Heritage Financial Valutazione
HFWA è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di HFWA se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: HFWA ( $23.08 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $39.83 )
Significativamente al di sotto del valore equo: HFWA viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di HFWA?
Metrica chiave: Poiché HFWA è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di HFWA su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 21x |
| Guadagni | US$37.56m |
| Cap. di mercato | US$812.17m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.7x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto HFWA di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 19.2x | ||
CNOB ConnectOne Bancorp | 12.4x | 42.7% | US$860.5m |
EQBK Equity Bancshares | 39.9x | 32.9% | US$718.4m |
MCBS MetroCity Bankshares | 12.6x | 7.7% | US$793.4m |
PFC Premier Financial | 12.1x | 8.0% | US$886.0m |
HFWA Heritage Financial | 21x | 29.4% | US$812.2m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: HFWA è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 21 x) rispetto alla media dei peer ( 19.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il HFWA's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 4 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
BKGM BankGuam Holding | 1x | n/a | US$18.48m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 4 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: HFWA è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 21 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il HFWA's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 21x |
| Rapporto equo PE | 17.9x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: HFWA è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 21 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 17.9 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$23.78 | US$29.20 +22.8% | 10.3% | US$33.00 | US$24.00 | n/a | 5 |
| Jan ’26 | US$24.50 | US$29.20 +19.2% | 10.3% | US$33.00 | US$24.00 | n/a | 5 |
| Dec ’25 | US$26.45 | US$25.40 -4.0% | 5.9% | US$28.00 | US$24.00 | n/a | 5 |
| Nov ’25 | US$23.20 | US$25.40 +9.5% | 5.9% | US$28.00 | US$24.00 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | US$20.77 | US$24.40 +17.5% | 7.6% | US$27.00 | US$22.00 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | US$22.84 | US$24.20 +6.0% | 6.6% | US$26.00 | US$22.00 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | US$22.75 | US$24.20 +6.4% | 6.6% | US$26.00 | US$22.00 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | US$17.90 | US$20.80 +16.2% | 6.4% | US$23.00 | US$19.00 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | US$18.13 | US$21.40 +18.0% | 8.7% | US$25.00 | US$20.00 | n/a | 5 |
| May ’25 | US$18.26 | US$21.40 +17.2% | 8.7% | US$25.00 | US$20.00 | n/a | 5 |
| Apr ’25 | US$18.98 | US$22.40 +18.0% | 7.3% | US$25.00 | US$20.00 | n/a | 5 |
| Mar ’25 | US$18.39 | US$22.40 +21.8% | 7.3% | US$25.00 | US$20.00 | n/a | 5 |
| Feb ’25 | US$19.12 | US$22.00 +15.1% | 8.6% | US$25.00 | US$20.00 | n/a | 5 |
| Jan ’25 | US$21.39 | US$22.20 +3.8% | 10.8% | US$26.00 | US$20.00 | US$24.50 | 5 |
| Dec ’24 | US$18.85 | US$20.80 +10.3% | 5.6% | US$23.00 | US$20.00 | US$26.45 | 5 |
| Nov ’24 | US$16.11 | US$20.80 +29.1% | 5.6% | US$23.00 | US$20.00 | US$23.20 | 5 |
| Oct ’24 | US$16.31 | US$21.00 +28.8% | 3.0% | US$22.00 | US$20.00 | US$20.77 | 5 |
| Sep ’24 | US$17.66 | US$21.00 +18.9% | 3.0% | US$22.00 | US$20.00 | US$22.84 | 5 |
| Aug ’24 | US$18.50 | US$21.00 +13.5% | 3.0% | US$22.00 | US$20.00 | US$22.75 | 5 |
| Jul ’24 | US$16.17 | US$22.20 +37.3% | 4.4% | US$23.00 | US$21.00 | US$17.90 | 5 |
| Jun ’24 | US$16.52 | US$23.20 +40.4% | 5.7% | US$25.00 | US$21.00 | US$18.13 | 5 |
| May ’24 | US$17.41 | US$25.00 +43.6% | 10.4% | US$30.00 | US$23.00 | US$18.26 | 5 |
| Apr ’24 | US$21.40 | US$32.40 +51.4% | 9.7% | US$38.00 | US$29.00 | US$18.98 | 5 |
| Mar ’24 | US$27.62 | US$33.80 +22.4% | 8.5% | US$38.00 | US$30.00 | US$18.39 | 5 |
| Feb ’24 | US$29.02 | US$33.80 +16.5% | 8.5% | US$38.00 | US$30.00 | US$19.12 | 5 |
| Jan ’24 | US$30.64 | US$35.40 +15.5% | 6.6% | US$38.00 | US$32.00 | US$21.39 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/10 01:15 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/10 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
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| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Heritage Financial Corporation è coperta da 9 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Jeffrey Rulis | D.A. Davidson & Co. |
| Timothy Coffey | Janney Montgomery Scott LLC |
| Christopher McGratty | Keefe, Bruyette, & Woods |