Tompkins Financial Corporation

DB:8J0 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €984.3m

Tompkins Financial Valutazione

8J0 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 8J0 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€121.22
Fair Value
43.5% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: 8J0 ( €68.5 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €121.22 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 8J0 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 8J0?

Metrica chiave: Poiché 8J0 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 8J0. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 8J0 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 8J0 su PE?
Rapporto PE14.6x
GuadagniUS$70.85m
Cap. di mercatoUS$1.02b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 8J0 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 8J0 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari13.8x
PCZ ProCredit Holding
5.1x12.2%€530.1m
CNOB ConnectOne Bancorp
15.6x48.9%US$1.0b
PFC Premier Financial
14.8x8.7%US$1.0b
HFWA Heritage Financial
19.7x27.5%US$841.6m
8J0 Tompkins Financial
14.6x12.0%€1.0b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 8J0 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.6 x) rispetto alla media dei peer ( 13.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 8J0's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
8J0 14.6xMedia del settore 8.3xNo. of Companies42PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 8J0 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.6 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 8J0's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

8J0 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 14.6x
Rapporto equo PE 10.1x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 8J0 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.1 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 8J0 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€68.50
€73.66
+7.5%
8.5%€79.92€67.40n/a2
Feb ’26€65.50
€73.32
+11.9%
8.5%€79.55€67.09n/a2
Jan ’26€64.50
€73.32
+13.7%
8.5%€79.55€67.09n/a2
Jul ’25€43.80
€45.64
+4.2%
2.0%€46.57€44.71n/a2
Jun ’25€41.20
€45.68
+10.9%
2.0%€46.61€44.75n/a2
May ’25€42.80
€48.03
+12.2%
6.8%€51.30€44.77n/a2
Apr ’25€45.00
€48.44
+7.6%
4.8%€50.74€46.13n/a2
Mar ’25€43.80
€51.15
+16.8%
0.9%€51.61€50.69n/a2
Feb ’25€45.00
€51.37
+14.1%
0.9%€51.83€50.90€65.502
Jan ’25€54.00
€51.10
-5.4%
9.1%€55.74€46.45€64.502
Dec ’24€47.60
€48.27
+1.4%
2.0%€49.21€47.32€72.502
Nov ’24€46.40
€48.27
+4.0%
2.0%€49.21€47.32€58.002
Oct ’24€45.20
€49.57
+9.7%
4.8%€51.93€47.21€51.002
Sep ’24€46.80
€51.98
+11.1%
4.3%€54.24€49.72€53.502
Aug ’24€54.00
€51.98
-3.7%
4.3%€54.24€49.72€57.002
Jun ’24€48.20
€55.17
+14.5%
1.6%€56.08€54.27€41.202
May ’24€52.50
€58.08
+10.6%
3.1%€59.90€56.27€42.802
Apr ’24€59.00
€66.71
+13.1%
4.2%€69.49€63.93€45.002
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 2 Analysts
€72.49
Fair Value
5.5% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/11 20:38
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/11 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Tompkins Financial Corporation è coperta da 6 analisti. 2 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Christopher McGrattyKeefe, Bruyette, & Woods
Timothy SwitzerKeefe, Bruyette, & Woods
John MoranMacquarie Research