U.S. Bancorp

DB:UB5 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €71.3b

U.S. Bancorp Valutazione

UB5 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di UB5 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€92.65
Fair Value
51.0% undervalued intrinsic discount
21
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: UB5 ( €45.4 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €92.65 )

Significativamente al di sotto del valore equo: UB5 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UB5?

Metrica chiave: Poiché UB5 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per UB5. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di UB5 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di UB5 su PE?
Rapporto PE12.7x
GuadagniUS$5.91b
Cap. di mercatoUS$74.49b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto UB5 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di UB5 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari11.2x
CBK Commerzbank
8.7x8.7%€23.5b
PCZ ProCredit Holding
5.3x12.2%€564.2m
BMO Bank of Montreal
15.1x9.3%CA$104.5b
NAB National Australia Bank
15.7x2.7%AU$111.2b
UB5 U.S. Bancorp
12.7x8.1%€74.5b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UB5 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.7 x) rispetto alla media dei peer ( 11.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il UB5's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
UB5 12.7xMedia del settore 8.4xNo. of Companies45PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: UB5 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.7 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il UB5's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

UB5 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 12.7x
Rapporto equo PE 12.7x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UB5 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 12.7 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti UB5 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€45.26
€54.91
+21.3%
7.3%€62.47€49.01n/a21
Feb ’26€45.95
€54.88
+19.4%
6.8%€62.43€48.98n/a21
Jan ’26€46.27
€54.78
+18.4%
7.6%€63.66€47.26n/a21
Dec ’25€50.29
€52.16
+3.7%
8.7%€62.88€46.69n/a21
Nov ’25€44.21
€48.76
+10.3%
5.9%€55.16€45.05n/a21
Oct ’25€40.87
€45.06
+10.3%
5.9%€51.19€39.97n/a21
Sep ’25€41.80
€45.46
+8.7%
6.1%€49.42€39.35n/a22
Aug ’25€41.23
€45.76
+11.0%
6.7%€50.79€38.79n/a22
Jul ’25€36.69
€44.16
+20.4%
7.3%€49.48€39.21n/a22
Jun ’25€36.50
€43.86
+20.2%
7.5%€50.16€39.01n/a22
May ’25€38.41
€44.29
+15.3%
7.4%€50.51€39.28n/a22
Apr ’25€40.48
€45.20
+11.7%
6.9%€52.14€40.96n/a22
Mar ’25€38.64
€44.37
+14.8%
8.3%€56.12€40.48n/a22
Feb ’25€38.36
€44.37
+15.7%
8.3%€56.12€40.48€45.9522
Jan ’25€39.22
€39.65
+1.1%
15.5%€54.21€28.01€46.2724
Dec ’24€35.60
€37.78
+6.1%
17.5%€57.88€28.48€50.2923
Nov ’24€29.98
€38.44
+28.2%
17.3%€56.69€29.29€44.2123
Oct ’24€31.30
€41.30
+31.9%
14.0%€59.02€34.08€40.8723
Sep ’24€33.52
€40.65
+21.3%
14.3%€61.54€33.07€41.8023
Aug ’24€36.00
€39.42
+9.5%
16.9%€63.10€31.55€41.2323
Jul ’24€30.00
€38.97
+29.9%
20.0%€63.85€30.10€36.6923
Jun ’24€27.26
€40.43
+48.3%
17.4%€61.02€29.14€36.5023
May ’24€29.60
€41.20
+39.2%
16.1%€60.78€33.57€38.4123
Apr ’24€32.77
€48.81
+49.0%
12.2%€62.73€35.98€40.4823
Mar ’24€44.80
€52.43
+17.0%
11.6%€72.99€41.71€38.6423
Feb ’24€45.53
€50.24
+10.3%
12.1%€68.10€40.49€38.3622
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 21 Analysts
€54.11
Fair Value
16.1% undervalued intrinsic discount
21
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/18 21:07
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/18 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

U.S. Bancorp è coperta da 58 analisti. 17 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Stephen BiggarArgus Research Company
Christopher WheelerAtlantic Equities LLP
David GeorgeBaird