PayPoint Valutazione
PAN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di PAN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: PAN ( €9.15 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €10.79 )
Significativamente al di sotto del valore equo: PAN viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PAN?
Metrica chiave: Poiché PAN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di PAN su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 13.5x |
| Guadagni | UK£40.19m |
| Cap. di mercato | UK£542.62m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 2.1x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 8.7x |
| Rapporto PEG | n/a |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto PAN di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 16.7x | ||
GLJ Grenke | 9.1x | 25.2% | €674.2m |
PBB Deutsche Pfandbriefbank | 10.1x | 35.1% | €628.3m |
HYQ Hypoport | 37.5x | 28.9% | €1.1b |
MLP MLP | 10.2x | 7.8% | €654.7m |
PAN PayPoint | 13.5x | n/a | €542.6m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PAN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.5 x) rispetto alla media dei peer ( 16.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il PAN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Diversified Financial settore?
| 7 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 7 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: PAN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.5 x) rispetto alla media del settore German Diversified Financial ( 11.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il PAN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 13.5x |
| Rapporto equo PE | n/a |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di PAN Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €9.15 | €10.52 +15.0% | 25.2% | €13.25 | €6.14 | n/a | 4 |
| Dec ’25 | €9.95 | €10.49 +5.5% | 25.2% | €13.22 | €6.13 | n/a | 4 |
| Nov ’25 | €9.20 | €9.44 +2.6% | 26.9% | €12.99 | €6.02 | n/a | 4 |
| Oct ’25 | €7.95 | €9.44 +18.8% | 26.9% | €12.99 | €6.02 | n/a | 4 |
| Sep ’25 | €8.10 | €9.44 +16.6% | 26.9% | €12.99 | €6.02 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | €8.30 | €9.44 +13.7% | 26.9% | €12.99 | €6.02 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | €7.55 | €8.63 +14.4% | 31.6% | €13.01 | €5.50 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | €6.20 | €8.47 +36.5% | 31.6% | €12.76 | €5.39 | n/a | 4 |
| May ’25 | €6.00 | €8.47 +41.1% | 31.6% | €12.76 | €5.39 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | €5.75 | €8.52 +48.2% | 31.6% | €12.84 | €5.43 | n/a | 4 |
| Mar ’25 | €5.65 | €8.53 +50.9% | 31.7% | €12.87 | €5.44 | n/a | 4 |
| Feb ’25 | €6.15 | €8.53 +38.7% | 31.7% | €12.87 | €5.44 | n/a | 4 |
| Jan ’25 | €5.70 | €8.29 +45.4% | 32.7% | €12.71 | €5.37 | n/a | 4 |
| Dec ’24 | €5.30 | €8.29 +56.4% | 32.7% | €12.71 | €5.37 | €9.95 | 4 |
| Nov ’24 | €6.00 | €8.39 +39.8% | 31.0% | €12.71 | €5.78 | €9.20 | 4 |
| Oct ’24 | €6.05 | €8.39 +38.7% | 31.0% | €12.71 | €5.78 | €7.95 | 4 |
| Sep ’24 | €6.35 | €8.46 +33.2% | 31.0% | €12.82 | €5.83 | €8.10 | 4 |
| Aug ’24 | €5.65 | €8.36 +47.9% | 37.9% | €12.83 | €5.83 | €8.30 | 3 |
| Jul ’24 | €5.45 | €7.59 +39.3% | 39.2% | €12.72 | €5.51 | €7.55 | 4 |
| Jun ’24 | €4.28 | €7.59 +77.4% | 39.2% | €12.72 | €5.51 | €6.20 | 4 |
| May ’24 | €5.05 | €8.03 +59.0% | 39.3% | €12.46 | €5.39 | €6.00 | 3 |
| Apr ’24 | €5.10 | €9.51 +86.5% | 31.5% | €12.51 | €6.52 | €5.75 | 2 |
| Mar ’24 | €5.30 | €8.16 +54.1% | 36.9% | €12.40 | €5.64 | €5.65 | 3 |
| Feb ’24 | €5.65 | €6.11 +8.1% | 6.8% | €6.52 | €5.69 | €6.15 | 2 |
| Jan ’24 | €5.70 | €6.37 +11.7% | 3.0% | €6.56 | €6.18 | €5.70 | 2 |
| Dec ’23 | €6.05 | €6.37 +5.3% | 3.0% | €6.56 | €6.18 | €5.30 | 2 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/20 12:29 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/20 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2024/03/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
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| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
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| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
PayPoint plc è coperta da 16 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Gerardus Vos | Barclays |
| Sven Merkt | Barclays |
| Kai Korschelt | Canaccord Genuity |