ING Bank Slaski S.A.

Report azionario WSE:ING

Capitalizzazione di mercato: zł40.0b

ING Bank Slaski Valutazione

ING è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di ING se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

zł466.4
Fair Value
34.1% sottovalutato sconto intrinseco
6
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: ING ( PLN307.5 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( PLN466.4 )

Significativamente al di sotto del valore equo: ING viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ING?

Metrica chiave: Poiché ING è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per ING. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di ING per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di ING su PE?
Rapporto PE8.8x
Utilizł4.56b
Cap. di mercatozł40.01b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto ING di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di ING rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari12.2x
MBK mBank
12.3x15.45%zł39.5b
SPL Santander Bank Polska
8.8x5.70%zł50.2b
PEO Bank Polska Kasa Opieki
7.1x-1.07%zł47.6b
MIL Bank Millennium
20.7x26.10%zł18.1b
ING ING Bank Slaski
8.8x-0.18%zł40.0b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ING ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.8 x) rispetto alla media dei peer ( 12.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il ING's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

3 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
ING 8.8xMedia del settore 9.8xNo. of Companies43PE0612182430+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: ING ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.8 x) rispetto alla media del settore Polish Banks ( 8.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il ING's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

ING PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 8.8x
Rapporto equo PE 8.2x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ING è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 8.2 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti ING e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attualezł307.50
zł344.50
+12.03%
8.95%zł397.00zł296.00n/a6
Sep ’26zł307.00
zł337.50
+9.93%
6.37%zł360.00zł296.00n/a6
Aug ’26zł330.00
zł321.17
-2.68%
11.18%zł360.00zł256.00n/a6
Jul ’26zł310.00
zł321.17
+3.60%
11.18%zł360.00zł256.00n/a6
Jun ’26zł298.50
zł314.50
+5.36%
11.61%zł360.00zł256.00n/a6
May ’26zł327.50
zł316.00
-3.51%
12.12%zł364.00zł256.00n/a6
Apr ’26zł329.00
zł315.32
-4.16%
11.91%zł364.00zł256.00n/a6
Mar ’26zł295.50
zł306.67
+3.78%
10.62%zł363.00zł256.00n/a6
Feb ’26zł284.50
zł308.83
+8.55%
11.05%zł363.00zł256.00n/a6
Jan ’26zł241.50
zł308.83
+27.88%
11.05%zł363.00zł256.00n/a6
Dec ’25zł236.50
zł298.49
+26.21%
15.79%zł363.00zł213.40n/a7
Nov ’25zł248.50
zł295.41
+18.88%
16.81%zł363.00zł213.40n/a7
Oct ’25zł256.50
zł295.41
+15.17%
16.81%zł363.00zł213.40zł301.507
Sep ’25zł279.00
zł295.41
+5.88%
16.81%zł363.00zł213.40zł307.007
Aug ’25zł286.50
zł294.99
+2.96%
16.55%zł363.00zł213.40zł330.007
Jul ’25zł307.00
zł292.13
-4.84%
16.92%zł363.00zł213.40zł310.007
Jun ’25zł297.00
zł298.70
+0.57%
18.40%zł369.00zł213.40zł298.507
May ’25zł318.00
zł315.58
-0.76%
13.93%zł369.00zł239.50zł327.506
Apr ’25zł339.50
zł294.87
-13.15%
13.80%zł362.70zł239.50zł329.006
Mar ’25zł311.50
zł261.79
-15.96%
9.55%zł305.00zł233.00zł295.507
Feb ’25zł285.00
zł253.07
-11.20%
15.72%zł305.00zł172.00zł284.507
Jan ’25zł256.00
zł252.93
-1.20%
15.74%zł305.00zł172.00zł241.507
Dec ’24zł249.00
zł230.79
-7.31%
15.31%zł289.00zł172.00zł236.507
Nov ’24zł218.50
zł200.37
-8.30%
11.72%zł242.00zł171.60zł248.507
Oct ’24zł180.00
zł197.23
+9.57%
11.33%zł242.00zł171.60zł256.507
zł344.5
Fair Value
10.7% sottovalutato sconto intrinseco
6
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/10/05 14:30
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/10/03 00:00
Utili2025/06/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

ING Bank Slaski S.A. è coperta da 23 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Michal KonarskiBiuro maklerskie mBanku
Maciej SzczesnyBofA Global Research