Unicaja Banco Valutazione
UNI è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di UNI se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: UNI ( €1.23 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €2.26 )
Significativamente al di sotto del valore equo: UNI viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UNI?
Metrica chiave: Poiché UNI è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di UNI su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 7.3x |
| Guadagni | €425.85m |
| Cap. di mercato | €3.13b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -2x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto UNI di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 7.1x | ||
BKT Bankinter | 8x | 0.2% | €6.9b |
SAB Banco de Sabadell | 6.7x | -2.8% | €10.0b |
CABK CaixaBank | 7.9x | -1.3% | €40.5b |
BBVA Banco Bilbao Vizcaya Argentaria | 5.8x | -3.7% | €54.0b |
UNI Unicaja Banco | 7.3x | -3.8% | €3.1b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UNI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.3 x) rispetto alla media dei peer ( 7.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il UNI's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: UNI ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.3 x) rispetto alla media del settore Spanish Banks ( 7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il UNI's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 7.3x |
| Rapporto equo PE | 6x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UNI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 6 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €1.23 | €1.42 +15.3% | 17.4% | €2.20 | €1.13 | n/a | 16 |
| Nov ’25 | €1.18 | €1.42 +20.1% | 17.3% | €2.20 | €1.13 | n/a | 16 |
| Oct ’25 | €1.07 | €1.47 +36.9% | 15.8% | €2.20 | €1.20 | n/a | 15 |
| Sep ’25 | €1.23 | €1.46 +19.4% | 15.4% | €2.20 | €1.20 | n/a | 16 |
| Aug ’25 | €1.21 | €1.47 +21.7% | 14.8% | €2.20 | €1.20 | n/a | 16 |
| Jul ’25 | €1.31 | €1.43 +9.4% | 14.8% | €2.10 | €1.20 | n/a | 16 |
| Jun ’25 | €1.35 | €1.42 +5.1% | 14.7% | €2.10 | €1.20 | n/a | 16 |
| May ’25 | €1.23 | €1.37 +11.4% | 16.5% | €2.10 | €1.10 | n/a | 16 |
| Apr ’25 | €1.15 | €1.30 +13.7% | 19.0% | €2.00 | €1.00 | n/a | 15 |
| Mar ’25 | €0.96 | €1.34 +39.7% | 22.1% | €2.00 | €1.00 | n/a | 15 |
| Feb ’25 | €0.88 | €1.33 +51.2% | 21.1% | €1.80 | €0.96 | n/a | 15 |
| Jan ’25 | €0.89 | €1.40 +57.5% | 18.9% | €2.00 | €1.02 | n/a | 15 |
| Dec ’24 | €1.02 | €1.42 +38.8% | 17.4% | €2.00 | €1.08 | n/a | 15 |
| Nov ’24 | €0.98 | €1.43 +45.1% | 17.1% | €2.00 | €1.08 | €1.18 | 15 |
| Oct ’24 | €1.02 | €1.40 +37.7% | 15.9% | €1.90 | €1.06 | €1.07 | 14 |
| Sep ’24 | €1.01 | €1.40 +38.3% | 15.9% | €1.90 | €1.06 | €1.23 | 14 |
| Aug ’24 | €1.06 | €1.38 +30.2% | 16.4% | €1.90 | €1.02 | €1.21 | 15 |
| Jul ’24 | €0.96 | €1.40 +45.1% | 20.3% | €2.00 | €0.98 | €1.31 | 15 |
| Jun ’24 | €0.91 | €1.39 +53.3% | 19.9% | €2.00 | €0.98 | €1.35 | 15 |
| May ’24 | €0.92 | €1.45 +57.6% | 17.1% | €2.00 | €1.05 | €1.23 | 15 |
| Apr ’24 | €0.99 | €1.46 +47.7% | 15.9% | €2.00 | €1.15 | €1.15 | 15 |
| Mar ’24 | €1.19 | €1.46 +23.4% | 15.0% | €2.00 | €1.15 | €0.96 | 15 |
| Feb ’24 | €1.14 | €1.43 +25.0% | 15.1% | €2.00 | €1.15 | €0.88 | 15 |
| Jan ’24 | €1.03 | €1.38 +33.6% | 15.7% | €2.00 | €1.13 | €0.89 | 14 |
| Dec ’23 | €0.94 | €1.38 +46.2% | 15.7% | €2.00 | €1.13 | €1.02 | 14 |
| Nov ’23 | €0.89 | €1.38 +54.5% | 15.5% | €2.00 | €1.15 | €0.98 | 14 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.