadell. S.A.