Community Financial System, Inc.

DB:CBY Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €3.3b

Community Financial System Valutazione

CBY è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di CBY se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€117.56
Fair Value
48.5% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: CBY ( €60.5 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €117.56 )

Significativamente al di sotto del valore equo: CBY viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di CBY?

Metrica chiave: Poiché CBY è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per CBY. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di CBY per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di CBY su PE?
Rapporto PE18.9x
GuadagniUS$182.48m
Cap. di mercatoUS$3.42b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto CBY di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di CBY rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari19x
CBK Commerzbank
10.2x9.2%€21.9b
PCZ ProCredit Holding
4.8x12.2%€497.1m
FHB First Hawaiian
15.2x3.9%US$3.4b
TFSL TFS Financial
45.6x5.1%US$3.6b
CBY Community Financial System
18.9x15.9%€3.4b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: CBY ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 18.9 x) rispetto alla media dei peer ( 19 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il CBY's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
CBY 18.9xMedia del settore 8.3xNo. of Companies48PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: CBY è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 18.9 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il CBY's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

CBY PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 18.9x
Rapporto equo PE 11.6x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: CBY è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 18.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.6 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti CBY e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€60.50
€68.50
+13.2%
6.1%€73.94€63.38n/a6
Jan ’26€56.00
€69.09
+23.4%
4.9%€74.30€64.65n/a5
Dec ’25€63.00
€63.64
+1.0%
7.6%€72.92€59.66n/a5
Nov ’25€56.00
€60.28
+7.6%
2.5%€61.94€58.24n/a5
Oct ’25€52.00
€57.52
+10.6%
4.7%€60.70€53.45n/a4
Sep ’25€54.50
€58.85
+8.0%
4.7%€62.09€54.68n/a4
Aug ’25€56.50
€58.85
+4.2%
4.7%€62.09€54.68n/a4
Jul ’25€43.80
€46.55
+6.3%
5.5%€50.69€42.40n/a6
Jun ’25€42.00
€46.55
+10.8%
5.5%€50.69€42.40n/a6
May ’25€40.80
€48.50
+18.9%
8.1%€56.12€43.02n/a7
Apr ’25€43.80
€48.77
+11.3%
8.0%€55.36€42.44n/a7
Mar ’25€41.80
€49.17
+17.6%
6.8%€55.37€45.22n/a7
Feb ’25€42.20
€49.20
+16.6%
6.8%€55.40€45.24n/a7
Jan ’25€47.60
€43.91
-7.8%
6.6%€49.94€40.86€56.007
Dec ’24€40.60
€41.03
+1.1%
8.4%€45.52€34.59€63.007
Nov ’24€37.60
€41.65
+10.8%
7.9%€47.10€35.79€56.007
Oct ’24€40.00
€52.20
+30.5%
11.0%€58.54€39.66€52.007
Sep ’24€43.80
€51.77
+18.2%
5.6%€56.45€48.26€54.507
Aug ’24€48.80
€51.77
+6.1%
5.6%€56.45€48.26€56.507
Jul ’24€44.60
€49.08
+10.0%
6.2%€53.14€43.06€43.807
Jun ’24€46.20
€48.84
+5.7%
4.5%€51.71€45.36€42.006
May ’24€44.20
€48.84
+10.5%
4.5%€51.71€45.36€40.806
Apr ’24€47.40
€56.05
+18.3%
6.7%€61.15€50.03€43.806
Mar ’24€57.50
€56.99
-0.9%
5.3%€61.39€52.23€41.805
Feb ’24€53.00
€56.60
+6.8%
5.3%€61.77€52.55€42.205
Jan ’24€59.00
€64.83
+9.9%
4.9%€68.24€59.21€47.605
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 6 Analysts
€65.83
Fair Value
8.1% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/01/30 14:42
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/01/30 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

Community Financial System, Inc. è coperta da 12 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Erik ZwickBoenning & Scattergood, Inc.
Manuel NavasD.A. Davidson & Co.
Jacob CivielloJanney Montgomery Scott LLC