Hartford Insurance Group Valutazione
0J3H è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di 0J3H se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: 0J3H ( $110.67 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $292.53 )
Significativamente al di sotto del valore equo: 0J3H viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 0J3H?
Metrica chiave: Poiché 0J3H è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di 0J3H su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 10.4x |
| Guadagni | US$3.09b |
| Cap. di mercato | US$32.05b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.4x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 8.3x |
| Rapporto PEG | 1.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto 0J3H di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 10.9x | ||
ADM Admiral Group | 21x | 10.5% | UK£8.4b |
BEZ Beazley | 5.1x | -12.0% | UK£5.3b |
HSX Hiscox | 6.4x | -4.6% | UK£3.7b |
DLG Direct Line Insurance Group | 11.4x | 6.8% | UK£3.4b |
0J3H Hartford Insurance Group | 10.4x | 6.3% | US$32.1b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 0J3H ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.4 x) rispetto alla media dei peer ( 10.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il 0J3H's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: 0J3H ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.4 x) rispetto alla media del settore UK Insurance ( 11.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il 0J3H's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 10.4x |
| Rapporto equo PE | 14.1x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 0J3H ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 14.1 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$110.67 | US$128.71 +16.3% | 7.1% | US$150.00 | US$115.00 | n/a | 17 |
| Feb ’26 | US$110.92 | US$128.65 +16.0% | 6.4% | US$144.00 | US$115.00 | n/a | 17 |
| Jan ’26 | US$109.48 | US$129.00 +17.8% | 5.9% | US$144.00 | US$120.00 | n/a | 17 |
| Dec ’25 | US$123.31 | US$129.29 +4.9% | 5.8% | US$144.00 | US$120.00 | n/a | 17 |
| Nov ’25 | US$110.34 | US$127.12 +15.2% | 7.1% | US$144.00 | US$104.00 | n/a | 17 |
| Oct ’25 | US$118.08 | US$120.06 +1.7% | 8.6% | US$144.00 | US$104.00 | n/a | 18 |
| Sep ’25 | US$115.54 | US$118.76 +2.8% | 8.2% | US$144.00 | US$104.00 | n/a | 17 |
| Aug ’25 | US$109.46 | US$118.41 +8.2% | 8.6% | US$144.00 | US$101.00 | n/a | 17 |
| Jul ’25 | US$100.78 | US$110.94 +10.1% | 9.4% | US$144.00 | US$95.00 | n/a | 18 |
| Jun ’25 | US$101.87 | US$109.39 +7.4% | 10.7% | US$144.00 | US$85.50 | n/a | 19 |
| May ’25 | US$97.46 | US$108.97 +11.8% | 10.6% | US$144.00 | US$85.50 | n/a | 19 |
| Apr ’25 | US$103.01 | US$101.92 -1.1% | 12.7% | US$135.00 | US$85.00 | n/a | 19 |
| Mar ’25 | US$94.40 | US$100.55 +6.5% | 11.9% | US$135.00 | US$85.00 | n/a | 19 |
| Feb ’25 | US$86.72 | US$92.55 +6.7% | 13.4% | US$132.00 | US$77.00 | US$110.92 | 19 |
| Jan ’25 | US$80.23 | US$86.81 +8.2% | 8.8% | US$100.00 | US$77.00 | US$109.48 | 18 |
| Dec ’24 | US$77.97 | US$86.78 +11.3% | 8.8% | US$100.00 | US$77.00 | US$123.31 | 18 |
| Nov ’24 | US$73.88 | US$86.44 +17.0% | 8.4% | US$100.00 | US$77.00 | US$110.34 | 18 |
| Oct ’24 | US$70.80 | US$85.71 +21.0% | 9.1% | US$100.00 | US$75.00 | US$118.08 | 17 |
| Sep ’24 | US$71.86 | US$85.71 +19.3% | 9.1% | US$100.00 | US$75.00 | US$115.54 | 17 |
| Aug ’24 | US$71.71 | US$85.59 +19.4% | 8.9% | US$100.00 | US$75.00 | US$109.46 | 17 |
| Jul ’24 | US$71.76 | US$85.71 +19.4% | 10.9% | US$101.00 | US$70.00 | US$100.78 | 17 |
| Jun ’24 | US$68.92 | US$86.63 +25.7% | 10.3% | US$101.00 | US$70.00 | US$101.87 | 16 |
| May ’24 | US$71.16 | US$87.59 +23.1% | 10.8% | US$104.00 | US$70.00 | US$97.46 | 17 |
| Apr ’24 | US$69.37 | US$87.24 +25.8% | 9.6% | US$104.00 | US$70.00 | US$103.01 | 17 |
| Mar ’24 | US$78.17 | US$87.65 +12.1% | 9.7% | US$104.00 | US$70.00 | US$94.40 | 17 |
| Feb ’24 | US$75.96 | US$86.94 +14.5% | 9.5% | US$104.00 | US$70.00 | US$86.72 | 17 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/02/12 22:25 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/02/12 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
The Hartford Financial Services Group, Inc. è coperta da 39 analisti. 13 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Jacob Kilstein | Argus Research Company |
| Alex Scott | Barclays |
| Jay Gelb | Barclays |