Santander Bank Polska S.A.

WSE:SPL Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: zł47.9b

Santander Bank Polska Valutazione

SPL è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di SPL se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: SPL ( PLN469 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( PLN821.27 )

Significativamente al di sotto del valore equo: SPL viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di SPL?

Metrica chiave: Poiché SPL è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per SPL. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di SPL per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di SPL su PE?
Rapporto PE9.1x
Guadagnizł5.28b
Cap. di mercatozł47.93b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto SPL di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di SPL rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari10.5x
PEO Bank Polska Kasa Opieki
5.9x-5.7%zł37.3b
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
10x8.6%zł75.4b
ING ING Bank Slaski
7.3x-1.6%zł31.6b
MBK mBank
18.6x29.9%zł23.0b
SPL Santander Bank Polska
9.1x5.1%zł47.9b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: SPL ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.1 x) rispetto alla media dei peer ( 10.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il SPL's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
SPL 9.1xMedia del settore 7.7xNo. of Companies40PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: SPL è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.1 x) rispetto alla media del settore Polish Banks ( 8.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il SPL's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

SPL PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 9.1x
Rapporto equo PE 9.7x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: SPL ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.1 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.7 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti SPL e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attualezł469.00
zł557.80
+18.9%
11.7%zł639.00zł470.00n/a9
Dec ’25zł437.20
zł562.01
+28.5%
10.5%zł639.00zł470.00n/a9
Nov ’25zł447.70
zł565.45
+26.3%
9.9%zł639.00zł470.00n/a9
Oct ’25zł452.60
zł565.45
+24.9%
9.9%zł639.00zł470.00n/a9
Sep ’25zł519.60
zł566.56
+9.0%
10.1%zł639.00zł470.00n/a9
Aug ’25zł508.40
zł561.43
+10.4%
10.3%zł639.00zł470.00n/a9
Jul ’25zł549.20
zł541.10
-1.5%
14.2%zł639.00zł420.00n/a9
Jun ’25zł504.40
zł543.99
+7.8%
14.8%zł646.00zł420.00n/a9
May ’25zł560.80
zł539.38
-3.8%
15.5%zł646.00zł420.00n/a9
Apr ’25zł569.50
zł517.07
-9.2%
15.6%zł646.00zł420.00n/a8
Mar ’25zł549.00
zł479.68
-12.6%
10.3%zł562.00zł409.00n/a9
Feb ’25zł484.20
zł478.57
-1.2%
10.6%zł562.00zł409.00n/a9
Jan ’25zł489.80
zł437.51
-10.7%
13.2%zł562.00zł356.00n/a9
Dec ’24zł509.50
zł411.96
-19.1%
16.2%zł486.63zł257.00zł437.209
Nov ’24zł456.40
zł398.07
-12.8%
17.5%zł486.63zł257.00zł447.709
Oct ’24zł360.00
zł366.07
+1.7%
15.2%zł413.63zł238.00zł452.609
Sep ’24zł379.60
zł369.44
-2.7%
15.8%zł427.00zł238.00zł519.609
Aug ’24zł393.20
zł349.78
-11.0%
20.6%zł427.00zł200.00zł508.409
Jul ’24zł389.00
zł344.00
-11.6%
18.3%zł420.00zł200.00zł549.208
Jun ’24zł345.40
zł333.78
-3.4%
16.7%zł408.70zł200.00zł504.408
May ’24zł338.20
zł322.03
-4.8%
16.9%zł408.70zł220.00zł560.808
Apr ’24zł291.80
zł296.61
+1.6%
15.0%zł352.00zł220.00zł569.509
Mar ’24zł300.00
zł293.11
-2.3%
14.0%zł351.00zł236.00zł549.009
Feb ’24zł283.00
zł282.69
-0.1%
12.2%zł338.00zł236.00zł484.2010
Jan ’24zł259.40
zł280.69
+8.2%
11.2%zł328.96zł236.00zł489.8010
Dec ’23zł270.00
zł277.59
+2.8%
11.8%zł328.96zł220.00zł509.5010

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2024/12/18 10:35
Prezzo dell'azione a fine giornata2024/12/18 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

Santander Bank Polska S.A. è coperta da 32 analisti. 8 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Andreas MarkouBerenberg
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Olga VeselovaBofA Global Research